thế giới tiền điện tử玩家，当心MeMe币基金刑事犯罪风险

Viết bởi: Lưu Hồng Lâm, Nguyễn Vĩ Đồng, Công ty Luật Shanghai Man Kun

Không biết làm gì, hãy giao dịch MEME Coin?

Trong những năm gần đây, ngành Blockchain đã trải qua sự thay đổi từ đỉnh điểm đến thung lũng, những điểm nóng đã dẫn đầu thị trường như Tài chính phi tập trung và Token không thể thay thế, đã dần mất đi sự quan tâm theo thời gian. Trong bối cảnh ngành công nghiệp thiếu câu chuyện mới, các văn hóa khác nhau không mua dumb lẫn nhau và chưa có công nghệ hoặc kịch bản ứng dụng đột phá mới nào được tiết lộ, thị trường bắt đầu hướng đến một đối tượng mới để tạo cơn sốt - NFT.

MEME coin, dựa trên văn hóa internet và các yếu tố pop trên mạng xã hội, thường gắn liền với các chủ đề thịnh hành, meme hài hước hoặc văn hóa đại chúng và hoàn toàn khác với các đồng tiền dựa trên công nghệ truyền thống. Ví dụ, Dogecoin, Shiba Inu (Shib) và PepeCoin là những ví dụ điển hình. Dogecoin ra đời vào năm 2013 như một sự châm biếm về Bitcoin, nhưng với sự ủng hộ của cộng đồng và những người nổi tiếng như Elon Musk, dự án trò đùa ban đầu đã trở thành một thế lực lớn trên thị trường. Shiba Inu, với tư cách là “kẻ giết Dogecoin”, đã dựa vào blockchain ETH và nhanh chóng thu thập được một cơ sở người dùng khổng lồ với các cuộc thảo luận sôi nổi trong cộng đồng trực tuyến và phương tiện truyền thông xã hội. Mặt khác, PepeCoin dựa trên hình ảnh của Pepe Frog trong văn hóa đại chúng trên Internet và mặc dù hiệu suất thị trường không tốt bằng Dogecoin và Shiba Inu, nhưng không nên đánh giá thấp hiệu ứng cường điệu của nó trên thị trường tiền điện tử.

Giá của đồng tiền MEME thường không biến động dựa trên Phân tích cơ bản truyền thống, mà được thúc đẩy bởi tâm lý thị trường, tương tác cộng đồng và sự lan truyền trên các phương tiện truyền thông xã hội. Twitter, Reddit, TikTok và các nền tảng xã hội khác là nơi chính để lan truyền đồng tiền MEME, dựa vào người dùng hoặc cộng đồng có ảnh hưởng để nhanh chóng thu hút sự theo dõi trên thị trường. Các thành viên thúc đẩy sự phát triển của đồng tiền thông qua việc tạo nội dung, lan truyền thông tin, và thậm chí cả quyên góp. Do giá ban đầu của nhiều đồng tiền MEME thấp, ngưỡng vốn đầu tư cũng tương đối thấp, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư thông thường tham gia.

Đối với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là thế hệ trẻ, đồng MEME đại diện cho cơ hội làm giàu nhanh chóng. So với thị trường TradFi, đồng MEME có ngưỡng đầu tư thấp, hoạt động đơn giản và lan truyền rộng rãi trên mạng xã hội, điều này có thể dễ dàng kích hoạt tâm lý sợ bỏ lỡ (sợ bỏ lỡ) của các nhà đầu tư. Ngoài ra, tính chất giải trí và xã hội của đồng MEME khiến chúng không chỉ được coi là phương tiện đầu tư mà còn là một cách “thú vị” để tương tác, ngay cả khi chúng có thể thiếu hỗ trợ kỹ thuật vững chắc hoặc giá trị kinh tế đằng sau chúng.

Tuy nhiên, trong quá trình theo đuổi MEME Coin mang lại sức nóng xã hội và tiềm năng giàu có, nhà đầu tư cũng cần nhận thức rõ ràng về các rủi ro pháp lý ẩn giấu trong đó. Một khi chạm vào giới hạn pháp lý, hậu quả có thể rất nghiêm trọng.

Sự hiểu lầm của nhà phát hành của tiền MEME

Rất nhiều cá nhân hoặc nhóm phát hành tiền MEME thường lầm tưởng rằng chỉ cần không liên quan đến việc thao túng thị trường TradFi, gian lận và các hành vi khác trong thị trường, thì sẽ không vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, tiền MEME là tài sản ảo, mật thiết liên kết với hệ thống tài chính thực tế. Khi những người phát hành tiền này tiến hành gọi vốn công khai, giao dịch mà thiếu cơ sở pháp lý hoặc giấy phép quản lý, thậm chí còn thổi phồng kỳ vọng lợi nhuận, thường đã chạm vào giới hạn pháp luật.

