今天看到国际清算银行出了一篇加密资产反洗钱合规方案的简报论文,本以为是想到了什么绝佳解决方案,其实基本宣判了一个事实:传统世界的KYC/AML体系基本拿加密资产一点办法没有。



论文里提倡的解决方案结果是给钱包打分、倡导用户交易的时候自己检查对方合规性以及在出入金处做好检查。

且不说打分这个靠不靠谱😂真实施下来别人往高分钱包账户投几个毒你怎么办?

提倡用户自己检查,这就像要求你在收美元时,先查查这张钞票有没有被用来买过毒品。理论上可行,实践中荒谬。

在出入金环节做 KYC 可能是留给这些传统机构最后的体面了。

在去中心化世界里,试图尝试用严格的 KYC/AML 手段阻止非法资金流动是一件极其可笑的事情,当其他司法管辖区不采取同样严格的标准时,业务就会外流,没有人会再陪你玩了 —— 监管套利本身就是一门生意。

这是范式问题。就像你不能用管理马车的方法去管理汽车,你也不能用管理银行的方法去管理DeFi。

我们需要的不是更严格的KYC,而是全新的思维方式。

BIS论文链接:
DEFI15.09%
此页面可能包含第三方内容,仅供参考(非陈述/保证),不应被视为 Gate 认可其观点表述,也不得被视为财务或专业建议。详见声明
  • 赞赏
  • 评论
  • 转发
  • 分享
评论
0/400
暂无评论
交易,随时随地
qrCode
扫码下载 Gate App
社群列表
简体中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)