提防AI驱动的投资骗局：骗子如何利用加密热情进行诈骗

反对加密货币欺诈的斗争日益激烈，监管机构加大了对针对散户投资者的复杂欺骗方案的打击力度。最新发展显示，骗子在利用新兴技术进行武器化方面变得多么富有创造性，以从毫无戒备的受害者手中牟取数百万资金。

最新执法浪潮

监管机构近日对七个运营看似合法投资平台的实体提出了投诉。被指控的包括加密货币交易平台Morocoin、Berge和Cirkor，以及投资俱乐部如AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd.和Zenith Asset Tech Foundation。这些运营在2024年1月至2025年1月的12个月期间，共骗取投资者约$14 百万。

其操作手法遵循一个可预测但有效的剧本。骗子发起协调一致的社交媒体宣传，特别是在Telegram和X等平台上，招募受害者加入虚构的投资群组。机器人网络放大这些宣传，营造出合法性和广泛采用的假象。一旦进入这些群组，参与者便会收到承诺通过AI辅助交易算法产生的高额回报——这一说法旨在利用当前AI炒作周期。

了解欺骗框架

这些方案之所以特别阴险，是因为它们采用了多层次的策略。最初的招募通过展示不切实际的利润预期的定向广告进行。受害者逐渐被引导到“独家”交易平台，在那里他们存入资金，参与他们相信由AI生成的投资策略。然而，这些平台不过是幌子。一旦资金进入系统，就会消失——被转移给犯罪者，而不是用于任何合法的投资活动。

监管机构强调，这不仅是个别事件，而是更广泛市场脆弱性的表现。随着人工智能逐渐成为主流关注点，诈骗者也意识到其心理吸引力，并将其融入到他们的方案中。信息传递始终如一：“让AI帮你管理投资，看你的财富倍增。”

为什么投资者仍然脆弱

多年来关于“好得令人难以置信”的优惠的警告几乎未能阻止参与。造成这种持续脆弱性的几个因素包括：

利润动机压倒谨慎：骗子利用人类的基本心理——对财务收益的渴望。承诺加倍加密货币持有量或实现三位数回报，绕过理性评估。

明星冒充仍然有效：YouTube上仍有骗子冒充知名人物的视频，指示观众向特定地址发送比特币，并承诺指数级回报。令人惊讶的是，这种基础的手段仍能转化受害者。

云挖矿虚假承诺：声称投资者无需技术专长即可获得被动收入的云挖矿平台大量涌现，尽管它们的盗窃记录众所周知。

机器人驱动的合法性表演：自动账户制造虚假互动，使诈骗社区看起来活跃且值得信赖，吸引不熟悉验证真实性的新手。

实用的防御机制

区分合法机会与复杂欺诈需要保持怀疑态度和验证纪律：

• 拒绝非凡的承诺：任何承诺远高于市场平均水平的保证回报的投资都应立即否决。无论是否涉及AI、机器学习或专有算法，这一原则都适用。

• 通过官方渠道验证：在参与任何投资平台之前，通过监管数据库和官方公司网站确认其合法性。避免依赖社交媒体推荐或群组背书。

• 识别招募策略：如果你被邀请加入带有精心策划成功故事和高压销售技巧的专属聊天群组，很可能是被骗子盯上了。

• 屏蔽和举报：遇到未知账户或机器人网络的推销，应立即采取行动——屏蔽发件人并向平台举报。

• 调查平台基础设施：合法的加密货币交易所会保持透明的运营历史、合规文件和可验证的公司信息，公众可以轻松获取。

监管机构加强执法，彰显了追究诈骗者责任的决心。然而，个人的警惕性仍是最可靠的防线。对非凡承诺保持怀疑、验证平台合法性以及了解常见的欺诈框架，是在加密货币领域保护投资者的基础。