EU thắt chặt các quy định về tiền điện tử với Thỏa thuận AML tạm thời

Hồng Cơ Phong

Cập nhật lần cuối:

Tháng một 18, 2024 01: 01 EST | 1 phút đọc

Liên minh châu Âu đã tạm thời đồng ý về các quy định chống rửa tiền mới (AML) đặc biệt nhắm vào lĩnh vực tiền điện tử.

Theo một thông cáo báo chí được công bố bởi Hội đồng châu Âu, thỏa thuận tạm thời đạt được bởi Hội đồng và Nghị viện tập trung vào việc tăng cường các biện pháp để bảo vệ cả công dân EU và tài chính của nó khỏi các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Thỏa thuận mới nhắm vào lĩnh vực tiền điện tử

Các quy định AML mới mở rộng đến “hầu hết lĩnh vực tiền điện tử”, yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) tiến hành thẩm định khách hàng của họ. Điều này bao gồm xác minh sự thật và thông tin về khách hàng của họ và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào.

“Theo thỏa thuận, CASP sẽ cần áp dụng các biện pháp thẩm định khách hàng khi thực hiện các giao dịch lên tới € 1000 trở lên”, Hội đồng cho biết. “Nó bổ sung các biện pháp để giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch với ví tự lưu trữ.”

Các biện pháp được thỏa thuận bao gồm các yêu cầu thẩm định nâng cao đặc biệt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử liên quan đến các mối quan hệ đại lý xuyên biên giới. Đây là một nỗ lực có mục tiêu để tăng cường giám sát và tăng tính bảo mật của các giao dịch tiền điện tử quốc tế.

“Các tổ chức tín dụng và tài chính sẽ thực hiện các biện pháp thẩm định nâng cao khi mối quan hệ kinh doanh với các cá nhân rất giàu có (có giá trị ròng cao) liên quan đến việc xử lý một lượng lớn tài sản”, Hội đồng cho biết.

Tăng cường cuộc chiến chống tội phạm tài chính của EU

Các bước tiếp theo của thỏa thuận liên quan đến việc hoàn thiện các văn bản đã thỏa thuận. Những điều này sau đó sẽ được trình bày cho các đại diện trong Ủy ban Đại diện Thường trực của EU và Nghị viện Châu Âu để họ phê duyệt.

Sau khi được phê duyệt, Hội đồng và Quốc hội sẽ cần chính thức thông qua các biện pháp này. Sau khi được thông qua, chúng sẽ được công bố trên Tạp chí Chính thức của EU và sau đó có hiệu lực.

“Thỏa thuận này là một phần của chính sách chống rửa tiền mới của EU”, Bộ trưởng Tài chính Bỉ Vincent Van Peteghem cho biết. “Nó sẽ cải thiện cách thức các quốc gia chống rửa tiền và tài trợ khủng bố được tổ chức và làm việc cùng nhau.”

“Điều này sẽ đảm bảo rằng những kẻ lừa đảo, tội phạm có tổ chức và khủng bố sẽ không còn chỗ để hợp pháp hóa số tiền thu được thông qua tài chính”, Van Peteghem nói.

Vào tháng 3/2023, các thành viên của Nghị viện châu Âu (MEP) từ các ủy ban Kinh tế và Tiền tệ và Tự do Dân sự, Tư pháp và Nội vụ đã thông qua các biện pháp AML chặt chẽ hơn để chống tài trợ khủng bố (CFT).