Cơ quan giám sát ngân hàng EU tìm cách 'hài hòa' các biện pháp AML với việc mở rộng cho các công ty tiền điện tử

Jimmy Aki

Cập nhật lần cuối:

Tháng một 16, 2024 01: 24 EST | 2 phút đọc

*Nguồn: AdobeStock / Grecaud Paul * Tổ chức ngân hàng hàng đầu châu Âu, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), đã mở rộng phạm vi quản lý của mình để bao phủ không gian tiền điện tử.

Trong một bài đăng trên blog ngày 16 tháng 1, cơ quan giám sát ngân hàng EU đã công bố việc phát hành các hướng dẫn mới tập trung vào rửa tiền và các yếu tố rủi ro tài trợ khủng bố trong không gian tiền điện tử.

quan Ngân hàng châu Âu đã mở rộng Hướng dẫn về rửa tiền và các yếu tố rủi ro tài trợ khủng bố cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản #crypto (#CASPs).

• Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) Tháng Một 16, 2024

Theo các nguyên tắc này, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) sẽ được yêu cầu siêng năng tuân thủ các tiêu chuẩn quy định tài chính hiện hành, chẳng hạn như thực hiện các biện pháp biết khách hàng của bạn (KYC).

Điều này nhằm mục đích chống rửa tiền và các hoạt động tài trợ khủng bố trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển.

EBA tuyên bố rằng mục tiêu của động thái này là “hài hòa” các cách tiếp cận hiện có, đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ trong không gian tiền điện tử không trở thành kênh ưa thích cho các hoạt động bất hợp pháp do gần gũi với các đối tác truyền thống.

Cơ quan quản lý EU cũng lưu ý rằng CASP có thể bị lạm dụng cho mục đích tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF).

“Rủi ro của việc này xảy ra có thể tăng lên, ví dụ, do tốc độ chuyển tài sản tiền điện tử hoặc vì một số sản phẩm có chứa các tính năng ẩn danh tính của người dùng. Do đó, điều quan trọng là CASP phải biết về những rủi ro này và đưa ra các biện pháp giảm thiểu chúng một cách hiệu quả”, EBA nói thêm trong thông cáo báo chí của mình.

Do đó, tất cả các CASP hoạt động trong khối châu Âu đã được cho một khoảng thời gian hai tháng để thông báo cho cơ quan giám sát ngân hàng hàng đầu về việc tuân thủ các quy định.

Tuy nhiên, việc thực thi các hướng dẫn này sẽ có hiệu lực vào ngày 30/12/2024, sau khi chúng được dịch sang tất cả các ngôn ngữ chính thức của châu Âu. Thời gian kích hoạt này phù hợp với ngày ra mắt dự kiến cho luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA).

Trước sự phát triển này, EBA đã công bố hướng dẫn cho các giám sát viên AML / CFT của CASP, phác thảo các rủi ro vốn có liên quan đến hoạt động của họ.

Ngoài ra, tổ chức tài chính hàng đầu châu Âu đang tích cực làm việc trên một bộ hướng dẫn dự thảo dự kiến sẽ tạo thành ‘Hướng dẫn quy tắc du lịch’.

Các nguyên tắc này sẽ yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả sàn giao dịch, tiết lộ danh tính người dùng bất cứ khi nào tài sản kỹ thuật số được gửi vào hoặc rút khỏi nền tảng của họ.

Các tổ chức tài chính kế thừa cũng tuân theo các hướng dẫn EBA mới

Trong khi chính phủ Hoa Kỳ đã do dự trong việc thiết lập các khung pháp lý rõ ràng cho việc sử dụng tài sản tiền điện tử trong biên giới của mình, khối châu Âu đã không né tránh trách nhiệm.

Khu vực EU đã hoàn thiện thành công luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) mang tính bước ngoặt vào năm ngoái.

Khu vực này đã tuyên bố rằng các hướng dẫn mới được phát hành của họ sẽ gắn liền với bản đồ quy định mở rộng của nó, nhằm xóa bỏ tất cả các hình thức hoạt động tài chính bất hợp pháp và mang lại tính hợp lý cho không gian tiền điện tử.

Theo EBA, tất cả các công ty tài chính kế thừa và các cơ sở tín dụng tham gia với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số hoặc khách hàng tiếp xúc với tài sản ảo cũng sẽ thuộc phạm vi hướng dẫn mới của nó. Cơ quan giám sát ngân hàng cho rằng điều này là do sự phụ thuộc lẫn nhau của cả hai hệ sinh thái.