Grayscale và SEC vừa thắng kiện, tại sao công ty mẹ DCG, Genesis và Gemini lại bị bang New York kiện?

Felix, PANews

Gần đây, các vụ kiện tiền điện tử lần lượt diễn ra và một mặt, tin tốt rằng Grayscale đã thắng SEC vừa xuất hiện, mặt khác, công ty mẹ DCG của Grayscale lại một lần nữa vướng vào một vụ kiện.

Vào ngày 19 tháng 10, quan chức thực thi pháp luật hàng đầu của New York (tổng chưởng lý) Letitia James đã đệ đơn khiếu nại chống lại sàn giao dịch tiền điện tử Gemini, công ty cho vay tiền điện tử Genesis và công ty đầu tư tiền điện tử DCG. Nó bị buộc tội lừa đảo 1,1 tỷ đô la và liên quan đến hơn 230.000 nhà đầu tư, ít nhất 29.000 trong số đó là người New York. Vụ kiện cũng bao gồm các cáo buộc chống lại cựu Giám đốc điều hành Genesis Michael Moro và Giám đốc điều hành DCG Barry Silbert.

Theo đơn khiếu nại, Gemini đã cung cấp tài trợ cho Genesis thuộc sở hữu của DCG như một phần của chương trình Earn. Các khoản tiền cuối cùng đã được cho các đối tác như Three Arrows Capital và Alameda vay. Khi các tổ chức như Three Arrows phá sản, khiến Genesis vỡ nợ, nó đã để lại khoản thiếu hụt 1,1 tỷ đô la. Để che đậy khoản lỗ 1,1 tỷ USD, DCG đã che giấu tình hình tài chính thực sự của mình bằng cách phát hành cho Genesis một kỳ phiếu trị giá 1,1 tỷ USD.

Bộ trưởng Tư pháp Letitia James cho biết có hai kế hoạch gian lận. Đối với Gemini, sàn giao dịch Gemini thu tiền từ người dùng, tuyên bố rằng Earn là một khoản đầu tư có tính thanh khoản cao và Genesis đang ở trạng thái tốt theo giám sát rủi ro của Gemini. Đối với DCG, Genesis và hai giám đốc điều hành được nêu tên, tổng chưởng lý tuyên bố họ “che đậy khoản lỗ 1,1 tỷ đô la thông qua nhiều tháng báo cáo sai, thiếu sót và các hoạt động che đậy”.

Vụ kiện diễn ra sau một vụ kiện do SEC đệ trình vào tháng Giêng chống lại Gemini Earn, một liên doanh cho vay tiền điện tử giữa Genesis và Gemini. Đồng thời, ba công ty cũng kiện nhau. Genesis đã kiện công ty mẹ của mình, DCG, sau khi phá sản vào tháng Giêng, tìm cách thu hồi khoảng 620 triệu đô la dư nợ. Gemini cũng kiện DCG và người sáng lập, Silbert, yêu cầu bồi thường cho “thiệt hại và tổn thất” vì cáo buộc “gian lận và lừa dối” liên quan đến Gemini Earn.

**** Nguy cơ bị đánh giá thấp****

Tổng chưởng lý Letitia James cho biết Gemini đã đảm bảo sai rằng khoản vay của Genesis đã được thế chấp quá mức. Theo dữ liệu do Letitia James cung cấp, từ tháng 12/2020 đến tháng 9/2022, chỉ có 60-90% khoản vay của Genesis được đảm bảo. Vào tháng 2 năm 2021, thông cáo báo chí của Gemini tuyên bố rằng khoản vay của Genesis đã được thế chấp quá mức.

Letitia James cho biết nhóm quản lý rủi ro của Gemini đã xác định vào tháng 5/2021 rằng Genesis có đòn bẩy cao và kém thanh khoản. Khoảng tháng 2/2022, nhóm quản lý rủi ro của Gemini dự kiến thị trường suy thoái có thể dẫn đến tỷ lệ vỡ nợ 50-60% và cho biết Genesis đang ở trong tình trạng tài chính tương tự như xếp hạng tín dụng của CCC. Theo xếp hạng của Fitch, xếp hạng CCC chỉ ra rằng có rủi ro tín dụng đáng kể.

