"Qu'est-ce qu'une bulle crypto ? Comment la prédire et protéger vos investissements ?"

Le monde des cryptomonnaies est comme un vaste océan. Parfois calme et tranquille, d'autres fois frappé par des tempêtes, avec des vagues énormes. Ces vagues, appelées Crypto Bubbles, peuvent offrir de grandes opportunités de gain lorsqu'elles apparaissent, mais présentent également des risques qui pourraient détruire tout ce que vous avez accumulé. Dans cet article, nous explorerons ce qu'est une Crypto Bubble, pourquoi elle se produit, comment se préparer et se protéger pour que vos investissements ne se perdent pas dans ces vagues dangereuses.

Qu'est-ce qu'une Crypto Bubble et pourquoi cela se produit-il ?

Une bulle crypto surgit lorsque le prix d'un actif numérique n'est pas basé sur sa valeur intrinsèque ou son utilité, mais sur des attentes exagérées et de la spéculation, entraînant une augmentation rapide puis un effondrement.

Derrière ces processus, il existe trois forces principales :

Tout d'abord, la condition psychologique des gens. La mentalité de masse, où tout le monde entre sur le marché sans réfléchir, poussé par le FOMO (peur de manquer), est prédominante. J'ai vu des amis vendre leurs voitures pour acheter des shitcoins sans même savoir ce qu'ils faisaient !

Deuxièmement, l'innovation technologique. De nouvelles technologies passionnantes comme Bitcoin et les contrats intelligents d'Ethereum attirent les investisseurs et génèrent d'énormes attentes.

Enfin, la condition économique. Lorsque les taux d'intérêt sont bas et qu'il y a une inflation monétaire, l'argent en circulation se dirige vers le marché crypto qui offre de grandes opportunités de gains, alimentant la bulle.

Bubbles crypto notables à travers l'histoire

Dans l'histoire de la crypto, plusieurs bulles se sont produites. Les deux plus notables ont été le boom des ICO de 2017 et le cycle DeFi/NFT de 2021. En 2017, grâce à la norme ERC-20 d'Ethereum, n'importe qui pouvait créer son jeton et attirer des investissements par le biais d'ICOs. Le thème de la "démocratisation financière" s'est avéré extrêmement attrayant, permettant à des projets de lever des millions de dollars en quelques secondes avec seulement un whitepaper. Mais la plupart étaient des fraudes ou des shitcoins inutiles qui ont fini à la poubelle lorsque les régulateurs chinois ont interdit les ICOs et que la bulle a éclaté rapidement.

La bulle de 2021 était plus complexe avec deux moteurs principaux : les Finances Décentralisées (DeFi) qui permettent des prêts sans banques, et les NFTs qui permettent la propriété numérique. Un seul NFT de l'artiste Beeple a été vendu pour 69,3 millions de dollars, une folie absolue ! Mais lorsque les banques centrales ont augmenté les taux d'intérêt et ont fait s'effondrer de grands projets comme Terra-LUNA et cette merde de FTX, cette gigantesque bulle a également pris fin.

Comment pouvons-nous prédire une bulle crypto ?

Les bulles crypto ne se produisent pas par hasard ; il y a des signes précurseurs. Les principaux indices sont :

Avancées paraboliques des prix : Si le graphique monte rapidement et de manière abrupte, cela répond davantage à la spéculation qu'à des fondamentaux solides.

Couverture constante dans les médias : Si des amis qui ne savent rien ou des personnes sans intérêt préalable pour la crypto commencent à parler et à recommander des investissements, cela signifie que presque tout le monde est déjà sur le marché, indiquant des niveaux dangereux.

Apparition de projets poubelles : Si les memecoins ou jetons sans utilité commencent à valoir des milliards, cela indique que le marché a abandonné toute logique.

"Cette fois, c'est différent": lorsque beaucoup affirment que cette technologie est révolutionnaire et incomparable à ce qui l'a précédé, nous devons le comprendre comme un trait psychologique typique du pic d'une bulle.

Comment se protéger pour ne pas se retrouver piégé dans une bulle ?

Si vous détectez des signes de possible bulle, vous devez suivre ces méthodes pour protéger vos investissements :

Diversifiez : Au lieu de mettre tout votre argent dans une seule jeton, répartissez-le entre d'autres actifs comme des actions et de l'or. Cela minimisera l'impact sur votre portefeuille même si le marché des crypto-monnaies s'effondre.

Évitez les zones de fort engouement : restez à l'écart des memecoins sans utilité et des NFTs avec des valeurs gonflées. Ces actifs peuvent augmenter rapidement, mais chutent drastiquement et se remettent rarement.

Conservez des réserves de stablecoins : Il est recommandé de conserver entre 5 et 10 % en stablecoins comme USDC. Cela réduit non seulement les pertes lors des baisses, mais fournit également de la liquidité pour acheter des actifs de qualité à bas prix.

Retirez des bénéfices par étapes : Essayer de tout vendre au prix le plus élevé est presque impossible, alors pendant que les prix montent, vendez par parties (25%) pour assurer des gains progressivement.

Perspectives futures

Bien que douloureux, le cycle du marché crypto est un processus essentiel pour l'évolution du système, éliminant les projets inutiles et les arnaques. Actuellement, dans le cycle 2024-2025, nous ne voyons pas le même schéma d'investisseurs ordinaires en tête ; à la place, de grandes institutions comme les ETFs de Bitcoin et de nouveaux thèmes comme la Tokenisation d'Actifs du Monde Réel (RWA) sont en train de propulser le marché.

La prochaine bulle sera plus complexe et les institutions auront une plus grande influence. Au lieu de craindre ces cycles, nous devons comprendre leur nature et gérer les risques selon les méthodes présentées ici, afin de pouvoir survivre et reconstruire dans un système plus fort lorsque ces énormes bulles éclateront.