En général, en voyant les gens discuter de l'univers de la cryptomonnaie, il y a toujours ceux qui se débattent pour choisir quoi faire pour gagner de l'argent rapidement. Cependant, après avoir surveillé Bitcoin et Ethereum pendant si longtemps, j'ai réalisé que ce qui peut vraiment se stabiliser n'est jamais basé sur des spéculations sur la hausse ou la chute, mais sur la compréhension de leur logique fondamentale et la gestion de ses propres actions. Les 10 points suivants reflètent mes véritables opinions après avoir observé BTC et ETH, sans termes complexes, ce sont des idées directement applicables.

1. Ne regardez pas seulement le prix du Bitcoin, ces deux signaux sont plus importants. J'ai remarqué que le BTC connaît une réduction de moitié tous les 4 ans, après laquelle la récompense des mineurs diminue et l'offre devient plus tendue. Après la réduction de moitié de 2024, le BTC est passé de 16 000 à 32 000, justement à cause de la contraction de l'offre combinée à l'entrée des institutions. Donc, je ne vais pas poursuivre les fluctuations à court terme, mais plutôt me positionner lentement 1 à 2 ans avant la réduction de moitié, et après la réduction de moitié, observer les changements de positions des institutions - par exemple, si le trust BTC de BlackRock continue à accumuler, cela donne plus de raisons de garder.

2. Les actions des institutions sont beaucoup plus fiables que les rumeurs. J'ai entendu dire auparavant que le BTC allait atteindre 100 000, mais je crois seulement aux actions concrètes : par exemple, le volume des positions institutionnelles sur BTC sur Coinbase, les données d'augmentation/réduction de la fiducie BTC de Grayscale. J'ai observé qu'à partir de 2025, le volume d'achat de BTC par les institutions a augmenté de 30 % par rapport à l'année dernière, ce signal d'entrée de gros capitaux est plus tangible que n'importe quel insider, suivre cette direction, au moins je ne tomberai pas dans un piège.

3. Je pense que la valeur de l'ETH ne réside pas dans la spéculation, mais dans le nombre d'utilisateurs réels. Par exemple, le montant des ETH stakés dépasse 30 millions, ce qui montre que de plus en plus de personnes sont prêtes à détenir à long terme ; le nombre d'utilisateurs actifs quotidiens de Layer2 (comme Arbitrum et Optimism) a franchi le million, ce qui signifie que l'écosystème de l'ETH est réellement en train de se développer. Si ces deux chiffres continuent d'augmenter, je considérerai l'ETH comme plus stable, en revanche, si les données chutent, même si le prix augmente, je resterai vigilant.

4. Avant la mise à niveau d'ETH à Shanghai et la mise à niveau de Cancun, il y avait des personnes qui disaient que la mise à niveau entraînerait une hausse, mais j'ai remarqué qu'avant les deux mises à niveau, il y avait une situation où les attentes se réalisaient et entraînaient une chute - par exemple, avant la mise à niveau de Shanghai en 2023, l'ETH a augmenté de 15 %, mais après la mise à niveau, il a chuté de 8 %. Donc, je ne vais pas investir massivement avant la mise à niveau, mais je vais plutôt attendre après la mise à niveau pour voir les données réelles (comme le montant des mises débloquées, le volume des transactions Layer2), et si les données sont bonnes, j'ajouterai progressivement, évitant d'acheter au sommet des attentes.

5. Je ne mets jamais tout mon argent, même si je suis très optimiste sur BTC et ETH. Par exemple, avec un capital de 10 000 U, je le divise en 5 parts : 2000 U pour investir dans BTC, 2000 U pour investir dans ETH, et je garde les 6000 U restants ou j'achète des stablecoins. J'ai remarqué qu'ainsi, même si BTC/ETH chute de 10 % à court terme, mon compte total ne perd que 4 %, ce qui me permet de supporter la volatilité sans paniquer à cause d'un seul repli.

6. J'ai déjà vu des gens investir 80% de leur capital dans le BTC, et le résultat a été une chute de 12% du BTC, entraînant une réduction de près de 10% de leur compte. Je pense que peu importe à quel point on est optimiste sur le BTC ou l'ETH, un seul jeton ne devrait pas dépasser 30% du capital - par exemple, avec un capital de 10 000 USDT, on peut investir au maximum 3000 USDT dans le BTC, 3000 USDT dans l'ETH, et garder 4000 USDT de côté. Ainsi, même si l'un des deux chute, l'autre ou un stablecoin pourra compenser, évitant ainsi une perte totale.

7. Lorsque je détiens des BTC ou des ETH, dès que mes gains non réalisés atteignent 10%-15%, je vends la moitié. Par exemple, si j'achète des BTC pour 2000U et qu'ils montent à 2300U (gain non réalisé de 15%), je vends 1000U pour les échanger contre des jetons stables, et je garde les 1000U restants. J'ai constaté qu'en procédant ainsi, même si le BTC corrige par la suite, au moins les 300U encaissés sont réels, contrairement à certaines personnes qui gagnent puis perdent tout, finissant par travailler en vain.

8. J'ai remarqué que le BTC et l'ETH peuvent parfois connaître des chutes consécutives de 3 à 5 jours, par exemple en octobre 2025, le BTC est passé de 50 000 à 47 000. À ce moment-là, je ne vais pas renforcer ma position, mais plutôt observer le niveau de support. Si ce niveau n'est pas atteint, je vais rester inactif ; si le niveau de support est franchi, je vais réduire ma position de 20 %. Je pense qu'acheter davantage alors que le prix chute peut facilement alourdir la position, et s'il y a encore une chute par la suite, il n'y a plus de marge.

9. Je ne vais pas passer toute la journée à surveiller les chandeliers de 15 minutes pour BTC/ETH, mais je passe plutôt 5 minutes par jour à consulter deux données : pour BTC, je regarde les positions des institutions et le compte à rebours de la réduction de moitié, et pour ETH, je consulte le volume de staking et le volume des transactions Layer2. Ces données peuvent être trouvées sur Glassnode et CoinGecko, c'est plus fiable que de deviner les hausses et les baisses des chandeliers - si les données sont bonnes, je peux garder mes jetons en toute tranquillité ; si les données sont mauvaises, je reste vigilant, sans perdre de temps à m'inquiéter de la surveillance des marchés.

10. J'entends souvent dire que quelqu'un a gagné 5 fois en spéculant sur des jetons alternatifs, mais j'ai vu encore plus de gens perdre tout leur argent en poursuivant des jetons alternatifs. Pour ma part, je fais du BTC et de l'ETH, je n'ai jamais espéré doubler mon investissement du jour au lendemain, au contraire, je les considère comme des tirelires lentes - le BTC que j'ai acheté en 2021, même s'il a chuté de 50 % entre-temps, a tout de même triplé d'ici 2025 ; l'ETH aussi, il augmente lentement grâce à son écosystème, même si c'est lent, c'est stable. Je pense que tant que l'on garde la logique fondamentale du BTC et de l'ETH, qu'on ne soit pas avide, qu'on ne suive pas les tendances, à long terme, cela s'avère plus solide que de poursuivre les tendances.