Oasis mã hóa trong sa mạc: Tổng quan về giấy phép VASP của Dubai và hướng dẫn đăng ký

Chính phủ Dubai đã lâu nay đã hỗ trợ mạnh mẽ toàn diện cho ngành công nghiệp blockchain và Web3, thông qua các biện pháp như Chiến lược Blockchain Dubai được ra mắt vào năm 2016, Trung tâm Cách mạng Công nghiệp Thứ Tư của UAE thành lập bởi Quỹ Tương lai Dubai và Diễn đàn Kinh tế Thế giới vào năm 2019, và Chiến lược Vũ trụ Dubai vào năm 2022, đã đặt nền tảng vững chắc cho cơ hội số hóa.

Chiến lược chính phủ đầy tham vọng và môi trường kinh doanh thân thiện hàng đầu thế giới hỗ trợ sức hút của Dubai như một trung tâm sáng tạo số với đặc biệt là đối với các doanh nhân và nhà đầu tư trong ngành công nghiệp Blockchain và Web3. Hệ thống cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) của Dubai nổi tiếng với khung pháp luật giám sát rõ ràng, tiêu chuẩn giám sát chuyên nghiệp, thái độ giám sát thân thiện và chính sách giám sát khuyến khích sáng tạo và đề phòng rủi ro, không chỉ liên tục thu hút các doanh nhân và nhà đầu tư trong ngành công nghiệp Blockchain và Web3 từ khắp nơi trên thế giới, mà còn có sự tham gia đầy mạnh mẽ của các tên tuổi lớn trong ngành.

Văn phòng quản lý tài sản ảo Dubai và khuôn khổ quản lý của nó

The Virtual Assets Regulatory Authority (VARA), responsible for regulating virtual assets and virtual asset activities in all areas of the Emirate of Dubai (including special development zones and free zones, excluding the Dubai International Financial Centre) in accordance with Law No. (4) of 2022 Regulating Virtual Assets in the Emirate of Dubai, was established in March 2022. VARA plays a central role in creating Dubai’s advanced legal framework to protect investors, establish international standards for governing the virtual asset industry, and support the vision of a borderless economy.

Khung pháp lý quản lý tài sản ảo tại Dubai bao gồm một bẫy đầy đủ các luật lệ và quy định từ trên xuống dưới. Ở mức pháp lý, Luật Quản lý Tài sản ảo số (4) năm 2022 của Emirate Dubai đứng ở vị trí cao nhất, Đạo luật Năm 2023 về Quy định Tài sản ảo và Hoạt động Liên quan cung cấp một khung pháp lý quản lý tài sản ảo cụ thể và chi tiết liên quan đến cấp phép, chống Rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, quy định hành vi tiếp thị thị trường và những khía cạnh khác, nhằm đảm bảo tính chắc chắn về quản lý. Khung pháp lý này được xây dựng trên nguyên tắc bền vững kinh tế và an ninh tài chính xuyên biên giới. Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất cam kết đảm bảo an toàn cho những yếu tố thúc đẩy này, cập nhật phương pháp giám sát và quản lý của mình để giải quyết rủi ro Rửa tiền toàn cầu (ML) và tài trợ khủng bố (TF) do lạm dụng công nghệ mới gây ra.

Phần 5 của “Quy tắc” tức “Sách hướng dẫn hoạt động VA” là hướng dẫn Sự tuân thủ bẫy hoàn chỉnh và toàn diện. Nó được chia thành hai phần: Sách hướng dẫn bắt buộc và Sách hướng dẫn hoạt động VA và các quy định khác, phần đầu áp dụng cho tất cả các VASP, phần sau là các nguyên tắc hành vi đặc biệt đối với tám loại giấy phép VASP khác nhau đã nêu ở trên.

