Crypto ETFs contre la détention de pièces directement dans un portefeuille : lequel est meilleur pour les investisseurs ?

La hausse des ETF de plateformes d'échange de crypto ( ETFs ) a offert aux investisseurs un nouveau moyen d'accéder aux actifs numériques. Au lieu de naviguer sur une plateforme d'échange de crypto, vous pouvez désormais acheter une exposition par le biais du même compte de courtage que vous utilisez déjà pour les actions. Pour beaucoup, cette commodité rend les ETF comme la manière la plus simple d'entrer sur le marché.

Cependant, acheter un ETF crypto n'est pas la même chose que détenir de la crypto elle-même. La décision revient souvent à savoir si vous privilégiez la simplicité ou le contrôle personnel.

L'argument en faveur des ETF crypto

Les ETF offrent aux investisseurs un chemin qui semble familier. Ils se négocient sur des plateformes d'échange réglementées, peuvent être ajoutés aux comptes de retraite et suppriment le besoin de protéger des clés privées. Pour ceux qui préfèrent ne pas gérer de portefeuilles ou faire face à la complexité fiscale qui peut accompagner des échanges fréquents de cryptomonnaies, les ETF peuvent être une solution simple.

Ils opèrent également sous une surveillance financière, que certains investisseurs considèrent comme une forme de protection que le monde de la crypto en général ne fournit pas. Plus d'ETF sont en route également. Les régulateurs aux États-Unis ont récemment rationalisé le processus d'approbation, ce qui pourrait conduire à une vague de nouveaux produits liés à des pièces comme Solana, XRP et Cardano.

Cette commodité n'est pas gratuite. Les ETF facturent des frais annuels, ils ne se négocient que pendant les heures de marché boursier, et surtout, vous ne possédez pas réellement les pièces sous-jacentes. Vous ne pouvez pas les déplacer, les dépenser ou les utiliser dans la finance décentralisée.

Même ainsi, de nouveaux produits émergent. Le premier ETF de staking Ethereum a été récemment lancé, et d'autres sont attendus plus tard cette année.

L'argument en faveur de la détention de crypto directement

Posséder des cryptomonnaies directement vous donne un contrôle total. Vous détenez les clés, vous décidez comment utiliser vos actifs, et vous êtes libre de faire plus que simplement surveiller la valorisation d'un portefeuille. Les cryptomonnaies peuvent être envoyées à travers les frontières, mises en jeu pour gagner des rendements, ajoutées à des pools de liquidité, ou utilisées pour le yield farming dans la finance décentralisée.

Contrairement aux ETF, les cryptomonnaies sont disponibles 24 heures sur 24. Les marchés ne ferment jamais, vous n'êtes donc pas limité aux heures de trading de Wall Street.

Le compromis est la responsabilité. Si vous perdez vos clés, vos fonds sont perdus. Si vos pratiques de sécurité sont faibles, les hackers attendent. Pourtant, pour beaucoup, cette responsabilité fait partie de l'attrait. L'idée originale derrière la crypto n'était pas de redonner le contrôle à la finance traditionnelle. Il s'agissait de devenir sa propre banque.

Lequel est meilleur pour les investisseurs ?

Il n'y a pas de réponse universelle. Si vous souhaitez une exposition réglementée et de la simplicité, les ETF sont efficaces. Mais si vous voulez vivre la crypto comme elle devait être utilisée, sans frontières, sans autorisation, portable et sous votre contrôle, la propriété directe est le chemin le plus authentique.

En fin de compte, le choix dépend de la façon dont vous percevez la crypto. Est-ce simplement un autre actif à ajouter à votre portefeuille, ou est-ce un outil pour la souveraineté financière ? Les ETF offrent une exposition au prix, mais la propriété directe est ce qui vous permet de participer à l'écosystème. Vous ne pouvez pas dépenser ou utiliser un ETF de la manière dont vous pouvez dépenser du Bitcoin.

Si vous décidez de détenir des crypto-monnaies directement, la prochaine étape consiste à choisir un portefeuille sécurisé. Un bon portefeuille vous donne le contrôle de vos clés privées, un stockage sûr de vos actifs et un accès à l'ensemble des opportunités de l'écosystème crypto. Ce portefeuille devient votre point d'entrée vers les véritables avantages de l'auto-garde.

Pour ceux qui cherchent à prendre le contrôle total de leurs actifs, l'une des meilleures options à considérer est Best Wallet, un écosystème sécurisé, décentralisé et riche en fonctionnalités. L'un des principaux avantages de l'utilisation de Best Wallet est qu'il est entièrement auto-custodial, permettant aux utilisateurs de détenir directement leurs propres actifs, sans compte, approbations ou vérifications d'identité invasives.

Cependant, son architecture de garde autonome ne signifie pas que les utilisateurs sont laissés seuls pour porter le fardeau de stocker leurs actifs. La plateforme offre quelque chose de plus grâce à Fireblocks pour donner aux utilisateurs la tranquillité d'esprit.

Fireblocks fait deux choses qui donnent à Best Wallet un avantage sur d'autres portefeuilles non custodiaux. Tout d'abord, il supprime le besoin d'utiliser des phrases de passe pour accéder à un portefeuille, éliminant ainsi tout point de défaillance que les cybercriminels peuvent exploiter. Et deuxièmement, il assure tous les actifs stockés dans le portefeuille. Cette approche est essentiellement une combinaison de fonctionnalités auto-custodiales soutenues par une solide base technologique.

En dehors de son design de sécurité prioritaire et de sa gestion autonome, Best Wallet est en train de devenir un hub incontournable pour tout ce qui concerne la crypto, rempli de fonctionnalités modernes comme les paiements en fiat, les échanges cross-chain, les avantages de staking, la gestion de portefeuille, et même une plateforme de lancement de jetons.

Il n'est pas surprenant que des YouTubers crypto de renom, y compris ClayBro, le considèrent comme l'un des meilleurs portefeuilles disponibles.

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