Ví dụ, một nhóm phát triển quảng cáo dự án tiền điện tử MEME của họ trên các phương tiện truyền thông xã hội, tuyên bố rằng dự án sẽ sớm được niêm yết trên sàn giao dịch chính thống và nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận gấp đôi. Tuy nhiên, khi các cam kết không được thực hiện và nguồn vốn không rõ ràng, các thành viên của nhóm có thể bị buộc tội về tội lừa đảo tập hợp tiền. Ngoài ra, một cá nhân quảng cáo tiền điện tử MEME tự tạo trên mạng xã hội, tuyên bố rằng loại tiền này có tiềm năng tăng giá lớn. Mà không có bất kỳ giấy phép pháp lý nào, thu hút nhiều nhà đầu tư mua vào, cuối cùng dẫn đến thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư khi dự án thất bại. Hành vi này cũng có thể bị buộc tội về tội lừa đảo tập hợp tiền, nếu số tiền liên quan lớn, có thể đối mặt với án tù từ bảy năm trở lên, thậm chí án tù chung thân và tước quyền sở hữu tài sản.

Quyên góp bất hợp pháp dưới danh nghĩa quỹ mã hóa

Tại Thế Giới Tiền Điện Tử, ngày càng có nhiều cá nhân hoặc tổ chức gây quỹ dưới danh nghĩa “Quỹ Mã Hóa” để thu hút các nhà đầu tư không biết sự thật. Quỹ mã hóa đồng MEME thông thường có ngưỡng gây quỹ rất thấp, đôi khi hàng chục nghìn nhân dân tệ có thể tham gia, đồng thời, nó hứa hẹn sẽ đạt được lợi nhuận cao trong một khoảng thời gian ngắn, chẳng hạn như tăng gấp đôi thu nhập trong một tuần, điều này rất hấp dẫn. Để xua tan những lo ngại đầu tư của người tham gia, thông thường các quỹ MEME coin cũng hứa sẽ rút bất cứ lúc nào trong ngắn hạn, tạo ảo tưởng về đầu tư “không rủi ro”. Điều đáng chú ý là mô hình công khai và bán hàng của quỹ mã hóa đồng xu MEME chủ yếu được thực hiện ngoại tuyến và nó có một mức độ bí mật nhất định thông qua các phiên chia sẻ, thẩm mỹ viện và các hình thức khác nhau.

Loại hình gọi vốn như vậy, đặc biệt là trong trường hợp thiếu khung Sự tuân thủ rõ ràng, rất dễ bị coi là tội phạm liên quan đến việc huy động vốn bất hợp pháp.

Rủi ro pháp luật hình sự theo luật pháp Trung Quốc

Các hoạt động gọi vốn và đầu tư quỹ mã hóa phi pháp như vậy, luồng tiền thực tế không được giám sát và người quản lý quỹ rất dễ tiếp cận với việc chiếm đoạt tiền sau đó biến mất. Nếu hành vi này được xác định là tội lừa đảo quyên góp hoặc tội thu hồi tiền gửi của công chúng bất hợp pháp, các nhân vật liên quan sẽ đối mặt với trách nhiệm hình sự nghiêm trọng.

Trước hết là tội hấp dẫn cộng đồng công chúng phi pháp. Tội hấp dẫn cộng đồng công chúng phi pháp đề cập đến việc không có sự cho phép của cơ quan liên quan hoặc thông qua các phương tiện như mạng, truyền thông, hội thảo giới thiệu, tờ rơi, tin nhắn điện thoại di động v.v. để công khai quảng bá đến công chúng, tức là một hành vi hấp thụ vốn từ cộng đồng, tức là công chúng hoặc đối tượng không xác định trong xã hội, thường kèm theo cam kết trả gốc và lãi hoặc trả lại lợi nhuận trong một khoản thời gian nhất định. Theo Bộ luật hình sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và các nghị quyết tư pháp liên quan, việc tập trung vốn vào Tiền ảo cũng tương đương với việc vi phạm quy định về gây quỹ phi pháp. Ví dụ, một người điều hành quỹ tiền MEME, trong tình trạng không có giấy phép kinh doanh, lại công khai huy động vốn từ cộng đồng công chúng. Nếu dự án thất bại, khoản đầu tư khó khăn để thu hồi, hành vi này có thể bị xem là tội hấp dẫn cộng đồng công chúng phi pháp. Nếu số tiền liên quan lớn, người tổ chức có thể bị kết án từ ba năm đến mười năm tù giam và bị phạt tiền hoặc tịch thu tài sản.

