Opportunités d'arbitrage de stablecoin : Guide complet pour gagner des récompenses XPL avec un APR élevé de 20 % + sans risque sur le Mainnet Plasma.

La Mainnet Plasma vient d'être lancée, et un programme de subventions généreuses a déjà été mis en place ! Les dépôts en stablecoin peuvent générer jusqu'à 40 % de rendement annuel, avec un risque très faible. Cet article explique en détail comment participer rapidement à cette opportunité de taux d'intérêt élevé à court terme, y compris le transfert de fonds, le choix de la plateforme et les points à surveiller, pour que vous ne soyez pas à la traîne dans cette fête de la Finance décentralisée. Que vous soyez un Débutant en DeFi ou un Vétérans de Crypto, cette subvention à court terme vaut la peine d'être saisie !

Plasma : la nouvelle étoile de Layer-1 pour les transferts de stablecoins sans frais

Plasma est une blockchain Layer-1 spécialement conçue pour un système de paiement en stablecoin, bénéficiant d'un puissant soutien financier et d'une solide réserve de fonds. En tant que blockchain compatible EVM, son principal argument de vente est le mécanisme de « transfert USDT sans frais », permettant aux utilisateurs d'effectuer des transferts standard USDT sans avoir à payer de frais de gas supplémentaires.

Ce projet rassemble les meilleurs investisseurs du secteur, y compris Founders Fund, Framework Ventures, Bitfinex et des cadres de l'équipe Tether. En ce qui concerne l'historique de financement, Plasma a complété environ 3,5 millions de dollars lors de son tour de financement initial et environ 20 millions de dollars lors de son tour A depuis 2024, et a levé plus de 370 millions de dollars lors de la phase de financement public avant le lancement de son Mainnet.

Ces fonds seront utilisés pour le pool de liquidité des stablecoins, les incitations écologiques, la recherche et le développement technologique, ainsi que pour les audits de sécurité, établissant ainsi une base solide pour la construction d'un réseau de transfert de stablecoin sans frais et d'un large écosystème de Finance décentralisée pour Plasma.

Saisir la fenêtre dorée : trois grandes opportunités de placement en stablecoins à haut rendement

Plasma a adopté une stratégie de marché « haut et fort », et après le lancement de la Mainnet le 25 septembre, le TVL a rapidement grimpé à 2,5 milliards de dollars en quelques jours. Pour attirer plus de fonds dans l'écosystème, l'équipe officielle a offert des subventions généreuses en jetons XPL pour plusieurs scénarios de placement en stablecoin, avec un taux de rendement annuel moyen compris entre 20 % et 40 %.

Voici trois opportunités de gestion de patrimoine en stablecoin à risque relativement faible, adaptées aux Débutants en Finance décentralisée :

1. Plasma officiel Vault de prêt : rendement maximum mais avec une limite de temps

Le coffre-fort de stablecoin créé par l'officiel est l'une des options avec le rendement le plus élevé actuellement, les utilisateurs peuvent staker USDT0 dans le coffre-fort pour obtenir des revenus de subvention. Ce coffre-fort stakera automatiquement les fonds dans le pool de liquidités USDT0 d'AAVE.

Important : la première campagne de subvention (Campagne #0xffdb) ne dure que 3 jours, après quoi le taux de rendement dépendra de la répartition ultérieure faite par l'équipe officielle. De plus, le rachat des fonds nécessite une période de réflexion de 48 heures, afin d'éviter un retrait rapide des fonds.

2. AAVE USDT0 fonds : un choix plus flexible

Fournir des fonds directement au pool USDT0 d'AAVE est une autre bonne option, offrant actuellement un rendement annuel de 20,42 %, dont 3,08 % proviennent des intérêts des emprunteurs et 17,35 % des subventions en jetons XPL.

Important : Les subventions ne tiennent compte que de la valeur nette des fonds fournis par l'utilisateur. Si des emprunts sont en cours, cette partie des fonds sera déduite du capital, rendant donc le prêt circulaire sans signification dans ce contexte.

3. Fluid et Euler plateforme : options de rendement élevé de deuxième échelon

Pour les utilisateurs prêts à assumer un risque légèrement plus élevé, Fluid et Euler, ces deux protocoles de prêt de deuxième niveau, offrent également de bonnes opportunités de rendement, avec des taux d'intérêt annuels respectifs de 23,76 % et 27,20 %.

Ces deux plateformes, bien qu'un peu moins sécurisées que AAVE, sont également des protocoles matures éprouvés par le temps.

Comment participer rapidement : guide complet pour transférer des fonds vers le Mainnet Plasma

Pour participer aux opportunités de rendement élevé de l'écosystème Plasma, vous devez d'abord transférer des fonds vers le Mainnet Plasma. Voici les étapes détaillées :

Étape 1 : Préparez un portefeuille EVM et des jetons XPL

Plasma utilise un système de clés privées compatible EVM, ce qui signifie que votre adresse Ethereum peut être utilisée directement dans l'écosystème Plasma. Étant donné que le Mainnet Plasma nécessite le paiement des frais de transaction en XPL, il est conseillé d'acheter 5 à 10 XPL auprès d'un échange et de les retirer vers votre adresse.

Étape 2 : Passer par StarGate Finance pour le cross-chain

Le protocole inter-chaînes désigné par l'officiel est StarGate Finance. Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations inter-chaînes via 连结.

Étape trois : Choisissez le bon moyen de cross-chain

Important : Lors du processus de cross-chain, il est essentiel de choisir d'utiliser le protocole OFT pour le cross-chain, car la méthode OFT est gratuite. Si vous utilisez d'autres chemins (comme le Aori par défaut), vous devrez supporter des frais de transaction non négligeables.

Les actifs de stablecoin principalement subventionnés dans l'écosystème Plasma sont les USDT0, qui sont des stablecoins inter-chaînes basés sur le standard Omnichain Fungible Token (OFT) de Tether, ancrés 1:1 avec USDT.

Avertissement de risque et stratégies de participation

Bien que ces opportunités à rendement élevé présentent un risque relativement faible, il y a encore quelques points à prendre en compte :

Temps de subvention limité : la plupart des subventions à haut rendement ne durent que 3 à 6 jours, après quoi le taux de rendement peut chuter considérablement.

Mécanisme de distribution des récompenses : pour certains scénarios, les incitations sont distribuées sous forme de racine Merkle. Bien que les récompenses s'accumulent immédiatement, elles ne peuvent pas être retirées immédiatement et doivent être revendiquées régulièrement.

Restrictions sur le rachat des fonds : Le Vault de prêt officiel a une période de réflexion de 48 heures, il est nécessaire de planifier à l'avance l'utilisation des fonds.

Sécurité des protocoles : privilégier des protocoles établis comme AAVE et éviter de participer à de nouveaux projets natifs précoces afin de réduire les risques inutiles.

Perspectives de développement futur

Après avoir traversé la phase initiale de forte subvention, le développement de l'écosystème Plasma se concentrera davantage sur la durabilité à long terme. En tant que blockchain de Layer-1 axée sur le transfert de stablecoins, son potentiel de développement futur mérite d'être surveillé.

Pour les utilisateurs de Finance décentralisée, même si vous avez manqué l'opportunité d'investissement précoce dans XPL, cette vague de subventions à haut rendement des stablecoins reste une opportunité d'arbitrage à ne pas manquer. Il est conseillé de choisir une méthode de participation adaptée en fonction de votre tolérance au risque et de la taille de votre capital.