Sách hướng dẫn về quy tắc bắt buộc, là hướng dẫn chung về Sự tuân thủ, có ý nghĩa quan trọng không cần phải nói. Trong đó, “Sách quy tắc công ty” quy định cách tổ chức và quản lý công ty VASP, ban điều hành, cấp cao nhất và nhân viên, cũng như duy trì hệ thống kiểm soát và quản lý nội bộ phù hợp. Ngoài ra, sách quy tắc công ty cũng bao gồm yêu cầu quản trị công ty và trách nhiệm ESG. “Sách hướng dẫn về Sự tuân thủ và Quản lý rủi ro” liệt kê các nguyên tắc chung về Sự tuân thủ quản lý và triển khai hệ thống quản lý Sự tuân thủ, bao gồm việc bổ nhiệm quan chức Sự tuân thủ cũng như yêu cầu lưu trữ và kiểm toán. “Sách hướng dẫn về Sự tuân thủ và Quản lý rủi ro” cũng quy định rằng VASP phải luôn tuân thủ tất cả các luật, quy định, quy tắc và hướng dẫn áp dụng cũng như các nghĩa vụ báo cáo thuế tài khoản nước ngoài của Mỹ (FATCA) dưới tất cả các phạm vi quốc gia, quốc tế và ngành công nghiệp, bao gồm cả các yêu cầu bảo hiểm. “Sách hướng dẫn về Công nghệ và Thông tin” quy định về quản trị, kiểm soát và an ninh công nghệ, bao gồm cả các nghĩa vụ an ninh mạng (và các quy định và quy chuẩn khác), cũng như yêu cầu bảo vệ dữ liệu cá nhân và kế hoạch Sự tuân thủ.

Giấy phép VASP và phân loại của họ

Ủy ban quản lý tài sản ảo Dubai (VARA) đã xác định được tám hoạt động tài sản ảo được quản lý khác nhau và phân loại phạm vi quản lý. Bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nào muốn cung cấp các hoạt động tài sản ảo sau đây (dành cho khách hàng cư trú tại quốc gia hoặc dành cho khách hàng toàn cầu trong trường hợp các hoạt động này được phép) phải đăng ký và nhận được giấy phép từ VARA trước khi bắt đầu hoạt động trong lãnh thổ Emirate Dubai.

Giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Dubai bao gồm:

1. Dịch vụ tư vấn tài sản ảo

“Dịch vụ tư vấn” đề cập đến sự yêu cầu hoặc sự khuyến nghị tích cực từ một thực thể dựa trên yêu cầu hoặc sự khuyến nghị của khách hàng, về một hoặc long hành động hoặc giao dịch liên quan đến bất kỳ tài sản ảo nào. Dịch vụ này nhằm mục đích giúp khách hàng hiểu và đối phó với sự phức tạp của thị trường tài sản ảo, cung cấp lời khuyên và chiến lược chuyên nghiệp để họ có thể đưa ra những quyết định khôn ngoan. Dịch vụ tư vấn có thể bao gồm phân tích thị trường, đánh giá rủi ro, lời khuyên về chiến lược đầu tư, hướng dẫn về tuân thủ quy định và các nội dung khác, đảm bảo rằng việc hoạt động của khách hàng trong lĩnh vực tài sản ảo là an toàn và hợp pháp.

2. Dịch vụ môi giới tài sản ảo

“Dịch vụ của các nhà môi giới” đề cập đến một trong các dịch vụ sau đây:

sắp xếp lệnh mua, bán tài sản ảo giữa hai đơn vị;[a][b]Chấp nhận hoặc nhận đơn đặt hàng về tài sản ảo và nhận tiền hoặc tài sản ảo khác từ loại đơn hàng này;[c]Tăng cường sự phù hợp giao dịch tài sản ảo giữa người mua và người bán;[d]Dưới dạng đại lý, thực thể này thực hiện giao dịch tài sản ảo cho tài khoản của mình;[e]sử dụng tài sản của khách hàng để thực hiện các giao dịch thị trường bằng tài sản ảo; hoặc[f]Cung cấp dịch vụ phân phối, phân phối hoặc các dịch vụ liên quan khác cho khách hàng phát hành tài sản ảo. Những dịch vụ này nhằm mục đích cung cấp kênh giao dịch tài sản ảo thuận tiện cho khách hàng và đảm bảo việc giao dịch diễn ra suôn sẻ và quản lý tài sản an toàn thông qua dịch vụ môi giới chuyên nghiệp.

