Qu'est-ce que diable les pertes et gains (PnL) et comment les calculer sans mourir dans l'essai ?

Quelle pagaille cette affaire de PnL ! En tant que trader débutant que je suis, j'ai mis du temps à comprendre ces concepts que les "pros" semblent maîtriser depuis la naissance. Si tu te sens aussi perdu dans cette mer de termes financiers, ne t'inquiète pas, tu n'es pas seul.

Le célèbre PnL (Pertes et Gains) est essentiellement ce qui détermine si vous jouez avec votre argent ou si vous avez réellement un certain talent pour cela. Sans une méthode claire pour suivre vos pertes ou gains, le trading devient un jeu de roulette russe avec votre portefeuille.

L'ABC du PnL pour les débutants comme moi

Le PnL en crypto signifie calculer combien vous avez gagné ou perdu avec vos investissements. C'est aussi simple que cela. Mais bien sûr, les "malins" du monde financier devaient tout compliquer avec des termes étranges :

MTM (Marche à marché)

C'est évaluer ce que vous avez en fonction du prix actuel. Exemple : vous avez des Bitcoin que vous avez achetés à 40 000 $, mais qui valent maintenant 60 000 $. Votre MTM vous dit que vous "gagnez" 20 000 $... même si ce n'est que sur le papier, car demain, cela pourrait s'effondrer et vous vous retrouverez à pleurer.

La formule est : PnL = Prix MTM aujourd'hui - Prix MTM hier

Si hier mon ETH valait $1.950 et aujourd'hui $1.970, j'ai "gagné" $20. Quelle émotion, je pourrai m'acheter un demi-café.

PnL réalisé vs. non réalisé

Voici la clé que personne ne t'explique quand tu commences :

• PnL réalisé : C'est quand tu vends réellement et que tu as l'argent sur ton compte. C'est le seul qui compte vraiment, parce que l'autre n'est que du vent.

• PnL non réalisé : C'est ce que vous "pourriez" gagner ou perdre si vous vendiez en ce moment. C'est-à-dire, de l'argent imaginaire que nous supposons sur Twitter mais qui n'existe pas encore.

Calculer le PnL ( ou comment te rendre plus malheureux avec des mathématiques)

Il existe différents méthodes qui semblent conçues pour nous confondre :

Méthode FIFO

Premier arrivé, premier sorti. Si j'ai acheté 1 ETH à 1.100 $ et un autre à 800 $, puis que je vends un pour 1.200 $, selon cette méthode j'ai gagné $100 car on considère que j'ai vendu le premier.

Méthode LIFO

Dernier entré, premier sorti. Avec le même exemple précédent, j'aurais gagné $400 car on considère que j'ai vendu le dernier que j'ai acheté ($800).

Méthode du coût moyen pondéré

Ici, nous calculons le prix moyen de tout ce que nous avons acheté. Dans l'exemple, la moyenne serait de 950 $, donc vendre à 1 200 $ me donnerait un bénéfice de 250 $.

La vérité sur les contrats perpétuels

Les contrats à terme perpétuels sont un autre piège mortel pour débutants. Ils n'ont pas de date d'expiration, donc vous pouvez maintenir votre position jusqu'à ce que vous soyez liquidé (ce qui est généralement plus tôt que tard). Pour calculer le PnL ici, vous devez additionner à la fois le réalisé et le non réalisé, en tenant compte des taux de financement qui vous rongent peu à peu.

Ma conclusion personnelle

Après tant de calculs et de maux de tête, j'ai appris qu'il est essentiel de comprendre le PnL pour ne pas me ruiner. Les plateformes offrent des outils pour le calculer, mais je préfère le faire moi-même car je ne fais plus confiance à personne dans ce monde crypto.

Et n'oublie pas : ces influenceurs qui vantent des gains énormes ne montrent que leur PnL non réalisé au plus haut... juste avant de tout perdre le lendemain.

SOL à la fin me trahit toujours juste au moment où je pense avoir compris ce business.