De cryptomarkt heeft een algemene groei gezien, wat investeerders nieuwe mogelijkheden lijkt te bieden. Ook is de manier waarop mensen leren aanzienlijk verbeterd sinds de komst van het internet. De ouderwetse methode van wachten om te leren op aangewezen locaties wordt irrelevant omdat we (vrijwel alles) kunnen leren zonder het comfort van ons huis te verlaten; investeerders en handelaren kunnen rekenen op beleggingsadvies of begeleiding online.

Interessant genoeg is deze groei ook gezien in de gedecentraliseerde financiën (DeFi)industrie, die snel groeit. Een grote toestroom van investeerders en gebruikers heeft interesse getoond en geïnvesteerd in de industrie.

Een recente post van DeFi Pulse toont aan dat er momenteel $216 miljard aan crypto-activa is geïnvesteerd in de DeFi-sector. Digitale beleggingsplatforms hebben beleggen toegankelijker gemaakt dan ooit tevoren. Ze hebben ook aanzienlijk verbeterde de toegang van de gemiddelde belegger tot de markten, waardoor mensen kunnen deelnemen aan zaken waar ze eerder niet aan hadden kunnen deelnemen.

Eén van de belangrijkste drijfveren die gedecentraliseerde financiën in de schijnwerpers hebben gezet en tegelijkertijd een exponentiële groei in gebruikers hebben gecreëerd, is Yield Farming.

Yield Farming is een vorm van investering die beleggers een behoorlijke kans biedt om hun inkomsten te verhogen, dat is een veelvoorkomende benadering die beleggers in staat stelt om hogere rentetarieven te verdienen en rendementen te maximaliseren.

Bijvoorbeeld kan productontwikkeling die gedecentraliseerde monetarisatie en andere financiële processen integreert in applicaties die gericht zijn op gaming, sociale netwerken, muziek, metaversen, enzovoort, worden beschouwd als een goed voorbeeld van hoe DeFi zich uitbreidt.

In deze discussie zullen we leren wat geheven rendement landbouw is, onderzoeken hoe het werkt, en het voordeel van het concept in de crypto-industrie en zijn ecosysteem. We zouden echter eerst moeten beginnen met het leren over Yield Farming voordat we ons verdiepen in Geheven Rendement Landbouw.

Wat is opbrengstlandbouw?

Het idee van opbrengstboerderij kan in het begin beangstigend zijn, aangezien het bij de meeste dingen die met blockchain en cryptocurrencies te maken hebben, echter, in deze sectie, gaan we alles over opbrengstboerderij ontwarren en verkennen.

In feite houdt het concept achter yield farming in dat u (de investeerder) uw cryptocurrency uitleent aan de meest winstgevende platforms om de hoogste opbrengsten te verdienen.

Meer precies, het is een procedure die beleggers in staat stelt om cryptocurrency te investeren in een DeFi-markt en een vast of variabel rendement te verdienen.

Ook kunnen we Yield Farming beschrijven als de praktijk van het uitlenen van digitaal geld via het Ethereum-netwerk. Het idee achter dit concept van yield farming is hetzelfde, namelijk geld verdienen en winstgevend zijn.

We kunnen vaststellen dat op het Ethereum-netwerk yield farming doorgaans wordt uitgevoerd met behulp van ERC-20 tokens, en beloningen worden ook in de vorm van tokens gegeven. Hoewel dit in de toekomst mogelijk naar laag 2 zal verhuizen, host het Ethereum-ecosysteem momenteel het merendeel van de yield farming-transacties.

In eenvoudige bewoordingen leent een investeerder zijn crypto-activa uit aan een gedecentraliseerd financieringsplatform gedurende enige tijd en verdient hij hogere rendementen. Het proces van staken en lenen staat bekend als het verschaffen van liquiditeit aan het platform, wat de investeerder toegang geeft tot dagelijkse beloningen, ook wel bekend als APY's.

Verder wordt yield farming breed geaccepteerd in de DeFi-industrie en het stelt gebruikers in staat om met elkaar te communiceren met behulp van compatibele portefeuilles, slimme contracten en een internetverbinding. Aangezien de gevaren schijnbaar niet zo groot zijn als de winsten, is er geen kwestie van elkaar of de boer 'wantrouwen'. Maar de risico's mogen niet worden genegeerd, dus er is nog steeds behoefte aan voorzichtigheid.

