Bitcoin fraud découvert pour 7,2 milliards de dollars ! Le Royaume-Uni ne veut indemniser qu'une petite partie des 130 000 victimes.

Au Royaume-Uni, en 2018, la plus grande affaire de fraude au Bitcoin de l'histoire a été découverte, avec 61 000 BTC, d'une valeur de 1,8 milliard de dollars à l'époque, et qui a depuis connu un big pump pour atteindre 7,2 milliards de dollars. Le plan de fraude à l'investissement en Bitcoin, orchestré par Qian Zhiming, a escroqué 600 millions de dollars à 130 000 victimes. Cependant, le plan d'indemnisation proposé par le gouvernement britannique prévoit de retenir la majeure partie des fonds, provoquant un fort mécontentement parmi les victimes.

La plus grande affaire de fraude Bitcoin de l'histoire fait surface

(source : Financial Times)

Le gouvernement britannique a annoncé le 15 octobre lors d'une audience à la Haute Cour de Londres qu'il avait proposé un plan d'indemnisation pour les victimes chinoises de fraudes liées aux investissements en Bitcoin, tout en cherchant à conserver la majeure partie des richesses en Bitcoin d'une valeur de 5 milliards de livres sterling (7,2 milliards de dollars) confisquées aux criminels. Cette décision controversée a immédiatement suscité une forte réaction d'environ 130 000 investisseurs chinois ayant subi des pertes dans cette fraude, qui estiment que le gouvernement britannique ne devrait pas tirer profit de leurs pertes.

Le procureur général a informé les avocats des victimes lors de l'audience qu'il était possible d'établir un tel plan de compensation, mais que les détails spécifiques n'avaient pas encore été divulgués. Cette promesse vague a déçu de nombreuses victimes, car elles attendent la justice depuis plus de six ans. Le point de controverse porte sur les 61 000 BTC saisis par la police en 2018 dans un manoir à Hampstead, au nord de Londres, d'une valeur actuelle de 6,7 milliards de dollars, ce qui en fait l'une des plus grandes saisies de cryptomonnaie de l'histoire britannique.

Qian Zhimin, âgée de 47 ans (aussi connue sous le nom de Zhang Yadi), a orchestré cette incroyable fraude au Bitcoin entre 2014 et 2017, escroquant les victimes pour un montant atteignant 43 milliards de yuan (6 milliards de dollars). Sa méthode de fraude était assez typique : elle promettait des plans d'investissement à hauts rendements, attirant de nombreux investisseurs chinois désireux de s'enrichir. Lorsque les fonds affluaient, Qian Zhimin échangeait la majeure partie de l'argent des investisseurs contre des Bitcoins, puis s'enfuyait de Chine pour s'installer en Grande-Bretagne sous une fausse identité.

Qian Zhiming et son complice malaisien de 47 ans, Seng Hok Ling, ont reconnu des accusations de blanchiment d'argent le mois dernier devant le tribunal pénal de Southwark à Londres. La condamnation des deux individus aura lieu en novembre. L'ampleur de cette affaire de fraude au Bitcoin a non seulement choqué les agences d'application de la loi britanniques, mais a également suscité une large attention mondiale sur la criminalité transfrontalière en matière de cryptomonnaies.

Depuis sa saisie en 2018, la valeur du Bitcoin a considérablement augmenté, passant d'environ 1,8 milliard de dollars à environ 7,2 milliards de dollars actuellement. Cette augmentation incroyable a ajouté une nouvelle complexité au cas et a exacerbé le conflit d'intérêts entre les victimes et le gouvernement britannique. Les victimes estiment que cette plus-value devrait leur appartenir, car il s'agit essentiellement des gains générés par leurs investissements. Cependant, le gouvernement britannique considère ces actifs comme des produits criminels et revendique leur confiscation légale.

Après que Qian Zhimin a révélé les codes d'accès et les mots de passe de son livre de comptes et de deux portefeuilles de cryptomonnaie, les autorités britanniques ont récemment obtenu l'accès à des actifs cryptographiques supplémentaires d'une valeur d'environ 67 millions de livres sterling. L'avocat du Crown Prosecution Service britannique, Martin Evans KC, a révélé un détail dramatique dans une déclaration écrite : « Ce livre de comptes a été trouvé dans une poche cachée sur mesure à l'intérieur d'un pantalon de jogging porté par Mme Zhang au moment de son arrestation. » Ce détail montre la planification minutieuse de Qian Zhimin pour protéger ses gains criminels.

Le plan de compensation suscite le mécontentement des victimes et des défis juridiques

Evans a déclaré devant le tribunal que le plan de compensation proposé fournirait “une protection suffisante” aux victimes. Cependant, cette affirmation a été remise en question par les avocats des victimes, car la définition de “suffisante” est assez floue, et le gouvernement britannique semble clairement avoir l'intention de conserver la majeure partie des actifs issus de la fraude au BTC.

Le Bureau royal des poursuites judiciaires du Royaume-Uni a déclaré qu'au cours de l'ensemble du processus judiciaire, il a toujours insisté pour demander des mesures de réparation civiles afin de compenser les pertes d'investissement des victimes, tant qu'elles n'ont pas reçu d'autres compensations. L'agence a également indiqué qu'elle envisagerait comment fournir une compensation à toutes les victimes, et pas seulement à celles qui participent aux poursuites judiciaires au Royaume-Uni. Cet engagement semble positif, mais il manque des détails d'exécution spécifiques et un calendrier.

