Cải cách chủ động: Lithuania dự định tinh chỉnh bối cảnh tiền điện tử trước khi triển khai MiCA

Cập nhật lần cuối: Tháng một 10, 2024 20: 03 EST . 4 phút đọc

Tiết lộ: Tiền điện tử là một loại tài sản có rủi ro cao. Bài viết này được cung cấp cho mục đích thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Bằng cách sử dụng trang web này, bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện của chúng tôi. Chúng tôi có thể sử dụng các liên kết liên kết trong nội dung của chúng tôi và nhận hoa hồng.

Để quản lý các rủi ro mới nổi trước khi áp dụng Quy định về tài sản tiền điện tử của thị trường châu Âu (MiCA), Lithuania dự định củng cố quy định tiền điện tử quốc gia của mình. Chúng tôi đã thảo luận về những điểm chính và hậu quả với các chuyên gia pháp lý từ Gofaizen &; Sherle, chuyên về luật fintech và giấy phép tiền điện tử ở Lithuania và EU, Vladimiras Kokorevas và Mihhail Sherle.

Quy tắc của MiCA cho phép các quốc gia thành viên của EU quyết định áp dụng giai đoạn chuyển tiếp (tức là từ ngày 30 tháng 12 năm 2024 đến ngày 1 tháng 7 năm 2026 hoặc thời gian ngắn hơn) liên quan đến các thực thể đã cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của họ trong thời gian đó các thực thể đó có thể tiếp tục hoạt động kinh doanh mà không cần giấy phép MiCA. Lithuania đã được công nhận là khu vực pháp lý hấp dẫn nhất đối với tiền điện tử trong cộng đồng fintech và Bộ Tài chính của nó đã đề xuất chủ động và không sử dụng giai đoạn chuyển tiếp của MiCA cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Đề xuất này dưới hình thức dự thảo hành vi lập pháp hiện đang được thảo luận với các tổ chức và các bên liên quan khác.

Bài đăng này lùi lại một chút so với thảo luận về MiCA và khám phá những thay đổi được đề xuất như một biện pháp quản lý rủi ro “trung gian” trước khi áp dụng MiCA ở Lithuania sẽ tác động đến các doanh nghiệp tiền điện tử trong nước và vạch ra các bước để chuẩn bị cho chúng. Trước tiên, chúng ta hãy đi sâu vào những thay đổi được dự đoán vào năm 2024.

Ngày 29/11/2023, Chính phủ Cộng hòa Lithuania đã thông qua dự thảo Luật Phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (dự thảo Luật AML) cùng với tám dự thảo luật liên quan khác. Trong số những thứ khác, các biện pháp này nhằm tăng cường giám sát và quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các sửa đổi được đề xuất chính trong dự thảo Luật AML ảnh hưởng đến lĩnh vực tiền điện tử bao gồm:

• ** Gửi vốn ủy quyền:** Từ ngày 1 tháng 5 năm 2024, các khoản tiền hình thành vốn ủy quyền của công ty (tối thiểu 125.000 EUR) phải được gửi vào tài khoản với tổ chức tín dụng Lithuania hoặc tổ chức tín dụng EU có chi nhánh tại Lithuania
• **Nghĩa vụ vốn chủ sở hữu: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử phải liên tục duy trì vốn chủ sở hữu tối thiểu là 125.000 EUR bắt đầu từ ngày 1 tháng 5 năm 2024. Các doanh nghiệp hiện tại phải báo cáo việc tuân thủ yêu cầu này cho Dịch vụ Điều tra Tội phạm Tài chính trước ngày 31 tháng 5 năm 2024, nếu không sẽ có nguy cơ mất quyền hoạt động tại Lithuania.
• ** Các biện pháp trừng phạt và cấm:** Từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, Dịch vụ Điều tra Tội phạm Tài chính có thẩm quyền áp dụng các biện pháp trừng phạt mới đối với các thực thể tiền điện tử - cấm tạm thời hoặc vĩnh viễn hoạt động tiền điện tử đối với một số vi phạm nhất định.
• Phân cấp chức năng: Các yêu cầu mới về ủy thác hoạt động nhận dạng cho các thực thể khác sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 5 năm 2024.

Dự thảo Luật AML và các luật liên quan đã được trình lên Quốc hội. Ngày 14/12/2023, Quốc hội quyết định khởi xướng thủ tục xem xét, chỉ định các ủy ban chủ trì có liên quan để kiểm tra và lên lịch xem xét tại kỳ họp Quốc hội.

Quốc hội có kế hoạch xem xét tất cả các dự thảo luật trong kỳ họp mùa xuân, thường kéo dài từ ngày 10 tháng 3 đến ngày 30 tháng 6. Do thời gian của phiên họp và sự cần thiết phải chuẩn bị cho những thay đổi, ngày có hiệu lực có thể thay đổi và một số điều khoản nhất định có thể thay đổi dựa trên các cân nhắc của ủy ban và Nghị viện.

Những thay đổi được đề xuất này nhằm tăng cường quy định và giám sát hiện tại của lĩnh vực tiền điện tử ở Lithuania. Trong sáu tháng tới, các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử ở Lithuania nên theo dõi chặt chẽ quá trình và kết quả của việc thông qua các sửa đổi đối với Luật AML và xây dựng kế hoạch hành động để giải quyết các thay đổi đã được phê duyệt, bao gồm tập trung vào sự thích ứng của nhân viên. Điều này ngụ ý tăng chi phí tuyển dụng và giáo dục vào năm 2024, có khả năng dẫn đến một cộng đồng các chuyên gia có trình độ cao trong ngành công nghiệp tiền điện tử

Thành lập một bộ phận AML để xử lý các vấn đề tuân thủ trong suốt quá trình hoạt động là rất quan trọng. Thành công trong kinh doanh tiền điện tử phụ thuộc vào các quy trình vận hành mạnh mẽ và đội ngũ nhân viên có đủ chuyên môn, kỹ năng và kiến thức. Vào năm 2024, cũng như những năm trước, các sĩ quan AML sẽ có nhu cầu cao. Thực hiện các chính sách phòng ngừa trừng phạt và dữ liệu cá nhân cũng rất cần thiết trong cuộc sống kinh doanh hàng ngày.

Bởi vì phần lớn các tổ chức tín dụng Lithuania hiện không cung cấp dịch vụ tài chính cho các doanh nghiệp tiền điện tử do khẩu vị rủi ro và mức độ chịu đựng của họ, nên có thể khó thực hiện các quy tắc được đề xuất liên quan đến việc hình thành vốn ủy quyền, nếu chúng được chấp thuận. Cần lưu ý rằng quy định hiện hành cho phép hình thành vốn với các tổ chức tiền điện tử, bao gồm cả các tổ chức tín dụng EU không có chi nhánh tại Litva. Hơn nữa, quy định hiện hành cũng cho phép hình thành vốn từ tài sản (ví dụ: tài sản trí tuệ, tài sản tiền điện tử).

Kinh doanh là một lĩnh vực luôn thay đổi, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử. Các doanh nghiệp tiền điện tử ở Lithuania nên sẵn sàng nắm lấy những thay đổi sẽ được đưa ra bởi các sửa đổi luật AML và sau đó là thực hiện MiCA để củng cố vị trí của họ và đóng góp cho ngành tài chính mới cho EU.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Văn bản trên là một bài viết quảng cáo không phải là một phần của Cryptonews.com * * nội dung biên tập. *