Cơ quan giám sát ngân hàng EU để thăm dò liên kết giữa các ngân hàng và các thực thể tiền điện tử

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đang đề xuất thử nghiệm để xem liệu căng thẳng trong các tổ chức tài chính phi ngân hàng (NBFI), bao gồm các thực thể liên quan đến tiền điện tử, có ảnh hưởng đến người cho vay hay không.

Theo Financial Times, Chủ tịch EBA José Manuel Campa bày tỏ lo ngại về sự cần thiết phải “làm sâu sắc thêm mối liên kết giữa các ngân hàng và các công ty tài chính khác”.

“Chúng ta nên làm nhiều hơn, và chúng ta sẽ làm nhiều hơn nữa. Chúng ta cần có sự hiểu biết về toàn bộ chuỗi cơ bản trong NBFI”.

José Manuel Campa, Chủ tịch EBA

EBA đã thực hiện một số hành động để giải quyết vai trò mà tiền điện tử có thể đóng trong việc nhấn mạnh . Tháng 11 năm ngoái, cơ quan quản lý đã công bố dự thảo quy tắc về thanh khoản và yêu cầu vốn đối với các nhà phát hành stablecoin theo quy định Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) mới của EU.

EBA cũng đã đề xuất các quy tắc yêu cầu các cá nhân có cổ phần hơn 10% trong một công ty tiền điện tử phải được sàng lọc để kết án hoặc trừng phạt và chỉ đạo các công ty tiền điện tử giám sát khách hàng sử dụng tiền riêng tư hoặc ví tự lưu trữ để xác định khả năng rửa tiền.

Các sáng kiến mới nhất của EBA có liên quan trực tiếp đến việc áp dụng MiCA vào mùa xuân năm ngoái. 27 quốc gia thành viên EU nhất trí ủng hộ dự luật. Tài liệu giới thiệu quy định thể chế về việc phát hành tiền điện tử và thiết lập một chế độ pháp lý thống nhất cho các công ty tiền điện tử trong Liên minh châu Âu. EU đã bắt đầu làm việc trên một gói các hành vi pháp lý trở lại vào năm 2020. Luật sẽ chính thức có hiệu lực sau 20 ngày kể từ ngày công bố, nhưng các quy tắc trao đổi tiền điện tử sẽ chỉ bắt đầu áp dụng vào tháng 12/2024.