William Glover, directeur du cabinet d'avocats Fieldfisher représentant un groupe de victimes, a déclaré dans un communiqué après l'audience : « Le DPP (directeur des poursuites pénales) a en fait pris ses responsabilités en établissant un plan d'indemnisation pour ceux qui ne peuvent pas chercher réparation par les dispositions légales existantes. » Bien que cette déclaration confirme les efforts du gouvernement, elle révèle également les lacunes du cadre juridique actuel.

Cependant, les avocats des victimes font face à un défi majeur pour prouver le lien direct entre les investissements de leurs clients et les monnaies saisies. Jack Ding, associé directeur du cabinet d'avocats Duan & Duan, représentant environ 10 000 victimes, a déclaré : « Certains documents manquent d'informations suffisantes pour établir un lien clair. » Ce problème est assez courant dans les affaires de fraude Bitcoin, car l'anonymat et la complexité des transactions en cryptomonnaie rendent souvent le suivi des flux de fonds extrêmement difficile.

Ce qui est encore plus frustrant pour les victimes, c'est que des experts juridiques avertissent que les victimes sont peu susceptibles de récupérer la valeur d'appréciation de Bitcoin. En effet, les tribunaux se concentrent généralement sur le remboursement du capital et des intérêts raisonnables, plutôt que sur les gains spéculatifs. En d'autres termes, même si les victimes obtiennent finalement une compensation, elles ne pourront peut-être récupérer que la valeur du Bitcoin de 2018 (environ 1,8 milliard de dollars), et non les 7,2 milliards de dollars actuels. Cela signifie qu'une appréciation allant jusqu'à 5,4 milliards de dollars pourrait finalement revenir au gouvernement britannique.

Cette méthode de traitement est peut-être légale, mais elle suscite des controverses sur le plan moral. Les victimes estiment que si leurs investissements n'avaient pas été volés, ces Bitcoins leur appartiendraient, et donc la partie appréciée devrait également leur revenir. Cependant, le gouvernement britannique soutient que l'appréciation des gains criminels ne doit pas être restituée aux victimes, car cela équivaudrait à reconnaître les “profits” générés par l'activité criminelle.

En raison de l'expérience limitée de nombreux victimes en matière de finance numérique, les difficultés de coordination deviennent plus graves, rendant l'enregistrement des documents et la vérification des demandes particulièrement difficiles. La plupart des victimes sont des investisseurs âgés en Chine, qui ont une compréhension limitée de la technologie blockchain et des enregistrements de transactions en cryptomonnaie, et il leur est difficile de fournir des preuves solides établissant un lien direct entre leurs investissements et les Bitcoins saisis.

Dilemme entre la tentation financière et le risque de marché

Cette énorme somme de fonds frauduleux en Bitcoin a suscité une grande attention de la part des fonctionnaires du ministère des Finances britannique. Certains fonctionnaires se demandent en privé si ces actifs peuvent aider la chancelière de l'Échiquier, Rachel Reeves, à combler le déficit budgétaire du pays prévu à hauteur de 30 milliards de livres sterling d'ici 2029. Dans le contexte où le Royaume-Uni fait face à une pression budgétaire sévère, cette fortune imprévue de 7,2 milliards de dollars est sans aucun doute d'une grande tentation.

Cependant, d'autres responsables gouvernementaux ont averti que cette cargaison pourrait faire face à des litiges prolongés, pouvant durer jusqu'en 2027. Le ministère des Finances a été informé qu'il ne peut pas inclure les actifs saisis dans ses calculs budgétaires, car le bureau des responsabilités budgétaires n'a pas pris en compte la saisie d'actifs dans ses prévisions. Cette attitude prudente reflète une vigilance au sein du gouvernement contre un optimisme prématuré.

En attendant, les autorités sont confrontées au défi pratique de liquider une position en Bitcoin de cette envergure sans provoquer de perturbations majeures sur le marché. 61 000 BTC représentent environ 0,3 % de l'offre totale de Bitcoin, et une vente massive en une seule fois ou à court terme pourrait avoir un impact sévère sur le marché, entraînant un effondrement des prix. Cela réduirait non seulement les revenus réels que le gouvernement britannique pourrait obtenir, mais pourrait également déclencher des turbulences sur l'ensemble du marché des cryptomonnaies.

Les traders et analystes professionnels en cryptomonnaie recommandent que si le gouvernement britannique décide de liquider ces Bitcoins, cela devrait être fait de manière échelonnée et transparente, en envoyant des signaux clairs au marché à l'avance. Certains pays, en traitant des situations similaires, ont choisi la méthode des enchères, permettant aux investisseurs institutionnels d'acquérir de grandes quantités de Bitcoins hors marché afin d'éviter d'impacter le marché public.

L'affaire civile introduite en septembre 2024 déterminera la répartition finale des actifs, et la procédure judiciaire devrait durer jusqu'en janvier 2026. Ce long calendrier laisse les victimes dans le désespoir, beaucoup ayant déjà attendu six ans et maintenant, il se peut qu'elles doivent encore attendre deux ans pour voir les résultats. Pour les victimes âgées, ce retard pourrait signifier qu'elles ne récupéreront jamais leurs biens de leur vivant.

Cette affaire a suscité un large débat sur la réglementation et l'application des lois concernant les fraudes en Bitcoin transfrontalières, et a eu des répercussions profondes sur la manière dont les gouvernements traitent les actifs numériques saisis. On s'attend à ce que ce résultat établisse un précédent pour la coopération internationale dans les affaires de criminalité financière liées aux cryptomonnaies, et pourrait influencer la manière dont d'autres juridictions gèrent des actions de saisie similaires. Les agences d'application de la loi du monde entier suivent de près l'évolution de cette affaire, car elle pourrait fournir un cadre de référence important pour le traitement futur des crimes de cryptomonnaie transfrontaliers.