FCA củng cố thái độ nghiêm khắc đối với tiền điện tử để đối phó với rửa tiền

FCA đang bảo vệ quy trình đăng ký công ty crypto nghiêm ngặt của mình mặc dù có lo ngại rằng phương pháp này có thể làm trì hoãn sự đổi mới.

Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh tái khẳng định cam kết đối với quy trình đăng ký nghiêm ngặt đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, giải quyết những lo ngại rằng các tiêu chuẩn khắt khe này có thể cản trở sự đổi mới trong ngành công nghiệp.

Trong một bài đăng trên ngày 21 tháng 10, Val Smith, trưởng phòng thanh toán và tài sản kỹ thuật số tại FCA, bảo vệ lập trường của cơ quan, khẳng định rằng các chuyên gia của FCA “không bao giờ từ chối đơn xin một cách mù quáng.”

“Chúng tôi biết rằng việc thiết lập và duy trì các tiêu chuẩn mà mọi người có thể tin tưởng là một phần quan trọng của bất kỳ ngành công nghiệp cạnh tranh và phát triển nào. Đó là lý do tại sao chúng tôi giữ tất cả các công ty đăng ký, không chỉ là các công ty tiền điện tử, đến các tiêu chuẩn mạnh mẽ và phổ quát.”

Val Smith

Smith đã đề cập đến những lo ngại về tiềm năng của các hoạt động phi pháp, nhấn mạnh về những rủi ro từ khủng bố, tội phạm tổ chức và buôn người. Cô đã cảnh báo về bất kỳ sự nới lỏng nào của các tiêu chuẩn, đồng nghĩa có thể khởi đầu một “cuộc đua xuống đáy” trong các thực hành quy định.

Về quá trình đánh giá, quan chức của FCA giải thích rằng cơ quan quản lý xem xét các bộ kiểm soát nội bộ của công ty cũng như hoạt động tổng thể và những người quản lý nó.

“Quyết định của chúng tôi về việc đăng ký không chỉ dựa trên các điều khiển và hệ thống mà các công ty đang áp dụng. Chúng tôi xem xét môi trường mà họ hoạt động, những người tham gia vào các quy trình này và khách hàng mà họ muốn đạt được.”

Val Smith

Sự bảo vệ của Smith về khuôn khổ quy định của FCA đến vài tháng sau khi FCA công bố báo cáo hàng năm của mình, tiết lộ rằng trong số 35 đơn đăng ký tiền điện tử nhận được trong năm kết thúc vào tháng Ba, chỉ có bốn công ty được chấp thuận. Thống kê cho thấy hơn 87% các đơn đăng ký tiền điện tử đã bị từ chối, rút lui hoặc từ chối, nhấn mạnh những thách thức đối mặt với các đối tác mới trong thị trường tiền điện tử của Vương quốc Anh.