Ngân hàng Trung ương Nigeria đưa ra các quy định cho các tổ chức tài chính giao dịch với VASP

Cập nhật lần cuối: Tháng một 4, 2024 00:18 EST . 2 phút đọc

Tiết lộ: Tiền điện tử là một loại tài sản có rủi ro cao. Bài viết này được cung cấp cho mục đích thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Bằng cách sử dụng trang web này, bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện của chúng tôi. Chúng tôi có thể sử dụng các liên kết liên kết trong nội dung của chúng tôi và nhận hoa hồng.Nguồn: AdobeStockNgân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã ban hành các quy định mới để hướng dẫn các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác cung cấp tài khoản trong nước cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

Trong một thông tư chính thức được phát hành trên trang web của mình vào ngày 3 tháng 1, cơ quan quản lý ngân hàng hàng đầu của đất nước đã đưa ra các quy tắc nghiêm ngặt đối với tất cả những người tham gia thị trường trong nỗ lực bảo vệ các nhà đầu tư và nền kinh tế với lý do các quy định về tiền điện tử toàn cầu

Theo bản phát hành, sau thông báo trước đó đã dỡ bỏ lệnh cấm giao dịch tiền điện tử và chỉ thị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FAFT) yêu cầu VASP phải được điều chỉnh để ngăn chặn việc lạm dụng, chính quyền quốc gia cần thiết lập một khuôn khổ hoạt động

🇳🇬 > Ngân hàng Trung ương Nigeria dỡ bỏ lệnh cấm tiền điện tử sau quy định mới của SEC

Ngân hàng Trung ương Nigeria đã đảo ngược lệnh cấm giao dịch với các công ty liên quan đến mã thông báo kỹ thuật số.#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) ngày 23 tháng 12 năm 2023

• “** Xu hướng hiện tại trên toàn cầu đã chỉ ra rằng cần phải điều chỉnh hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo bao gồm tiền điện tử và tài sản tiền điện tử.” *

CBN ban hành luật cứng rắn

Các hướng dẫn mới cho phép các công ty tiền điện tử tạo tài khoản ngân hàng trong nước nhưng những tài khoản đó chỉ được sử dụng cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số và không có tài khoản nào khác

Rút tiền mặt cũng bị cấm từ tài khoản cùng với các giới hạn séc khác. Không có séc của bên thứ ba nào được xóa khỏi tài khoản ngân hàng VASP ngoại trừ các trường hợp liên quan đến giao dịch tiền điện tử sang tài khoản khác và nó sẽ được thực hiện thông qua séc của người quản lý

Hơn nữa, các tổ chức tài chính được yêu cầu thực hiện các tiêu chí đánh giá rủi ro về giới hạn giao dịch cho mỗi tài khoản và không được chạy bất kỳ tài khoản nào khi nhượng quyền hoặc tham gia bất kỳ thỏa thuận nào với công ty cho mục đích đó.

Các ngân hàng cũng phải nộp hồ sơ định kỳ cho CBN về chi tiết các tài khoản VASP đã mở cũng như các dữ kiện khác để đảm bảo các quy định phù hợp

CBN yêu cầu các tổ chức tài chính tiến hành các yêu cầu thẩm định để tiếp tục các nỗ lực chống rửa tiền và phòng chống khủng bố bên cạnh việc xác minh và xác thực liên tục các địa chỉ và các sự kiện khác

*“Các FI sẽ thiết lập các biện pháp quản lý rủi ro thích hợp để xác định xem một tài khoản được chỉ định được mở theo các hướng dẫn này đã được sử dụng, đang được sử dụng hoặc có khả năng được sử dụng cho ML, TF và PF. Fls sẽ thực hiện các biện pháp hợp lý để thiết lập Quyền sở hữu thụ hưởng, nguồn tài sản và nguồn tiền của các tài khoản được chỉ định theo các hướng dẫn này.” *

Lập trường công nghiệp mới của Nigeria

Phạm vi và mục tiêu của các quy định này là cung cấp một yêu cầu tiêu chuẩn tối thiểu cho các mối quan hệ ngân hàng với VASP và giám sát hoạt động của các công ty đã đăng ký thông qua các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)

Vào năm 2021, CBN đã ban hành một chỉ thị hạn chế các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử trong nước với lý do tội phạm mạng, rửa tiền và thiếu các quy định toàn cầu

Kể từ đó, quốc gia này đã làm dịu lập trường của mình trong việc đối phó với các thị trường với Đạo luật Tài chính 2023, đánh thuế đối với tài sản kỹ thuật số, công nhận nó là một loại tài sản. Nigeria hiện tham gia cùng Nam Phi, Botswana và các quốc gia khác để phát hành các hướng dẫn về tiền điện tử.