3. Dịch vụ tài sản ảo được giám sát

“Dịch vụ lưu trữ” đề cập đến việc lưu trữ tài sản ảo cho một thực thể khác hoặc đại diện cho một thực thể khác, và chỉ hành động theo chỉ thị được xác minh được phát ra bởi thực thể đó hoặc đại diện cho thực thể đó. Lưu ý: Chỉ có VASP lưu trữ tài sản của mỗi khách hàng trong Ví tiền VAVí tiền riêng lẻ mới được cấp phép cung cấp dịch vụ lưu trữ. Dịch vụ lưu trữ cung cấp một cách an toàn để lưu trữ tài sản, giảm thiểu rủi ro mất cắp hoặc mất mát tài sản, và đảm bảo tài sản của khách hàng luôn được quản lý và bảo vệ chặt chẽ vào bất kỳ thời điểm nào.

4.Dịch vụ giao dịch tài sản ảo

“Dịch vụ giao dịch” được hiểu là bất kỳ một trong những điều sau đây:

Thực hiện trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ.[a][b]Trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa một hoặc nhiều tài sản ảo;[c]Xác định đơn hàng giữa người mua và người bán và tiến hành[i]Tài sản ảo và tiền tệ hoặc[ii]Sự trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa một hoặc nhiều tài sản ảo; hoặc[d]Để tiến hành thực hiện nhiệm vụ nói trên[a]、[b]hoặc[c]Dịch vụ giao dịch nhằm cung cấp các lựa chọn giao dịch tài sản ảo đa dạng, đáp ứng nhu cầu giao dịch khác nhau của khách hàng, nâng cao tính thanh khoản và hiệu quả giao dịch trên thị trường, trong khi duy trì sổ đặt hàng.

5.Dịch vụ cho vay tài sản ảo

“Dịch vụ cho vay” là việc thực hiện một hợp đồng, theo đó, tài sản ảo sẽ được chuyển nhượng hoặc cho vay từ một bên (người cho vay) sang một bên khác (người vay) hoặc người theo lệnh long theo hợp đồng đó. Người vay cam kết trả lại tài sản ảo cho lợi ích của bản thân hoặc đại diện cho người khác khi được yêu cầu bởi người cho vay trong thời hạn đã được thỏa thuận hoặc bất kỳ thời điểm nào kết thúc thời hạn. Dịch vụ cho vay cung cấp cho người dùng một cách quản lý tài chính linh hoạt, đáp ứng nhu cầu vốn ngắn hạn hoặc dài hạn và đảm bảo lợi ích và an toàn cho cả người cho vay và người vay.

6. Quản lý và dịch vụ đầu tư tài sản ảo

“Dịch vụ quản lý và đầu tư tài sản ảo” được hiểu là đại diện cho thực thể hoạt động như một người ủy quyền hoặc người được ủy nhiệm, hoặc chịu trách nhiệm quản lý, điều hành hoặc xử lý tài sản ảo của thực thể đó. Bao gồm nhưng không giới hạn trong việc:

Dịch vụ quản lý đầu tư hoặc quản lý tài sản ảo theo cách khác; và[a][b]Đảm nhận việc “giao cầm” tài sản ảo để kiếm phí hoặc trả giá trị khác từ những người xác minh và/hoặc điều hành nút của công nghệ sổ cái phân tán dựa trên chứng chỉ sở hữu.

Những dịch vụ này nhằm giúp khách hàng quản lý và tăng giá trị tài sản ảo của mình một cách hiệu quả, đạt được lợi nhuận tối đa cho tài sản thông qua chiến lược đầu tư và quản lý chuyên nghiệp.

7. Dịch vụ chuyển nhượng tài sản ảo và Thanh toán

“Dịch vụ chuyển và thanh toán” bao gồm việc chuyển giao tài sản ảo từ một thực thể sang một thực thể khác hoặc từ một thực thể sang một ví tiền hoặc vị trí khác. Dịch vụ chuyển và thanh toán đảm bảo an toàn và hiệu quả cho việc chuyển giao tài sản ảo, giảm thiểu rủi ro trong quá trình chuyển giao tài sản, nâng cao trải nghiệm của khách hàng.