Als gevolg hiervan kan het voor beginners intimiderend lijken om de basisprincipes van yield farming te leren, maar het is zeer cruciaal om de beste praktijken tot je beschikking te hebben en altijd professioneel advies in te winnen voordat je deze nieuwe industrie betreedt.

Wat is hefboomrendementboerderij?

Leveraged Yield Farming is een beleggingsstrategie waarbij investeerders/boeren een extra capaciteit hebben om liquiditeit te lenen en toe te voegen aan hun opbrengstboerderij, om winsten te verhogen. Het is ook een praktijk om geleende middelen te gebruiken om te betalen voor landbouwactiviteiten.

Een populair voordeel is het gebruik van ongedekte leningen voor investeerders. Dit betekent dat ze niet zoveel hoeven te bieden als onderpand voor wat ze lenen. Dit is een kans voor zowel boeren als geldschieters om hogere APY's te hebben. In tegenstelling tot elke leendienst, moet u de rente van de geleende fondsen betalen, die in de meeste gevallen meestal erg hoog is, maar geheven yield farming is winstgevend om deze kapitaalstrategie uit te voeren, aangezien beloningen aanzienlijk hoger kunnen zijn dan leenkosten.

Bovendien staat het gebruik van geleend geld om een onderneming te financieren bekend als leverage, en kunnen de beloningen gegenereerd door DeFi-protocollen worden verhoogd door het yield-farmen van deze cryptocurrencies met leverage. We moeten echter opmerken dat gehefde handel zowel rendementen als risico's verhoogt voor zowel traditionele activaklassen als cryptocurrencies.

Gesaldeerde opbrengstlandbouw is een praktijk om geleende fondsen te gebruiken om landbouwactiviteiten te betalen. Boeren kunnen hun positie in opbrengstlandbouw verbeteren door externe liquiditeit te lenen (valuta uit liquiditeitspools) om hun algehele liquiditeit te verhogen, wat resulteert in een hoger rendementsvolume.

Een investeerder kan zijn inkomsten verhogen door verschillende activa op de blockchain te verhuren met behulp van slimme contracten om winsten te optimaliseren tijdens yield farming. De vergoeding en rente worden terugbetaald aan de 'boerderij' in cryptocurrency wanneer de lener de lening terugbetaalt.

Een voorbeeld van hefboomwerking opbrengstboerderij

Een voorbeeld hiervan is wanneer u investeert met twee valuta's in een liquiditeitspool op een willekeurig gedecentraliseerd platform. Er wordt doorgaans van u verwacht dat u een beloning verdient in de vorm van een token, en een aandeel in de handelskosten die verdiend worden door de boerderij op basis van het APY-percentage op dat moment. Dit aandeel van de handelskosten wordt gegenereerd uit de rente op leningen en handelskosten die door leners worden betaald.

In essentie, om meer te verdienen, kunt u verder gaan en meer tokens lenen die automatisch uw portefeuille verhogen, en deze toename resulteert in meer liquiditeit voor u op de boerderij, meer beloningen in de vorm van tokens, en een groter percentage van de handelskosten.

Uit het bovenstaande voorbeeld verdien je meer met hefboomlandbouw in vergelijking met landbouw met opbrengst. De verhouding wordt berekend aan de hand van de hoeveelheid liquiditeit die je hebt geïnvesteerd in de pool in verhouding tot de hoeveelheid die je hebt geleend. Dus, als je hoofdcryptotoken $1000 bedraagt en je $2000 hebt geleend, betekent dit dat je een hefboomverhouding van 2:1 hebt. Het is ook belangrijk om te weten dat het bedrag dat je kunt lenen varieert per platform, tokens en landbouw. Echter, er wordt veel winst behaald wanneer de beloningen hoger zijn dan het bedrag dat je hebt geleend.

