Nếu bạn muốn bắt đầu kinh doanh blockchain bằng cách phát hành tiền mà không cần tài trợ, vui lòng chú ý đến ba điểm này.

Trong thế giới blockchain, token đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy hiệu quả những người tham gia mạng và duy trì các mục tiêu và sự đồng thuận chung. Một số người thậm chí còn tin rằng blockchain không có tiền thì không phải là blockchain thực sự.

Ở nước ta, các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo phải chịu sự giám sát và hạn chế nghiêm ngặt. Các bên tham gia dự án thường nhầm lẫn về những gì có thể và không thể thực hiện được trong các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền tệ cũng như những cạm bẫy ở đâu.

Cách đây một thời gian, chủ dự án của một nền tảng học tập xã hội sâu quy mô lớn trong vũ trụ đã đến tư vấn cho Mankiw. Trong dự án, người dùng sử dụng điểm dành riêng cho dự án để tiêu dùng và nền tảng này cung cấp cho họ khả năng thanh toán điểm dự án và tiền ảo , và thu một khoản phí quyết toán nhất định, có khả thi không và những điểm cần chú ý là gì? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ nói về nó một cách chi tiết.

**01 Kinh doanh tiền ảo có bị cấm hoàn toàn không? **

Khi nói đến kinh doanh tiền ảo, phản ứng đầu tiên của nhiều người là nó bất hợp pháp và không thể thực hiện được. Kết luận này phần lớn là do Thông báo 94 năm 2017 và Thông báo 924 năm 2021 đã ăn sâu quá sâu vào lòng người dân.

Năm 2017, Ngân hàng Trung ương, Cơ quan quản lý không gian mạng Trung Quốc và Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin đã cùng ban hành “Thông báo về ngăn chặn rủi ro tài chính và phát hành mã thông báo”, nêu rõ rằng không tổ chức hoặc cá nhân nào ** được tham gia bất hợp pháp vào việc phát hành mã thông báo và hoạt động tài chính**; nền tảng giao dịch tài trợ token không được tham gia vào các hoạt động đấu thầu hợp pháp Trong hoạt động trao đổi token và tiền ảo, bạn không được phép mua hoặc bán token hoặc tiền ảo hoặc đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua hoặc bán token hoặc Bạn không được phép cung cấp giá cả, trung gian thông tin và các dịch vụ khác cho token hoặc tiền ảo.

Vào năm 2021, mười cơ quan bao gồm ngân hàng trung ương đã cùng ban hành “Thông báo về việc ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ hơn nữa trong các giao dịch tiền ảo”, trong đó nêu rõ rằng tiền ảo không có tư cách pháp lý giống như tiền pháp định và tiền ảo đó các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền tệ là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Việc trao đổi tiền ảo ở nước ngoài để cung cấp dịch vụ cho người dân ở nước tôi thông qua Internet cũng là một hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Từ hai thông báo trên, chúng ta có thể thấy rằng điều mà đất nước chúng tôi phủ nhận là thuộc tính tiền tệ của tiền ảo là hợp pháp, và điều **bị cấm là việc sử dụng tiền ảo để tài trợ và kinh doanh trao đổi, thanh toán giữa đấu thầu hợp pháp và tiền ảo. . **Tuy nhiên, thông báo trên không phủ nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo là hàng hóa, cũng không cấm mọi giao dịch liên quan đến tiền ảo.

Ví dụ: nếu việc sử dụng tiền ảo chỉ tương tự như việc sử dụng điểm Internet và các sản phẩm hoặc dịch vụ liên quan đến trao đổi tiền tệ trong trò chơi trong kịch bản Internet tập trung Web2. Loại giao dịch này không bị cấm trong môi trường pháp lý hiện hành của đất nước tôi. Tuy nhiên, trong quá trình thao tác bạn cần chú ý những điều sau:

1. **Việc sử dụng tiền ảo phải được giới hạn trong việc trao đổi hàng hóa và dịch vụ trong hệ thống dự án blockchain và việc lưu thông của nó phải được hạn chế và kiểm soát chặt chẽ. **
2. **Tránh thanh toán giữa tiền hợp pháp và tiền ảo. **
3. **Ngăn chặn tiền ảo trở thành công cụ tài chính và đầu cơ. **

02Coi chừng bị người khác lừa

Mặc dù đã đề cập trước đó, việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ trong dự án trao đổi tiền ảo không bị cấm. Tuy nhiên, do đặc điểm phân cấp và ẩn danh của tiền ảo nên nó dễ dàng trở thành công cụ để bọn tội phạm phạm tội và là kẻ đầu tiên bị nghi ngờ là rửa tiền.

Nhóm Mankiw trước đây đã nghiên cứu cách bọn tội phạm rửa tiền thông qua vòng tròn tiền tệ. Trong bài viết “Bí mật rửa tiền trong vòng tròn tiền tệ”, họ đã đề cập rằng "các phương thức rửa tiền phổ biến thông qua tiền ảo có thể được chia thành ba bước: sắp xếp về tiền bị đánh cắp, quy trình phân tách, rút tiền Fusion.”

Trong số đó, bước thứ hai của “quy trình cô lập” đề cập đến việc bọn tội phạm lợi dụng tính ẩn danh của tiền ảo để thực hiện các giao dịch đa cấp và phức tạp trên nền tảng nhằm đạt được mục đích phân tán và trao đổi số tiền bị đánh cắp trong nhiều tài khoản, hơn nữa bao che cho tội phạm thượng nguồn.

Cụ thể, bọn tội phạm có thể đưa “chữ U đen” vào nền tảng, thực hiện các giao dịch sai trái với những người dùng khác, gây nhầm lẫn và phân tán số tiền bị đánh cắp, đồng thời rửa “chữ U đen” thông qua việc chuyển đổi các điểm cụ thể trên nền tảng.

Vì vậy, trong quá trình vận hành dự án, để dự án không trở thành công cụ cho bọn tội phạm rửa tiền và ghi điểm, bên dự án có thể thực hiện các biện pháp sau:

1. Tối ưu hóa nội dung dịch vụ và thiết kế các sản phẩm, dịch vụ thiết thực. Ví dụ: bên dự án được tư vấn lần này chủ yếu cung cấp các dịch vụ xã hội và học tập cho Metaverse. Người dùng có thể nhận được điểm và phần thưởng tương ứng thông qua việc tham gia sâu vào nội dung dự án. Bằng cách này, việc chuyển điểm giữa những người dùng có ý nghĩa quan trọng và tránh chạy không tải. .
2. