Báo cáo mới của Nic Carter tiết lộ cách các cơ quan quản lý 'hủy diệt' SilverGate và Signature

Nhà đầu tư mạo hiểm Nic Carter đã trở lại với một bài viết mới khám phá chi tiết cách chính quyền Biden được cho là đã đưa ra một chỉ thị không chính thức để các ngân hàng giới hạn số tiền gửi tiền điện tử của họ tối đa là 15%, dẫn đến sự sụp đổ của SilverGate, Signature và Silicon Valley Bank.

Một năm sau khi phát hành hai báo cáo gốc của mình tập trung vào Operation Choke Point 2.0, Carter đã đăng bài thứ ba vào ngày 25 tháng 9. Lần này, anh ta tập trung vào sự sụp đổ của SilverGate, ngân hàng California đã phá sản hiện tại cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Trong đó, Carter khẳng định rằng cuộc phỏng vấn với các nguồn tin bảo vệ bên trong và các tài liệu đăng ký phá sản cho thấy rằng SilverGate có thể đã tồn tại nếu không phải đối mặt với “sức ép từ các cơ quan quản lý, trong đó có thể đã bao gồm một sự yêu cầu không chính thức để giới hạn số tiền gửi tiền điện tử của nó ở mức 15 phần trăm.”

Carter viết rằng vào thời điểm đó, SilverGate đang chịu sự quan sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý tài chính, bao gồm Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang và các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ như Elizabeth Warren, do mối quan hệ của ngân hàng với khách hàng ngân hàng trước đây, FTX. Tuy nhiên, các cáo buộc về hành vi phạm tội liên quan đến mối quan hệ của SilverGate với FTX chưa bao giờ được chứng minh và ngân hàng đã được xác minh không phạm tội.

“Nghị sĩ Elizabeth Warren hầu như buộc tội SilverGate về việc hỗ trợ và tác tội cho các tội ác của FTX, tạo nên “một bầu không khí bất an” xung quanh SilverGate có thể đã góp phần vào sự suy thoái của ngân hàng,” Carter nói.

Áp lực chính trị cuối cùng đã dẫn đến Ngân hàng Đất đai Liên bang từ chối gia hạn hợp đồng vay hàng tháng của SilverGate, làm tăng lỗ của ngân hàng. Một nguồn tin không tên từ SilverGate cho biết với Carter rằng ngân hàng bị buộc phải tuân thủ quy tắc 15%.

“Họ có tám triệu cách để đóng chúng tôi lại, bất cứ khi nào họ muốn. Khi họ nói bạn phải làm gì đó, bạn phải làm. Các CAPS không bao giờ được thảo luận công khai hoặc phản đối chính thức như một quy tắc, nhưng khi cơ quan quản lý chính yếu của bạn đe dọa bạn, bạn phải tuân thủ.”

Báo cáo nội bộ SilverGate

Carter giải thích rằng việc chứng minh sự tồn tại của ngưỡng 15% khó khăn do nó được coi là “thông tin giám sát mật, do đó không đủ điều kiện để chia sẻ công khai.”

Nhưng anh ta chắc chắn rằng sự suy thoái của SilverGate có thể đã là nguyên nhân gây ra cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực năm 2023, cuối cùng đã làm sụp đổ các ngân hàng liên quan đến tiền điện tử khác như Signature, Silicon Valley Bank và First Republic.

Ông cũng thấy rất lạ khi SilverGate chọn tự thanh lý thay vì được tiếp nhận bởi FDIC.

“Việc hiếm khi các ngân hàng lựa chọn thanh lý tự nguyện là bằng chứng nữa cho thấy SilverGate cuối cùng đã bị giết bởi ủy quyền quản lý, chứ không phải là khoản tiền rút hàng loạt mà nó phải chịu đựng”, ông nói.

Ngay cả sau khủng hoảng năm 2023, Carter lưu ý rằng cùng một mẫu đã xảy ra với hai công ty khác vẫn được biết đến là vẫn ngân hàng trong tiền điện tử, Customers và Cross River.

Vào tháng 5 năm 2023, FDIC đã gửi cho Cross River một lệnh đồng ý mà đã bao gồm các đối tác fintech của ngân hàng. Trong khi vào tháng 8 năm 2024, Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia đã ban hành một hành động thi hành án đối với Ngân hàng Khách hàng, chỉ ra các khuyết điểm trong các “thực hành quản lý rủi ro và tuân thủ các luật, quy định áp dụng liên quan đến chống rửa tiền.”

Theo Carter:

“Mong muốn của Washington để làm sụp đổ các ngân hàng tiền điện tử - mà họ đã thực hiện khéo léo vào tháng 3 năm 2023 - là ngọn lửa đã châm ngòi cho một cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực lớn, lan rộng xa hơn cả tiền điện tử. Tuy nhiên, ngày nay, không ai chỉ trích Tổng thống Biden, Thượng nghị sĩ Warren hoặc Fed vì đã gây ra một cuộc khủng hoảng ngân hàng trong nỗ lực ngăn chặn ngành tiền điện tử.”