Er zijn verschillende op leverage gebaseerde opbrengstboerderijprotocollen, elk met verschillende kenmerken. Een voorbeeld is Alpha Homora, dat populair bekend staat als een op leverage gebaseerd DeFi-boerderijprotocol en het is zelfs gemakkelijk te gebruiken, zelfs voor een beginner in de cryptowereld.

Alpha Homora staat bekend om zijn hoge hefboomratio van 21 in vergelijking met andere protocollen. Het protocol stelt gebruikers in staat om hogere leningen te krijgen; en relatief hoge winsten.

Overzicht van deelnemers aan Leveraged Yield Farming

Het is belangrijk op te merken dat hefboomwerking yield farming twee primaire deelnemers heeft, namelijk: De geldschieters die hun enkele tokens in uitleenpools storten om opbrengsten te genereren, en boeren die tokens lenen van deze uitleenpools om met hefboomwerking te yield farmen.

Lenders

Een van de beste opbrengsten in DeFi voor enkele activa kan worden gevonden door uitleners in een gefinancierd opbrengstboerderijprotocol. Zoals eerder aangegeven, maakt een hogere totale uitleenpool het mogelijk om dergelijke hoge APY's te handhaven, wat wordt bedoeld met "Benutting."

Het gebruik van dat pool zal 10% (100/1000) zijn als een uitleenpool 1.000 ETH bevat en sommige leners 100 ETH willen lenen. Het voordeel van hefboomeffect yield farming en ondergecollateraliseerde leningen is dat elke lener aanzienlijk meer geld kan lenen, wat leidt tot een hogere leenbenutting.

Boeren

Boeren zijn ook belangrijke deelnemers in hefboomlandbouw. Een gebruiker levert liquiditeit aan een geautomatiseerde marktmaker (AMM) in traditionele landbouw door een paar tokens in een verhouding van 50:50 te storten (bijvoorbeeld $100 aan ETH en $100 aan USDT).

Om liquiditeitspool (LP) tokens te produceren, is dit vereist. Daarna kunnen gebruikers LP-tokens verkrijgen, die in de loop van de tijd waarde krijgen doordat handelskosten in hen worden opgebouwd. Om aanvullende tokenprikkels te ontvangen, kunnen gebruikers ook een aantal LP-tokens in farmingpools op gedecentraliseerde beurzen die ze aanbieden, inzetten.

Dit benadrukt het feit dat geheven opbrengstboerderijen gebruikers in staat stellen om hun boerderijposities te verbeteren en daardoor de opbrengsten die ze kunnen oogsten te verhogen. Het proces is eenvoudig: gebruikers storten elk bedrag van de twee tokens in een geheven opbrengstboerderijsysteem, en het onderliggende protocol voert optimale swaps uit in de achtergrond om de tokens 50:50 te splitsen voor de LP-tokens (een proces dat bekend staat als Zapping).

Voordelen van Geleend Renteboeren

Het belangrijkste voordeel van leverage yield farming is dat het boeren in staat stelt geld te lenen boven de waarde van het onderpand dat ze inzetten, wat de opbrengsten verhoogt.

Het is belangrijk om te weten dat wanneer prijsdoelen niet worden gehaald, verliezen worden geregistreerd. Handelen met hefboomwerking en crypto-opbrengstboerderijen zijn activiteiten die het beste overgelaten kunnen worden aan zeer ervaren investeerders.

Met leverage yield farming platforms zijn nieuw, maar snel uitbreiden in DeFi, en projecten gebruiken een verscheidenheid aan methodologieën om protocollen, kredietverstrekkers, yield farmers en liquiditeitsverschaffers samen te brengen om het mogelijk te maken om tokens te lenen en te farmen in verschillende liquiditeitspools en beloning genererende markten.

Risico's van Gehefboomde Opbrengst Landbouw

Net als bij elk ander platform brengt hefboombouw met Alpha Homora liquidatierisico met zich mee. In een realistische situatie wanneer een belegger leent van een makelaar om aandelen te kopen, bestaat er een grote kans dat men alle activa verliest; hetzelfde geldt voor hefboomyield farming. Als de prijs van uw token daalt, loopt u ook het risico om al uw activa te verliezen aan liquidatie.

