为什么摩根大通选择打造自己的AI投票系统,而不是聘请外部顾问

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摆脱代理咨询公司

股东投票格局正在经历重大变革。管理着$7 万亿美元客户资产的摩根大通资产与财富管理部,已果断决定终止与外部代理咨询公司的合作——如Institutional Shareholder Services (ISS)和Glass Lewis等公司,这些公司一直在公司治理事项的投资决策中发挥指导作用。这标志着金融巨头在每年数千项股东决议投票方式上的一个转折点。

此次转变既体现了对技术的信心,也反映了不断变化的监管压力。特朗普政府在12月发布的行政命令批评代理顾问涉嫌推动“极端、政治驱动的议程”,加剧了对这一行业实践的审查,而这一做法在华尔街已沿用数十年。

Proxy IQ:内部开发的AI系统

摩根大通不再外包投票指导,而是部署Proxy IQ,这是一个由内部研发的人工智能平台,用于管理完整的投票流程。该系统体现了银行所称的“只为客户利益投票,利用自身信息优势”的承诺。

据摩根大通内部通讯,Proxy IQ将负责投票流程的每一个环节——从数据收集与分析到最终投票决策。该平台可以处理来自每年超过3000场公司股东大会的专有情报,依靠摩根大通的投资组合经理、研究分析师和治理专家,而非依赖外部建议。

规模与投入

该系统将于4月1日开始推行,伴随第一季度的过渡期。这不仅是一次技术升级,更是摩根大通在人工智能领域的战略布局。CEO Jamie Dimon已表明公司有志在AI创新方面领先,背后是$18 亿美元的技术投资。构建自主AI能力以支持投票决策,彰显了该机构对算法决策的重视——这类似于对复杂战略决策进行智能评估的AI系统所应具备的严谨程度。

对行业的意义

摩根大通的举措预示着一种潜在趋势:大型资产管理公司可能会越来越多地自主开发AI系统,而非依赖外部代理咨询公司。这一安排既避免了对顾问影响的担忧,也使机构能够将自身的投资理念直接融入算法框架中。

受摩根大通退出影响的两大代理咨询公司未对银行战略转变作出回应,使其在竞争格局中的定位变得不确定。

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