投资诈骗说到庞氏骗局。光是听到这个词，很多人可能就会感到愤怒。它巧妙地利用人类的欲望，许诺如梦般的财富，最终却是榨取“投资者”的汗水和血汗钱的卑劣手段。
其实今天大多数金融诈骗，都是基于这个庞氏骗局的变种。很多人可能听过这个名字，但对它的来源和诈骗的机制并不是很了解。今天我将从我的角度谈谈庞氏骗局，并介绍一些典型案例，思考一下如何才能不被欺骗。
「庞氏骗局」という名字来源于意大利诈骗犯查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）。这个骗局以“低风险高回报”的投资机会进行宣传，盯上那些没有识别真伪知识的普通大众，让他们在一夜之间梦想致富。
这个计划并不是真正的投资来产生利润。它只是通过吸引新的投资者或说服现有投资者进行追加投资来继续支付现有的分红。当新的资金不再流入时，一切就会崩溃，诈骗者会带着受害者的资金逃跑。
庞氏骗局的诞生
1903年，意大利人查尔斯·庞齐秘密入境美国，做过喷漆工和杂工等各种职业。他还曾因伪造罪在加拿大服刑，并因贩卖人口罪在亚特兰大服役。受到美国梦的影响，他意识到赚钱最快的方法就是金融。
1919年，在第一次世界大战后的经济混乱中，庞氏利用了这一情况。他宣传只需购买欧洲的邮政汇票并转售到美国就能获利，向大众推销复杂且高回报的投资计划。仅仅一年左右，约有4万名波士顿市民参与了他的计划，但其中许多都是追逐梦想的贫困人群，平均投入数百美元。金融知识匮乏的群体是主要受害者。
金融的基础知识就足以让人看出这个计划的缺陷。当时某金融报纸指出庞氏的投资是骗局，并断言这种方法无法赚钱。然而，庞氏在报纸上发表了反驳文章，同时准备了一个巨大的诱饵来欺骗公众。他承诺在45天内获得50%的回报。看到最初的“投资者”尝到了甜头，后续的“投资者”也盲目地蜂拥而至。
1920年8月，终于庞氏的计划破产，他被判处5年监禁。从那时起，“庞氏骗局”成为金融诈骗行业的专业术语，指的是将后来的“投资者”的钱用来支付先前“投资者”的收益，并在破产之前不断重复这一手法。
经济和互联网的快速发展伴随着各种庞氏骗局相继出现。
女仆诈骗事件
梅德夫事件是庞氏骗局中最著名且持续时间最长的经典案例。这场欺诈实际上持续了20年，并在2008年全球金融危机期间，由于市场低迷投资者要求提取70亿美元的资金而最终暴露。
梅多夫诈骗是由著名金融经纪人和前纳斯达克主席伯纳德·梅多夫（Bernard L. Madoff）策划的，是美国历史上最大的诈骗事件。他潜入高档犹太人俱乐部，利用朋友、家人和商业伙伴扩大“下线”。他成功地将175亿美元的投资吸引到庞氏骗局中，犹如滚雪球般增长。承诺每年10%的稳定高回报，并夸口称“在上涨市场和下降市场中都能轻松获利。”
然而，客户们并不知道，这些诱人的回报是基于他们自己和其他客户的本金。只要有人试图提取本金，骗局就注定会暴露。2009年，梅德夫因诈骗被判150年监禁，这起诈骗的总金额估计达到648亿美元。
PlusToken的加密资产诈骗
PlusToken钱包被称为互联网历史上第三大庞氏骗局。区块链分析团队Chainanalysis的报告显示，一个名为PlusToken的诈骗团伙在中国以外诈骗了约20亿美元的加密资产投资，其中1.85亿美元已经被出售。
2019年6月，PlusToken钱包的无法赎回变得明显，其庞氏骗局暴露无遗。这是一个以区块链技术为名，在中国和东南亚等地传播的应用程序，承诺每月6%至18%的投资回报，并声称其回报来自加密资产交易的套利交易。
然而，PlusToken钱包是一个以“区块链”这一美好概念伪装起来的庞氏骗局组织。在一年多的时间里，欺骗了许多对“区块链”知识不够充分的“投资者”，在PlusToken无法提现，客服支持停止的那一刻，受害者意识到自己的所有资金都已损失。
庞氏骗局总是以华丽的外表欺骗大众，但在选择投资计划之前，有几种方法可以判断并避免损失。
1. 对低风险高回报要持怀疑态度
几乎所有投资都有风险，而且不存在承诺100%回报的投资。如果某项投资声称每天产生1%、每月30%的收益，那么这很可能是庞氏骗局。在如此高的回报率下，却不向投资者解释风险，显然违反了投资的法则。
2. 没有零风险且绝对赚钱的投资存在
美德夫向客户保证每年约10%的收益，并强调“投资必定获胜，绝无损失”。然而，任何投资都会受到经济波动的影响，保证100%持续的正回报，更不用说一定的收益是不可能的。
