Singapore cảnh báo rủi ro tài chính khủng bố cao hơn cho các dịch vụ Token Thanh Toán Kỹ Thuật Số

Shalini Nagarajan

Cập nhật lần cuối:

1 tháng 7 năm 2024, 04:04 EDT | Đọc trong 2 phút

Singapore đã nâng mức độ rủi ro cho các nhà cung cấp dịch vụ mã thanh toán số (DPT) có thể tạo điều kiện cho việc tài trợ khủng bố (TF) từ mức “trung bình-thấp” lên mức “trung bình-cao” trong bản cập nhật mới nhất của đánh giá rủi ro quốc gia về tài trợ khủng bố.

Bộ Nội vụ, Bộ Tài chính và Cơ quan Quản lý tiền tệ của Singapore đã công bố chung vào thứ Hai rằng, đánh giá rủi ro mới nhất, được tiến hành lần cuối vào năm 2020, xác định các lĩnh vực có rủi ro tài trợ khủng bố tương đương.

Tuy nhiên, báo cáo cũng thủ nhận một thiết hại rõ ràng về việc thiết lập bằng chững rõ ràng cho việc sử dụng rộng rãi của các token thanh toán kỳ số ở đông nam Á. Điển hình có thể do các khu vực bị án máy bay, thiếu cườn công nghị và internet tốt.

Nhà cung cấp dịch vụ DPT bao gồm các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử.

Tại sao Đồng tiền số làm cho việc tài trợ khủng bố trở nên khó khăn hơn để ngăn chặn

Mặc dù tiền tệ truyền thống vẫn là cách chính mà các nhóm khủng bố tài trợ cho hoạt động của họ, nhưng các chuyên gia trên khắp thế giới ngày càng lo ngại về việc các loại tiền ảo như Bitcoin được sử dụng cho mục đích này. Mối quan ngại này đã tăng lên đáng kể kể từ đại dịch COVID-19. Các cơ quan chức năng tại Singapore đang chặt chẽ theo dõi tình hình này khi các loại tiền ảo trở nên phổ biến hơn.

“Mặc dù không có trường hợp TF nội địa nào liên quan đến DPTs được biết đến, Singapore nhận thức về các rủi ro TF cao hơn xuất phát từ sự hiện diện ngày càng tăng của các nhà cung cấp dịch vụ DPT,” báo cáo nói.

Có nhiều lý do khiến việc tài trợ cho khủng bố trở thành một lo ngại đối với DPTs. Thứ nhất, những giao dịch này thường là ẩn danh, nhanh chóng và có thể xảy ra qua biên giới, làm cho việc theo dõi trở nên khó khăn. Thứ hai, có nguy cơ rằng ngay cả các công ty có giấy phép tại Singapore cũng có thể làm ăn với những công ty không có giấy phép ở nước ngoài, điều này có thể tạo ra nguy cơ bị lạm dụng nhiều hơn.

Cuối cùng, không phải tất cả các quốc gia đều áp dụng cùng các quy định để theo dõi các giao dịch này, tạo ra những khoảng trống mà các kẻ khủng bố có thể lợi dụng.

Ngoài ra, các tính năng như công cụ ẩn danh và tiền riêng tư gây khó khăn cho việc theo dõi ai đang gửi và nhận tiền, cũng như vị trí của họ. Ngoài ra, các loại tiền tệ này cho phép chuyển tiền nhanh chóng và dễ dàng qua biên giới, làm cho chúng trở thành một cách hiệu quả hơn cho những kẻ khủng bố để chuyển một khoản tiền lớn so với các phương pháp truyền thống.

Tuy nhiên, sự vô danh và dễ sử dụng này cũng tạo ra những thách thức đáng kể đối với các cơ quan thực thi pháp luật đang cố gắng theo dõi việc tài trợ khủng bố thông qua tiền điện tử.

Singapore Ưu tiên chống rửa tiền trong ngân hàng và Dịch vụ Token số

Đánh giá của Singapore cho thấy ngân hàng, đặc biệt là những ngân hàng có liên quan đến quản lý tài sản, có nguy cơ bị rửa tiền cao nhất. Điều này bởi vì ngân hàng xử lý số tiền lớn và thường phục vụ khách hàng có thể dễ dàng tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Ngoài ngân hàng, đánh giá của Singapore cũng xác định các công ty thanh toán xử lý chuyển tiền quốc tế và các công ty quản lý tài sản bên ngoài là những lĩnh vực đáng lo ngại về rửa tiền.

Trở lại tháng 4, cơ quan quản lý tài chính của Singapore đã đưa ra hành động để giải quyết các rủi ro rửa tiền này. Đã thông báo về các thay đổi trong Đạo luật Dịch vụ Thanh toán, sẽ cho phép cơ quan này có nhiều kiểm soát hơn đối với các công ty giao dịch tiền điện tử.

Theo dõi chúng tôi trên Google News