Liquidatie is gebruikelijk in een situatie waarin de prijsverhouding van crypto-activa binnen de pool verandert, met name de geleende of uitgeleende activa. Wanneer u bijvoorbeeld een hefboom opzet, ongeveer 4x de initiële fondsen die u investeert leent, heeft het protocol dat u gebruikt de verantwoordelijkheid ervoor te zorgen dat u die lening terugbetaalt.

Daarom wordt uw hoofdfonds het onderpand dat ook toeneemt naarmate uw opbrengsten groeien. Dit onderpand moet behouden blijven om boven het bedrag dat u verschuldigd bent te blijven, anders zou het protocol uw positie moeten ontbinden, en dit proces staat bekend als liquidatie.

In essentie is de frequentie waarmee de prijsverhouding schommelt vanaf de oorspronkelijke kosten ook de snelheid van het verlies dat zal worden geleden. Dit kan echter worden gered als de belangrijkste prijsverhouding wordt hersteld, wat vrij ongebruikelijk is.

Om liquidatie te voorkomen, zijn hier een paar dingen die je kunt doen.

• Houd altijd goed in de gaten hoe het staat met je 'Veiligheidsbuffer', dit geeft aan of je dicht bij liquidatie bent of niet. Zodra de veiligheidsbuffer op nul staat, loop je het risico op liquidatie en dit komt doordat je belangrijkste bezit aanzienlijk in waarde is gedaald, zoals hierboven uitgelegd.
• Zodra je merkt dat je Veiligheidsbuffer daalt, moet je onderpand toevoegen om de Veiligheidsbuffer te vergroten.
• Zorg ervoor dat je veilig speelt als het gaat om landbouw; het is veilig om stablecoins te boeren. In dit geval is liquidatie zeer onwaarschijnlijk.

Yield Farming Ecosysteem

Op dit moment zijn er verschillende benaderingen om maximale opbrengsten te genereren vanwege de verscheidenheid aan crypto yield farming technieken en het snelle ontwikkelingstempo resulteert in een ecosysteem dat voortdurend verandert, wat een voortdurende evaluatie van het potentieel voor het kweken van DeFi-output noodzakelijk maakt.

De onderstaande lijst, hoewel niet allesomvattend, omvat enkele van de belangrijkste yield farming platforms.

• Aave:Dit is een niet-custodial, open-source, gedecentraliseerd uitleen- en uitleenprotocol. AAVE-tokens worden door gebruikers gebruikt om geldmarkten te construeren, activa te lenen en samengestelde rente te verdienen.
• Compound:Een geldmarktprotocol dat het mogelijk maakt om algorithmisch gewijzigde samengestelde rentetarieven te gebruiken voor het lenen en uitlenen van cryptocurrency. Door het protocol te gebruiken, kunnen gebruikers ook COMP governance tokens verdienen.
• Curve Finance:Een DEX-technologie die gebruikers in staat stelt om stablecoins en andere gedecentraliseerde protocollen te verhandelen. Lage kosten en weinig slippage worden gegarandeerd door het Curve-protocol, dat een speciaal market-making algoritme gebruikt.
• Uniswap:Uniswap is een DEX en AMM die de uitwisseling van meer dan 70% van elk ERC-20-tokenpaar bevordert.
• PancakeSwap:Dit is ook een DEX en AMM op de Binance Smart Chain (BSC) die handelaren in staat stelt om gebruik te maken van de BEP-20 tokens.
• Venus Protocol:Dit is een geldmarktplatform gebaseerd op algoritmes dat BSC's krediet- en uitleensystemen integreert.
• Balancer:Een portefeuillebeheerder en geautomatiseerde handelaar die flexibel staken gebruikt als zijn liquiditeitsprotocol.
• Yearn Finance:Een door gebruikers gegenereerd algoritme dat succesvolle crypto-opbrengstboerderijdiensten vindt via een gedecentralisecht, geautomatiseerd aggregatiemechanisme.

Stappen over hoe u gebruik kunt maken van Yield Farming

• De eerste stap omvat dat fondsen door liquiditeitsverschaffers (LP's) in een liquiditeitspool worden gestort.
• Deze gestorte fondsen zijn voornamelijk ETH en stabiele munten die gekoppeld zijn aan USD, zoals DAI, USDT, USDC en meer.
• Wat betreft rendementen, deze worden bepaald door de voorwaarden van het protocol waarin u investeert en het bedrag dat u investeert.