3. 对投资产品和策略的最低限度理解
诈骗项目常常笼罩在神秘的面纱之下，伪装得花里胡哨。他们将产品或投资策略复杂化、难以理解，但实际上，他们热衷宣传的项目缺乏现实的产品或商业支撑。
4. 彻底调查项目状况
如果投资者向项目经理寻求信息却得不到肯定的回答，且被各种借口推脱，那么这很可能是一个骗子。
5. 在网上搜索相关信息
庞氏骗局常常涉及未合法注册的项目或投资。应通过企业注册系统确认项目公司的注册状况和注册资本，如果投资未注册，则应立即询问原因，以帮助判断项目的真实性。
6. 注意提款的难度
这是庞氏骗局的一个显著特征。为了阻碍投资者的提款，设立了各种障碍。例如，提款手续费的提高和提款规则的任意更改等。
7. 识别投资模型
庞氏骗局是喜欢“金字塔”型投资模型的。我们经常会遇到试图通过“下线”或“招募”获得高额佣金的诱骗者。如果周围的人以这种方式建议参与项目，就需要保持警惕。
8. 咨询专家
如果普通投资者无法判断项目，建议寻求专业咨询公司的帮助，听取专家的建议后再做决定。
9. 理解项目背景
投资前要充分调查，完全理解项目的发起人和项目背景，以避免踩雷。庞氏骗局的发起人通常拥有"天才"的光环，将自己塑造成神一样的存在。例如，3M金融互助的创始人谢尔盖·马布罗迪将自己塑造成"英雄"人物来欺骗大众。
10. 天上不会掉饼
诈骗者利用了“人类的欲望”这一弱点，让投机者描绘出巨额回报的梦想，并使受害者深信不疑。因此，在投资时保持冷静的头脑、抑制内心的欲望并告诉自己要守住底线是至关重要的。
庞氏骗局自发生以来，一直以各种形式被投机者包装，但本质未变。其共同特点是低风险、高回报，以及“打破东墙补西墙”。诈骗者不强调投资的风险因素，而是利用高投资回报来吸引缺乏基本金融知识的投资者。
希望始终铭记“风险与回报成正比”这一投资铁则，并保持警惕，不掉以轻心。
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差金结算交易（CFD）是杠杆产品，可能导致资金的全部损失。这些产品并不适合所有人，投资应谨慎。请查看详细信息。
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庞氏骗局（投资欺诈）是什么？揭露其手法
投资诈骗说到庞氏骗局。光是听到这个词，很多人可能就会感到愤怒。它巧妙地利用人类的欲望，许诺如梦般的财富，最终却是榨取“投资者”的汗水和血汗钱的卑劣手段。
其实今天大多数金融诈骗，都是基于这个庞氏骗局的变种。很多人可能听过这个名字，但对它的来源和诈骗的机制并不是很了解。今天我将从我的角度谈谈庞氏骗局，并介绍一些典型案例，思考一下如何才能不被欺骗。
庞氏骗局是什么？它的历史
「庞氏骗局」という名字来源于意大利诈骗犯查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）。这个骗局以“低风险高回报”的投资机会进行宣传，盯上那些没有识别真伪知识的普通大众，让他们在一夜之间梦想致富。
这个计划并不是真正的投资来产生利润。它只是通过吸引新的投资者或说服现有投资者进行追加投资来继续支付现有的分红。当新的资金不再流入时，一切就会崩溃，诈骗者会带着受害者的资金逃跑。
庞氏骗局的诞生
1903年，意大利人查尔斯·庞齐秘密入境美国，做过喷漆工和杂工等各种职业。他还曾因伪造罪在加拿大服刑，并因贩卖人口罪在亚特兰大服役。受到美国梦的影响，他意识到赚钱最快的方法就是金融。
1919年，在第一次世界大战后的经济混乱中，庞氏利用了这一情况。他宣传只需购买欧洲的邮政汇票并转售到美国就能获利，向大众推销复杂且高回报的投资计划。仅仅一年左右，约有4万名波士顿市民参与了他的计划，但其中许多都是追逐梦想的贫困人群，平均投入数百美元。金融知识匮乏的群体是主要受害者。
金融的基础知识就足以让人看出这个计划的缺陷。当时某金融报纸指出庞氏的投资是骗局，并断言这种方法无法赚钱。然而，庞氏在报纸上发表了反驳文章，同时准备了一个巨大的诱饵来欺骗公众。他承诺在45天内获得50%的回报。看到最初的“投资者”尝到了甜头，后续的“投资者”也盲目地蜂拥而至。
1920年8月，终于庞氏的计划破产，他被判处5年监禁。从那时起，“庞氏骗局”成为金融诈骗行业的专业术语，指的是将后来的“投资者”的钱用来支付先前“投资者”的收益，并在破产之前不断重复这一手法。
