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机器人顾问表现:比较Web3投资回报

Web3 Robo-顾问简介

随着数字资产领域的发展,机器人顾问正在适应包括Web3和加密货币投资。Betterment和Wealthfront这两个领先的机器人顾问平台,已经扩大了他们的产品以满足对区块链技术和去中心化金融感兴趣的投资者。这项分析比较了他们的Web3投资特征和表现。

高级 Web3 功能

财富前沿

  • 去中心化金融 (DeFi) 集成: Wealthfront 已将 DeFi 协议纳入其风险平价策略,使客户能够从收益 farming 机会中获益。
  • 加密税收亏损收割: 该平台的税收亏损收割方法现在包括加密货币资产,为数字资产投资组合优化税收效率。
  • NFT投资组合管理: Wealthfront提供自动化的NFT投资组合构建和再平衡,利用机器学习算法识别有前景的数字收藏品。
  • 代币化的现实资产: 该平台通过精心挑选的安全代币提供代币化房地产和商品的投资机会。

改善

  • Web3 社会责任投资: Betterment 已扩展其社会责任投资选项,包括专注于促进可持续性和伦理治理的区块链公司的 ETF。
  • 基于智能合约的退休储蓄: 该平台利用以太坊智能合约来自动化退休账户管理,并提供透明的费用结构。
  • 去中心化身份集成: Betterment 实施了一种去中心化身份解决方案,增强了用户隐私和数据控制。
  • **加密法币混合投资组合:**该平台提供的投资组合将传统资产与精心挑选的加密货币相结合,以实现最佳的风险调整收益。

开始进行Web3投资

这两个平台都简化了Web3投资的入驻流程:

Wealthfront 现在包括有关加密货币经验和数字资产风险承受能力的问题。该平台提供有关区块链技术的教育资源,并允许用户根据不同的 Web3 领域自定义他们的投资暴露。

Betterment 已扩展其投资组合选项,包括:

  • Web3 创新: 一个高增长、高风险的投资组合,专注于新兴区块链技术。
  • 去中心化金融收益: 一个旨在通过质押和收益农耕策略生成被动收入的投资组合。
  • 区块链基础设施: 对构建Web3技术基础的公司和项目的投资。

数字资产的税收策略

Wealthfront

  • 每日加密税务损失收割
  • 与主要的加密税务软件集成
  • 自动化链上交易报告

改善

  • 基于智能合约的税收优化
  • 跨链税收损失收割
  • 加密交易的实时税务影响预览

性能比较

公制 财富前线 改善
1年Web3投资组合回报 18.5% 17.2%
夏普比率 1.32 1.28
最大回撤 -22% -24%
加密货币分配范围 1-15% 1-10%

注意:过去的表现并不能保证未来的结果。数字资产投资具有高风险.

选择合适的 Web3 机器人顾问

Wealthfront可能更适合寻求更高加密货币曝光和高级DeFi集成的投资者。它更广泛的代币化资产范围和NFT管理功能迎合了那些对Web3生态系统深感兴趣的用户。

Betterment 提供了一种更为保守的 Web3 投资方式,专注于成熟的区块链公司和精心策划的加密货币-法币混合投资组合。其基于智能合约的退休选项可能对希望将数字资产纳入退休策略的长期投资者具有吸引力。

这两个平台提供强大的教育资源和用户友好的界面,使其成为希望通过自动化投资服务获得Web3曝光的投资者的可访问选项。

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