Leveraged yield farming vergroot de blootstelling aan een strategie die de omvang van het eigen vermogen beïnvloedt, waardoor de opbrengsten van yield farming toenemen en het nadeel bij liquidatie wordt geminimaliseerd. Door deze geleende activa te hefboomen met yield farming, kunnen ze hun oorspronkelijke positie vermenigvuldigen of verschillende strategieën volgen op basis van waar ze denken dat de marktwaarden naartoe gaan.

Yield Farming in Crypto: DeFi Liquiditeitswinningstrategieën

Een opbrengstboerderijmethode wordt vaak opgezet door op te treden als een LP, echter, hun LP-tokens worden gemaximaliseerd door te worden ingezet in tal van protocollen en pools.

Liquidity providers zijn geen legitieme opbrengstboeren en liquiditeitsmijners storten vaak tokens in verschillende liquiditeitspools en DEX-systemen. Dit soort staking- of farmingmogelijkheden zijn overvloedig aanwezig in de DeFi-liquiditeitsmijnmarkt en er verschijnen regelmatig nieuwe pools en protocollen.

Cryptocurrency opbrengstboeren kunnen hun LP-tokens zo lang inzetten als ze willen, van een paar dagen tot enkele maanden, in verschillende protocollen en liquiditeitspools.

Staking Crypto Vs. Gehefde Opbrengstboerderij

Sommige mensen gebruiken ten onrechte de termen opbrengsten kweken en crypto-staking door elkaar, zonder te weten dat het twee verschillende procedures zijn. Opbrengsten kweken, ook wel bekend als liquiditeitswinning, is een manier om beloningen te verdienen met behulp van uw cryptocurrency bezittingen.

Aan de andere kant is het belangrijkste gebruik van staking als onderdeel van het consensusmechanisme van de Proof-of-Stake (PoS) blockchain, waarvoor stakers ook prikkels ontvangen. Staking levert rendement op, maar is vaak aanzienlijk kleiner in vergelijking met het gebruik van DeFi yield farming-technieken.

Stakingrendementen worden meestal één keer per jaar uitgekeerd en variëren van 5% tot 15%. In vergelijking hiermee kunnen de opbrengsten van geleend rendabel boeren in cryptocurrency-liquiditeitspools oplopen tot 100% of meer en continu worden uitbetaald, waardoor op elk moment opnames mogelijk zijn.

Met leverage yield farming is echter riskanter dan staken, ook al is het winstgevender. Bijvoorbeeld, de netwerkgasprijzen die nodig zijn om beloningen te verzamelen bij yield farming op Ethereum kunnen de inkomsten uit APY-tarieven verlagen.

Bovendien kan er tijdelijk verlies optreden en de winstgevendheid aanzienlijk verminderen als de markt volatiel wordt in welke richting dan ook. Wanneer dit gebeurt, begint de waarde van tokens die zijn opgeslagen in een liquiditeitspool met een algoritmisch evenwicht te dalen met activa op de open markt.

Maar de adoptie van slimme contracten door liquiditeitspools vergroot verder de mogelijkheid dat hackers fouten in het onderliggende systeem ontdekken en gebruiken.

Conclusie

Gekanaliseerde opbrengstlandbouw is aanzienlijk de 'volgende grote ding' in opbrengstlandbouw vanwege de hogere opbrengsten, wat ook dient als een belangrijk aantrekkelijk punt. Het is echter belangrijk te benadrukken dat, net als bij elk ander type investering, er risico's aan verbonden zijn. Van de andere potentiële risicofactoren vormt de mogelijkheid van prijswijzigingen een groter risico, wat uiteindelijk zou leiden tot het liquideren van activa.

Ongeacht uw expertise binnen de cryptocurrency ruimte, moet u voorzichtig zijn bij het uitvoeren van leveraged yield farming en structuren opzetten die het risico kunnen vermijden en mogelijk de impact kunnen verminderen. Een van dergelijke voorzorgsmaatregel is het instellen van de minimale en maximale limieten voor activafluctuaties.