庞氏骗局的实例
经济和互联网的快速发展伴随着各种庞氏骗局相继出现。
女仆诈骗事件
梅德夫事件是庞氏骗局中最著名且持续时间最长的经典案例。这场欺诈实际上持续了20年，并在2008年全球金融危机期间，由于市场低迷投资者要求提取70亿美元的资金而最终暴露。
梅多夫诈骗是由著名金融经纪人和前纳斯达克主席伯纳德·梅多夫（Bernard L. Madoff）策划的，是美国历史上最大的诈骗事件。他潜入高档犹太人俱乐部，利用朋友、家人和商业伙伴扩大“下线”。他成功地将175亿美元的投资吸引到庞氏骗局中，犹如滚雪球般增长。承诺每年10%的稳定高回报，并夸口称“在上涨市场和下降市场中都能轻松获利。”
然而，客户们并不知道，这些诱人的回报是基于他们自己和其他客户的本金。只要有人试图提取本金，骗局就注定会暴露。2009年，梅德夫因诈骗被判150年监禁，这起诈骗的总金额估计达到648亿美元。
PlusToken的加密资产诈骗
PlusToken钱包被称为互联网历史上第三大庞氏骗局。区块链分析团队Chainanalysis的报告显示，一个名为PlusToken的诈骗团伙在中国以外诈骗了约20亿美元的加密资产投资，其中1.85亿美元已经被出售。
2019年6月，PlusToken钱包的无法赎回变得明显，其庞氏骗局暴露无遗。这是一个以区块链技术为名，在中国和东南亚等地传播的应用程序，承诺每月6%至18%的投资回报，并声称其回报来自加密资产交易的套利交易。
然而，PlusToken钱包是一个以“区块链”这一美好概念伪装起来的庞氏骗局组织。在一年多的时间里，欺骗了许多对“区块链”知识不够充分的“投资者”，在PlusToken无法提现，客服支持停止的那一刻，受害者意识到自己的所有资金都已损失。
如何避免庞氏骗局？
庞氏骗局总是以华丽的外表欺骗大众，但在选择投资计划之前，有几种方法可以判断并避免损失。
1. 对低风险高回报要持怀疑态度
几乎所有投资都有风险，而且不存在承诺100%回报的投资。如果某项投资声称每天产生1%、每月30%的收益，那么这很可能是庞氏骗局。在如此高的回报率下，却不向投资者解释风险，显然违反了投资的法则。
2. 没有零风险且绝对赚钱的投资存在
美德夫向客户保证每年约10%的收益，并强调“投资必定获胜，绝无损失”。然而，任何投资都会受到经济波动的影响，保证100%持续的正回报，更不用说一定的收益是不可能的。
3. 对投资产品和策略的最低限度理解
诈骗项目常常笼罩在神秘的面纱之下，伪装得花里胡哨。他们将产品或投资策略复杂化、难以理解，但实际上，他们热衷宣传的项目缺乏现实的产品或商业支撑。
4. 彻底调查项目状况
如果投资者向项目经理寻求信息却得不到肯定的回答，且被各种借口推脱，那么这很可能是一个骗子。
5. 在网上搜索相关信息
庞氏骗局常常涉及未合法注册的项目或投资。应通过企业注册系统确认项目公司的注册状况和注册资本，如果投资未注册，则应立即询问原因，以帮助判断项目的真实性。
6. 注意提款的难度
这是庞氏骗局的一个显著特征。为了阻碍投资者的提款，设立了各种障碍。例如，提款手续费的提高和提款规则的任意更改等。
7. 识别投资模型
庞氏骗局是喜欢“金字塔”型投资模型的。我们经常会遇到试图通过“下线”或“招募”获得高额佣金的诱骗者。如果周围的人以这种方式建议参与项目，就需要保持警惕。
8. 咨询专家
如果普通投资者无法判断项目，建议寻求专业咨询公司的帮助，听取专家的建议后再做决定。
9. 理解项目背景
投资前要充分调查，完全理解项目的发起人和项目背景，以避免踩雷。庞氏骗局的发起人通常拥有"天才"的光环，将自己塑造成神一样的存在。例如，3M金融互助的创始人谢尔盖·马布罗迪将自己塑造成"英雄"人物来欺骗大众。
10. 天上不会掉饼
诈骗者利用了“人类的欲望”这一弱点，让投机者描绘出巨额回报的梦想，并使受害者深信不疑。因此，在投资时保持冷静的头脑、抑制内心的欲望并告诉自己要守住底线是至关重要的。
最后
庞氏骗局自发生以来，一直以各种形式被投机者包装，但本质未变。其共同特点是低风险、高回报，以及“打破东墙补西墙”。诈骗者不强调投资的风险因素，而是利用高投资回报来吸引缺乏基本金融知识的投资者。
希望始终铭记“风险与回报成正比”这一投资铁则，并保持警惕，不掉以轻心。
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