Tiền điện tử thúc đẩy sự phát triển của việc rửa tiền đa tầng, cảnh báo từ cơ quan quản lý AML của Eurasian

Tiền điện tử đang thúc đẩy sự gia tăng các kế hoạch rửa tiền phức tạp vào năm 2024, Nhóm chống rửa tiền Á-Âu cảnh báo trong báo cáo mới nhất của mình.

Các hệ thống rửa tiền ngày càng phụ thuộc vào tiền điện tử và các phương pháp đa tầng trong năm 2024, nhấn mạnh sự phức tạp ngày càng tăng của dòng tiền bất hợp pháp, theo báo cáo gần đây từ Nhóm Eurasian về Cuộc chiến Rửa tiền.

Báo cáo, bao gồm các rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhấn mạnh sự tham gia của những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp đang sử dụng tiền điện tử, danh tính giả – được biết đến ở Âu Á là “droppers” – và thậm chí cả tiền mặt trong các hoạt động này. Báo cáo lưu ý rằng “các kế hoạch sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả các sàn giao dịch nước ngoài và ví tiền điện tử, chủ yếu được mở dưới danh tính giả”, đã được “xác định trong tài trợ khủng bố”.

Các cơ quan quản lý tài chính đang đặt ra những lo ngại về vai trò của tiền điện tử trong việc tài trợ bất hợp pháp bên ngoài khu vực Eurasia. Vào cuối tháng 11, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính của Thụy Sĩ đã đưa ra cảnh báo về các nguy cơ rửa tiền liên quan đến tiền điện tử, chỉ ra rằng các tài sản như stablecoin ngày càng được sử dụng trong các cuộc tấn công mạng, các giao dịch web đen bất hợp pháp và trốn tránh lệnh trừng phạt liên quan đến xung đột địa chính trị.

Thẻ Stablecoins, đặc biệt là đã nhận thấy một sự “tăng lên” đáng kể trong các giao dịch bất hợp pháp, làm phức tạp công tác chống rửa tiền. Nhằm đáp ứng, FINMA đã chỉ ra các sáng kiến rộng hơn của mình để giải quyết những rủi ro này, bao gồm đánh giá tại chỗ, cập nhật chương trình kiểm toán của mình và tập trung nâng cao mức độ chịu đựng và quản lý rủi ro cho các tổ chức có khách hàng có liên quan chính trị hoặc liên kết với các khu vực có rủi ro cao.