Cơ quan Ngân hàng Châu Âu ban hành các hướng dẫn bổ sung về tiền điện tử

2024-01-17 05:24:27

Liên minh châu Âu đã mở rộng các hướng dẫn chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Trong một thông cáo báo chí ngày 16 tháng Giêng, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đã giải quyết các nhu cầu để bảo vệ quốc phòng của khu vực chống lại tội phạm tài chính trong lĩnh vực tiền điện tử.

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), cơ quan quản lý ngân hàng chính của EU, đã cập nhật các hướng dẫn cụ thể để hỗ trợ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) trong việc xác định và giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Theo cơ quan giám sát tài chính, những rủi ro như vậy xuất phát từ các mối đe dọa đối với khách hàng đối với các kênh mà các sản phẩm này được phân phối, cũng như vị trí địa lý của các hoạt động tiền điện tử và nhu cầu bảo vệ người tiêu dùng của EU.

Chìa khóa trong số các biện pháp mới là chỉ thị cho các công ty tiền điện tử tăng cường các công cụ chống tội phạm của họ, có khả năng kết hợp phân tích blockchain để giám sát và báo cáo hiệu quả hơn các hoạt động đáng ngờ.

EBA nhấn mạnh rằng những sửa đổi này rất quan trọng trong nỗ lực không ngừng của EU để chống tội phạm tài chính. Bằng cách thiết lập một khuôn khổ hài hòa cho các công ty tiền điện tử trên toàn liên minh, chính quyền tìm cách tạo ra một cách tiếp cận mạnh mẽ và nhất quán hơn để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tiền điện tử.

Các hướng dẫn khuyên các công ty tiền điện tử nên cảnh giác về những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các tính năng tăng cường ẩn danh, ví tự lưu trữ, nền tảng và sản phẩm phi tập trung tạo điều kiện chuyển đến và đi từ các dịch vụ đó.

Phạm vi đánh giá rủi ro mở rộng này phản ánh những thách thức độc đáo đặt ra bởi bản chất đa dạng và sáng tạo của lĩnh vực tiền điện tử. Trong những phát triển liên quan, các nhà quản lý EU đã tích cực điều tra sự tiếp xúc của các ngân hàng với tiền điện tử, báo hiệu sự tập trung quy định rộng hơn vào giao điểm của tài chính truyền thống và kỹ thuật số.

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.