Coin Center thách thức các quy tắc của FinCEN về trộn tiền điện tử

Coin Center chỉ trích Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) về quy tắc trộn tiền điện tử “rộng”.

Coin Center, một tổ chức nghiên cứu và vận động phi lợi nhuận hàng đầu trong lĩnh vực tiền điện tử, đã lên tiếng lo ngại đáng kể về đề xuất gần đây của FinCEN để phân loại một số giao dịch tiền điện tử nhất định là mối quan tâm rửa tiền chính (PMLC). Quy tắc được đề xuất, tập trung vào việc trộn tiền ảo, đã bị Coin Center chỉ trích là chưa từng có, quá rộng và có khả năng vi hiến.

Quy tắc được đề xuất đánh dấu lần đầu tiên sau 23 năm kể từ khi Quốc hội tạo ra quyền lực 311 mà FinCEN đã nhắm mục tiêu toàn bộ lớp giao dịch dưới dạng PMLC. Theo Coin Center, việc thiếu tiền lệ này để lại một khoảng trống trong hướng dẫn pháp lý cho các thực thể và cá nhân báo cáo có giao dịch có thể vô tình rơi vào chỉ định PMLC, dẫn đến hậu quả kinh tế và uy tín nghiêm trọng.

Coin Center đã bày tỏ trong một bức thư ngỏ ngày 22 tháng Giêng rằng định nghĩa được đề xuất về trộn tiền ảo là quá rộng, có khả năng hình sự hóa các giao dịch hợp pháp. Xác định những gì cấu thành một thách thức giao dịch hỗn hợp phân biệt giữa các biện pháp bảo mật hợp pháp và các hoạt động bất hợp pháp.

Một điểm gây tranh cãi chính là việc áp dụng quy tắc cho các giao dịch trong nước. Coin Center lập luận rằng quy tắc này, như hiện tại, không phân biệt đầy đủ giữa các giao dịch nước ngoài và trong nước, có khả năng khiến một loạt các hoạt động trong nước phải chịu sự giám sát và yêu cầu báo cáo không cần thiết. Tổ chức phi lợi nhuận khẳng định điều này vượt quá thẩm quyền theo luật định của FinCEN theo Đạo luật PATRIOT, chủ yếu nhắm vào các giao dịch tài phán nước ngoài.

Coin Center đã nêu lên những lo ngại về khả năng vi phạm quyền hiến pháp của quy tắc, đặc biệt là liên quan đến thủ tục tố tụng. Tổ chức này gợi ý rằng các cá nhân và tổ chức liên quan đến các giao dịch tiền điện tử hợp pháp có thể phải đối mặt với việc tước đoạt tài sản hoặc tự do vô lý mà không có thông báo hoặc cơ hội điều trần đầy đủ.

Trước những vấn đề này, Coin Center kêu gọi FinCEN thực hiện thêm thông báo về việc xây dựng quy tắc được đề xuất (NPRM) để giải quyết sự khác biệt giữa các giao dịch trong và ngoài nước và xem xét lại tác động tiềm tàng đối với người dùng tiền điện tử hợp pháp. Tổ chức phi lợi nhuận nhấn mạnh sự cần thiết phải có các hướng dẫn rõ ràng và cách tiếp cận cân bằng, tôn trọng quyền cá nhân trong khi giải quyết các mối quan tâm về rửa tiền.

Kết quả của quá trình xây dựng quy tắc này có thể có ý nghĩa quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, đặc biệt là liên quan đến quyền riêng tư và việc sử dụng các loại tiền kỹ thuật số cho các mục đích hợp pháp. Khi cuộc tranh luận tiếp tục, cộng đồng tiền điện tử và các cơ quan quản lý sẽ theo dõi chặt chẽ sự phát triển trong lĩnh vực quy định tài chính quan trọng này.