Cygne Noir Dans la Crypto: Des Chocs Inattendus

Vous êtes-vous déjà demandé pourquoi le marché des crypto-monnaies plonge parfois sans issue ? La réponse réside dans le concept de “cygne noir” - des événements rares, soudains mais ayant des conséquences terribles.

Qu'est-ce que le Cygne Noir qui est si effrayant ?

En termes simples, un cygne noir est un événement :

• Très rare : Vous ne le voyez jamais avant qu'il ne se produise
• Surprise totale: Aucune indication d'alerte claire
• Conséquences terribles : Provoque un choc sur l'ensemble du marché, entraînant un crash des prix, une liquidité qui s'évapore

Le cygne noir a une caractéristique étrange : après qu'il se soit produit, tout le monde essaie d'expliquer “pourquoi c'était inévitable”, même si personne ne l'avait vu venir.

Les Chocs Qui Ont Eu Lieu Dans La Crypto

COVID-19 (2020): Si vous vous en souvenez, le marché a été “circuit breaker” à plusieurs reprises. Bitcoin est passé de 9 000 $ à 3 600 $ en quelques semaines. Personne ne l'attendait.

FTX S'effondre (2022) : Une bourse “respectable” exposée simplement parce que 8 milliards de dollars de fonds clients ont été utilisés à des fins de trading personnel. Lorsque la nouvelle a éclaté, Bitcoin a perdu 10 % de sa valeur en 48 heures.

Terra Luna/UST (2022) : Un écosystème évalué à 40 milliards de dollars, spécialisé dans la vente de stablecoins algorithmiques, a… disparu en quelques jours. Des dizaines de milliards de valeur ont été effacées. Les investisseurs qui “croyaient” en la technologie ont été anéantis.

La Chine interdit les cryptos (2021 & auparavant ) : En mai 2021, après un tweet “d'avertissement” de la Chine, le Bitcoin a chuté de 65 000 $ à 30 000 $ en l'espace de 3 semaines.

Pourquoi le cygne noir est-il dangereux pour le portefeuille ?

• Liquidité envolée : Lorsque le choc se produit, personne ne veut acheter, tout le monde veut vendre. Le prix chute librement, l'écart s'élargit.
• Confiance s'effondre : Après FTX, de nombreuses personnes abandonnent complètement la crypto. Après Terra, les stablecoins sont suspectés de compétences.
• Jeux pour adultes : Les grandes bourses concurrentielles accumulent des actifs lorsque les prix atteignent le fond. Les petits employés = liquidés.

Comment ne pas être abattu par le “Cygne Noir”

1. Gestion des risques extrêmes : Ne misez jamais tout sur une pièce ou un projet. Un cygne noir ne prévient pas, donc vous devez vous préparer à l'avance.

2. Diversification: BTC, ETH, stablecoin, peut-être quelques altcoins simples. Il ne faut pas être encombrant.

3. Avoir des réserves : Gardez toujours 20-30 % de votre portefeuille sous forme de stablecoins ou d'argent liquide. Lorsque les prix s'effondrent, vous avez de l'argent pour acheter.

4. Ne jamais faire confiance à 100% à une plateforme ou un projet : FTX est une leçon. Une grande plateforme peut aussi être un scam. Retirez vos coins à l'extérieur si vous ne tradez pas.

5. Suivre les nouvelles chaque jour : Le cygne noir provient souvent de grandes nouvelles - faillite, interdiction, piratage, etc. Vous ne pouvez pas l'arrêter, mais vous pouvez le reconnaître plus tôt que les autres.

Conclusion

Le cygne noir continuera à se produire. Cela pourrait être le prochain hack d'une plateforme, un effondrement d'un projet megacap, ou une interdiction d'un grand pays. Vous ne savez pas ce que c'est, mais vous pouvez vous préparer mentalement et financièrement.