Chiffrement de mélange de jetons : outil de confidentialité ou complice de blanchiment de capitaux ?

Pour parler des sujets les plus controversés dans le monde du chiffrement récemment, les mixeurs (Mixer) doivent certainement figurer parmi les trois premiers. Les gouvernements les détestent, les utilisateurs les adorent, mais beaucoup de gens ne comprennent en fait pas vraiment ce que c'est et comment cela fonctionne.

Qu'est-ce qu'un mélangeur de jetons ? En termes simples, c'est une machine à laver.

Votre source de bitcoins ne semble peut-être pas très bonne ? Vous voulez cacher vos enregistrements de transaction ? Un mélangeur de jetons est fait pour ça - il reçoit vos “jetons sales”, les mélange avec une grande quantité d'autres jetons d'utilisateurs, puis vous restitue de nouveaux “jetons propres”. Pendant tout ce processus, vos informations de transaction sont complètement brouillées.

Selon les données de la société d'analyse blockchain Chainalysis, les mélangeurs traitent environ 25 % des transactions illégales en bitcoins chaque année, tandis que le pourcentage de blanchiment d'argent sur les échanges et les sites de jeux reste stable entre 66 et 72 %. Chaque jour, ces outils peuvent “laver” environ 30 millions de dollars de jetons numériques.

Deux types de mélangeurs de jetons : centralisé vs décentralisé

Mixeur de jetons centralisé (comme Blender.io qui a été fermé) : vous envoyez des jetons à un intermédiaire, et il vous renvoie de nouveaux jetons. Le inconvénient est que vous devez faire confiance à cet intermédiaire — il pourrait s'enfuir avec votre argent.

Mélangeur décentralisé (comme Tornado Cash) : exécuté automatiquement par des contrats intelligents, sans avoir à faire confiance à quiconque. Les utilisateurs déposent d'abord une quantité équivalente d'ETH ou d'autres jetons à l'adresse du contrat, puis retirent après un certain temps d'une nouvelle adresse. L'ensemble du processus est vérifié par des techniques cryptographiques telles que zk-SNARK, rendant les retraités invisibles.

Parmi les autres populaires, il y a Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet, etc.

Comment fonctionne un mélangeur de jetons ?

Le mécanisme central est le “traitement en boîte noire” —

1. Votre jeton entre dans une piscine de mixage, mélangé avec les jetons de plusieurs milliers d'autres utilisateurs.
2. Le système décompose et redistribue à des intervalles de temps aléatoires.
3. Vous recevez des jetons en quantité égale d'une nouvelle adresse
4. Lors du suivi sur la chaîne, on voit A → mélangeur de jetons → B, l'historique des transactions est complètement rompu.

Coût : Les services de mélange de jetons facturent généralement des frais de 1 à 3 %.

Mais est-ce que ce truc est légal ?

Ça devient compliqué —

État légal : Le FinCEN américain définit les mélangeurs de jetons comme des “services de transfert d'argent”, ce qui signifie que les entreprises fournissant ces services doivent s'enregistrer et obtenir des licences dans chaque État. Cependant, dans la zone grise du chiffrement, peu de gens prennent réellement la peine de faire une demande.

Conflit réel : utiliser un mélangeur de jetons n'est pas illégal, mais l'utiliser pour dissimuler des produits criminels est un crime grave.

Cas réel :

• En 2021, un homme dans l'Ohio a blanchi plus de 300 millions de dollars en utilisant le mélangeur de jetons Helix.
• En 2022, des personnes ont blanchi 335 millions de dollars avec Bitcoin Fog.
• Plus tôt cette année, un hacker de Crypto.com a tenté de blanchir 33 millions de dollars de fonds volés en utilisant Tornado Cash.

L'ancien vice-ministre de la Justice américain, Brian Benczkowski, a déclaré : utiliser un mélangeur de jetons pour dissimuler des transactions illégales est un acte criminel.

Pourquoi le suivi est-il si difficile ?

La clé réside dans “Big Data + distribution aléatoire” —

Des milliers de transactions sont mélangées simultanément, puis dispersées à différentes adresses à des intervalles aléatoires et avec des montants aléatoires. Peu importe la richesse des données sur la chaîne, elles sont perdues. Le mélangeur de jetons peut également créer de faux chemins de transaction, rendant les traqueurs encore plus confus.

Mais ce n'est pas complètement impossible à poursuivre. Des entreprises d'analyse de chaînes comme Chainalysis peuvent trouver des indices grâce à des méthodes telles que l'association d'adresses malveillantes connues, l'analyse des horodatages, et les caractéristiques des montants des transactions. La difficulté est simplement considérablement augmentée.

Comment voyez-vous cette vague ?

L'existence des mélangeurs de jetons expose un dilemme : droit à la vie privée vs lutte contre le blanchiment d'argent.

Les partisans disent que c'est un besoin légitime de confidentialité, tandis que les opposants disent que c'est un outil criminel. La réalité est - les deux ont raison. Avec le renforcement de la réglementation sur le chiffrement, les risques des mélangeurs augmentent également. Les États-Unis ont déjà pris des mesures contre des projets comme Tornado Cash, et d'autres actions des forces de l'ordre dans davantage de pays ne sont pas loin.

Pour les petits investisseurs, le risque d'utiliser un mélangeur de jetons devient de plus en plus grand. Le réseau d'application des lois sur la criminalité financière (FinCEN) considère les mélangeurs de jetons comme des objets à haut risque, et une fois impliqué, il est particulièrement compliqué de l'expliquer.