8. Phân loại phát hành tài sản ảo 1

“phát hành类别1” đề cập đến việc phát hành Tiền tệ pháp định được gắn kết với tài sản ảo (FRVA), thông thường được gọi là Coin ổn định. Loại tài sản ảo này tuyên bố giá trị của nó liên quan đến một hoặc nhiều loại tiền pháp định, nhưng không có tư cách tiền pháp định trong bất kỳ khu vực pháp lý nào. Việc phát hành Coin ổn định cung cấp cho thị trường một phương tiện giao dịch tương đối ổn định, giúp giảm thiểu biến động trên thị trường, tăng tính ổn định và dự đoán được của giao dịch.

Các loại giấy phép VASP này và các quy định dịch vụ tương ứng cung cấp hướng dẫn chi tiết cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đảm bảo tuân thủ các yêu cầu về quy định pháp luật liên quan, bảo vệ quyền lợi hợp pháp và an toàn tài sản của khách hàng trong quá trình cung cấp dịch vụ.

Bản đồ toàn cảnh về giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Dubai như sau.

VASP có thể xin cấp phép cho hoạt động long và tổng hợp chúng dưới một giấy phép chung, trừ khi liên quan đến dịch vụ lưu giữ tài sản ảo. VASP đã nhận được sự tuân thủ từ việc có được phép hoạt động long và phải tuân thủ đầy đủ yêu cầu của mỗi hoạt động và luôn luôn duy trì Sự tuân thủ.

Dịch vụ giữ tài sản ảo là hoạt động được giám sát duy nhất cần phải tách ra khỏi các loại dịch vụ tài sản ảo khác. Trong trường hợp này, cần thiết phải thành lập một tổ chức pháp nhân độc lập làm người giữ tài sản ảo, duy trì tính độc lập và không liên quan trong quản trị, và giữ giấy phép độc lập.

Ngoài ra, VASP đã được cấp phép bị cấm tự do giao dịch hoặc giao dịch các tài sản của nhóm dưới giấy phép hoạt động được quản lý. Để đảm bảo hoạt động công bằng và minh bạch trên thị trường, một công ty độc lập phải được thành lập cho giao dịch tự do. Giao dịch tự do và quản lý tài sản của nhóm cần phải được phân tách rõ ràng để ngăn chặn xung đột lợi ích tiềm năng và đảm bảo tất cả khách hàng có thể giao dịch trong một môi trường công bằng và được bảo vệ.

Quy trình đăng ký

Bất kỳ công ty nào muốn hoạt động hoạt động tài sản ảo ở Dubai (ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai, DIFC) hoặc từ Dubai đều có nghĩa vụ pháp lý phải có giấy phép của VARA trước khi bắt đầu hoạt động.

Công ty đại lục có thể nộp đơn thông qua Sở Kinh tế và Du lịch của Dubai (Dubai’s Department of Economy and Tourism, DET) hoặc thông qua bất kỳ Khu tự do Dubai (ngoại trừ DIFC) nào. Khu tự do là khu kinh tế đặc biệt cung cấp ưu đãi thuế và miễn thuế cho nhà đầu tư, mỗi khu tự do được quản lý bẫy một cách đặc biệt theo quy định. Lợi ích của việc thành lập công ty trong khu tự do bao gồm 100% sở hữu vốn nước ngoài, 100% vốn và lợi nhuận được chuyển về nước và quy trình thành lập doanh nghiệp nhanh chóng và thuận tiện. Dubai có hơn 20 khu tự do hoạt động, trong đó đa số tập trung vào một hoặc vài lĩnh vực cụ thể, cung cấp giấy phép kinh doanh cho các công ty trong các lĩnh vực này, thường bao gồm hoạt động thương mại, dịch vụ và công nghiệp.

Đối với các công ty mới thành lập, quy trình đăng ký như sau:

Giai đoạn 1

1. Nộp Bảng câu hỏi tiết lộ ban đầu (IDQ) cho Cục Kinh tế và Du lịch Dubai (DET) hoặc Khu tự do tương ứng (FZ).
2. Cung cấp tài liệu khác theo yêu cầu, bao gồm nhưng không giới hạn kế hoạch kinh doanh và thông tin chi tiết về chủ sở hữu thực tế và các nhà quản lý cấp cao của công ty.
3. Bắt đầu thanh toán phí ban đầu cần thiết để xin phê duyệt (thường là 50% phí đăng ký giấy phép).
4. Nhận được sự chấp thuận sơ bộ để xác định hoàn tất việc thành lập hợp pháp của công ty và thiết lập hoạt động, bao gồm thuê văn phòng, tuyển dụng nhân viên, v.v.