Tội lừa đảo gọi vốn. Tội lừa đảo gọi vốn khác với tội hấp thụ tiền gửi trái pháp luật, điểm đặc biệt là đi kèm với những cam kết cao không thể thực hiện hoặc không có ý định thực hiện từ đầu. Một nhóm quỹ mã hóa cụ thể đã tạo ra các dự án đầu tư và tỷ suất lợi nhuận hư cấu trong quảng cáo, che giấu thực tế hoạt động của quỹ, cuối cùng là Rug Pull. Nếu các nhà đầu tư bị thiệt hại nặng nề, hành vi này có thể liên quan đến tội lừa đảo gọi vốn, với số tiền lớn hoặc các tình tiết nghiêm trọng khác, có thể bị kết án từ bảy năm tù trở lên hoặc tù chung thân, kèm theo mức phạt tiền hoặc tịch thu tài sản.

Cuối cùng là nguy cơ Rửa tiền. Tiền điện tử do tính Ẩn danh và Thanh khoản qua biên giới, dễ dàng trở thành công cụ Rửa tiền. Tuy nhiên, nhiều người điều hành quỹ MEME thường thiếu sự chú ý đến công việc chuyên nghiệp như ngăn chặn Rửa tiền và KYT (Biết giao dịch của bạn), thiếu việc xem xét và quản lý tài sản của nhà đầu tư trong quá trình đầu tư. Do nhận thức về rủi ro yếu, những quỹ này rất dễ trở thành phương tiện Rửa tiền một cách vô ý, và một khi được xác định là hoạt động Rửa tiền, người có trách nhiệm liên quan không chỉ đối mặt với việc bị phạt số tiền lớn và thu hồi tài sản bất chính, mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Rửa tiền, đối mặt với án tù tối đa là mười năm.

Thông báo rủi ro hữu ích cho người chơi trong thế giới tiền điện tử

Là một nhà đầu tư thông thường, việc tham gia đầu tư vào MEME coin hoặc quỹ liên quan mã hóa nên được thực hiện cẩn thận và tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, tránh rơi vào rủi ro về pháp lý và kinh tế do theo đuổi lợi nhuận cao. Dưới đây là một số lời khuyên để tham khảo:

1. 避免盲目跟风：Trước khi đầu tư vào MEME coin, bạn nên hiểu rõ về lịch sử, đội ngũ, cộng đồng và hiệu suất thị trường của loại tiền này để tránh bị cuốn theo đà thị trường hoặc quảng cáo trên mạng xã hội mà không suy nghĩ kỹ.

**2. Hiểu Biết Về Luật Pháp: **Tại Trung Quốc, mọi hình thức kêu gọi vốn công khai đều cần được sự phê duyệt và giám sát của cơ quan liên quan, nếu không có thể bị nghi ngờ về các tội phạm gây quỹ bất hợp pháp. Nhà đầu tư cần hiểu biết về các luật pháp liên quan, tránh bị cuốn vào các hành vi vi phạm pháp luật. Đồng thời, mọi hoạt động đầu tư Tiền ảo tại Trung Quốc đều không được công nhận theo pháp luật, điều này có nghĩa là hợp đồng của bạn với quản lý quỹ mã hóa cũng không có hiệu lực theo pháp luật Trung Quốc. Nếu sau này xảy ra tranh chấp pháp lý và muốn bảo vệ quyền lợi tại Trung Quốc, điều này sẽ rất khó khăn.

3. Chú ý đến rủi ro đầu tư: Lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao, đặc biệt là trong tình hình thị trường không rõ ràng. Nhà đầu tư nên cân nhắc và tránh đầu tư số tiền lớn vào các dự án có rủi ro cao. Đối với việc đầu tư vào MEME trên chuỗi, khuyến nghị mở một ví tiền điện tử riêng để thực hiện giao dịch, tránh việc ủy quyền hợp đồng không đúng hoặc bị lừa đảo.

4. Tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp: Khi xem xét đầu tư số lượng lớn, đề nghị tìm kiếm lời khuyên từ các luật sư chuyên nghiệp để đảm bảo rằng dự án đầu tư và hợp đồng ký kết tuân thủ đầy đủ các yêu cầu Sự tuân thủ.