Rủi ro mặt nạ

Đơn khiếu nại cung cấp nhiều tuyên bố công khai của Genesis và Michael Moro nói rằng nó đã giảm thiểu tổn thất và bảng cân đối kế toán của Genesis rất mạnh. Letitia James lập luận rằng điều này gây hiểu lầm vì các quỹ khách hàng của Genesis đã bị ảnh hưởng, bảng cân đối kế toán của nó rất mong manh và rủi ro chưa được loại bỏ - chỉ đơn giản là bị che giấu bởi một kỳ phiếu, được liệt kê là một tài sản trên bảng cân đối kế toán.

“Thông tin là sai lệch, gây hiểu lầm và bỏ qua các sự kiện quan trọng”, đơn khiếu nại cho biết. DCG không chỉ đơn giản là ‘nhận’ 1,1 tỷ đô la nợ có kỳ hạn liên quan đến Three Arrows, có thể được hoàn trả bất cứ lúc nào, thay thế trách nhiệm đó bằng một kỳ phiếu 10 năm kém thanh khoản. Giám đốc tài chính của Genesis đã yêu cầu nhân viên không tiết lộ kỳ phiếu cho Gemini và công ty đã giữ lại thông tin có thể tiết lộ ghi chú hoặc thua lỗ. Vào ngày 28 tháng 10 năm 2022, Silbert đã ủy quyền cho Genesis tiết lộ một kỳ phiếu cho Gemini và Genesis đã đình chỉ việc rút tiền hai tuần sau đó.

Ngoài ra, Letitia James cho biết Genesis bị buộc tội trong vụ kiện vì không kiểm toán đầy đủ Three Arrows Capital, đã không được tiến hành trong hơn hai năm. và nói dối Gemini khi tuyên bố “thường xuyên xem xét báo cáo tài chính của người vay”. Letitia James cho biết vào tháng 7/2022, ban lãnh đạo của Gemini đã cân nhắc chấm dứt chương trình Gemini Earn do rủi ro của Genesis, và một thành viên hội đồng quản trị đã so sánh tình hình tài chính của công ty với Lehman Brothers. Nhưng Gemini “đã thất bại trong việc cung cấp cho các nhà đầu tư bất kỳ cảnh báo có ý nghĩa nào về những rủi ro này”.

Trong đơn khiếu nại, bang New York muốn cấm Gemini, Genesis và DCG tham gia vào ngành đầu tư tài chính ở New York và tìm cách thu hồi “lợi nhuận bất chính” của cả hai công ty để bồi thường cho các nhà đầu tư.

Phản hồi từ tất cả các bên

DCG cho biết trong một tuyên bố rằng họ đã tiến hành kinh doanh “hợp pháp và thiện chí” và họ sẽ phản bác các cáo buộc của chính phủ. “Chúng tôi đã mất cảnh giác khi nộp đơn khiếu nại và không có bằng chứng về bất kỳ hành vi sai trái nào của DCG, Barry Silbert hoặc nhân viên của họ.”

Trong một tuyên bố được đăng trên nền tảng X, Gemini hoan nghênh vụ kiện chống lại Genesis và DCG, nhưng nói rằng “Chúng tôi hoàn toàn không đồng ý với quyết định kiện Gemini của Tổng chưởng lý New York”. Không có lý do gì để đổ lỗi cho nạn nhân vì bị lừa dối và lừa dối, chúng tôi sẽ tự vệ. "

Trong một tuyên bố riêng, ông Silbert gọi những cáo buộc này là “vô căn cứ”. "Trung thực và chính trực luôn là nguyên tắc chỉ đạo của tôi, và năm ngoái, DCG và tôi đã nhắm đến việc giúp Genesis vượt qua cơn bão do sự sụp đổ của Three Arrows Capital và không chuẩn bị cho Genesis thành công trong tương lai. Thật không may, vụ kiện đã bỏ qua thực tế cơ bản này. "

Các công ty trong không gian tiền điện tử thường gắn bó và phụ thuộc nhiều hơn dự kiến, và vụ kiện của bang New York thêm một chút “thù hận” giữa Gemini, Genesis và DCG đã vướng mắc, và PANews sẽ tiếp tục chú ý đến cách quyết định cuối cùng của vụ việc.

Tham khảo: The Block, Bloomberg