监管 | 水星数字银行因美国联邦审查而关闭13个非洲国家初创公司的账户

Mercury，作为创业世界中受欢迎的银行合作伙伴，表示将在2024年8月22日关闭包括十三个非洲国家在内的多个国家的用户账号。

“由于我们最近在确定账号资格方面的变化，我们不再能够支持这些国家的与地址相关的企业账号，” 公司表示。

根据新的禁令，注册在特拉华州的非洲初创公司如果创始人不居住在美国，则无法开设Mercury账户。

受影响的非洲国家：

• 布隆迪
• 喀麦隆
• 中非共和国 (CAR)
• 刚果民主共和国 (DRC)
• 刚果
• 利比里亚
• 马里
• 莫桑比克
• 尼日利亚
• 索马里
• 南苏丹
• 苏丹
• 津巴布韦

成立于2017年，Mercury是一家增长阶段的美国金融科技公司，为全球初创企业提供银行服务。虽然不是一家典型的银行，但他们与各种中介(BaaS)和银行直接合作，以向客户提供服务。

据报道，此举是由于水星收紧其合规和监管标准。今年早些时候[2024]，水星因其合作伙伴选择银行在允许外国公司开设账号的做法而遭到联邦审查。

当地银行监管机构对Choice在法律风险较大的国家开设Mercury账号表示‘担忧’。官员们还 reportedly 指责Choice让海外Mercury客户‘使用可疑的方法开设数千个账号以证明他们在美国有存在’。

被认为是容易成为目标的国家，如尼日利亚和布隆迪，因其未能遵守全球反洗钱和反恐融资标准，而被列入金融行动特别工作组(FATF)灰色名单。

这也是在美国银行业面临更大审查的背景下，尤其是在2023年初另一家初创银行硅谷银行(SVB)倒闭之后。

也就是说，水星的服务对非洲初创企业至关重要，使他们能够使用美元账户，这对于吸引和处理外国投资至关重要。

鉴于该公司在2022年限制了超过十家科技初创公司的账号后，已经在非洲受到批评，生态系统中的许多人现在正在寻找提供相同服务的稳定替代品。

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