Cần lưu ý rằng trong giai đoạn đầu tiên, các công ty đã được chấp thuận sơ bộ vẫn không được phép tiến hành hoạt động tài sản ảo.

Giai đoạn thứ hai

1. Sau khi nhận được sự chấp thuận ban đầu, chuẩn bị và nộp tài liệu theo hướng dẫn của VARA.
2. Trực tiếp nhận phản hồi về nội dung đã nộp từ VARA, bao gồm có thể là cuộc họp, cuộc phỏng vấn và việc nộp thêm tài liệu.
3. Nộp phí còn lại để cấp phép và phí giám sát năm đầu tiên.
4. Nhận được giấy phép VASP, nhưng có thể bị hạn chế bởi điều kiện vận hành.

Nếu hoạt động của công ty vượt quá phạm vi giám sát hoặc công ty có thể không đáp ứng được tiêu chuẩn giám sát thích hợp, VARA có quyền từ chối cấp giấy phép VASP.

Quy trình đề xuất giấy phép VASP như sau.

Đối với các công ty thực hiện hoạt động tài sản ảo trước tháng 2 năm 2023 (những nhà cung cấp VA cũ), VARA đã mời tất cả các công ty này đăng ký kế hoạch truyền thống tại Dubai. Kế hoạch này cho phép tổ chức chuyển tiếp mượt mà đến khung pháp lý của VARA. VARA đã hợp tác với Bộ Kinh tế và Du lịch cũng như Ủy ban Khu tự do để tổ chức các khóa đào tạo và chương trình quảng cáo.

Là một phần của quy trình giám sát, VARA đã yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở Dubai trước đây đều phải đăng ký bằng cách điền vào Phiếu khai báo ban đầu (IDQ). Các VASP nhận được Thông báo xác nhận đăng ký (AAN) có thể tiếp tục nhận Giấy phép hoạt động trước đây (LOP) hoặc Chứng nhận không phản đối (NOC).

Giấy phép vận hành cũ (LOP) đã cung cấp cơ hội cho VASP chuyển đổi sang chế độ giám sát tài sản ảo toàn diện trong một khoảng thời gian hạn chế, với điều kiện là họ đáp ứng các yêu cầu giám sát cơ bản. Nó cũng mang lại những lợi ích khác, bao gồm giảm phí phép vận hành tối đa 50% và yêu cầu vốn Thả. Giấy phép này có thời hạn là 12 tháng, cho phép VASP có đủ thời gian để đề xuất và tuân thủ các yêu cầu phép vận hành và giám sát toàn diện.

Tóm tắt và Triển vọng

Sự thiết lập của VASP là một sự cân nhắc kỹ lưỡng của Dubai đối với sự đổi mới công nghệ tài chính. Một mặt, nó cung cấp một môi trường thị trường an toàn, minh bạch và hiệu quả cho các nhà đầu tư với yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt và khung việc quản lý rủi ro tiên tiến. Mặt khác, với sự cư trú của VASP tuân thủ nhiều hơn, Dubai có hy vọng trở thành trung tâm tài sản kỹ thuật số kết nối Đông và Tây, thúc đẩy sự lưu thông và hội nhập của tài nguyên tài chính toàn cầu.

Hệ thống VASP có thể trở thành tác nhân kích thích sự đổi mới trong lĩnh vực công nghệ tài chính ở Dubai, đẩy mạnh phát triển các công nghệ Web3 như blockchain, tài sản ảo và các công nghệ khác. Hệ thống VASP cũng là một thử nghiệm có ích tại Dubai, thúc đẩy sự đổi mới công nghệ và kinh doanh trong khuôn khổ Sự tuân thủ. Chúng ta hy vọng rằng Dubai sẽ mở ra một kỷ nguyên kinh tế số mới, mở cửa, bao dung và đồng win-win hơn.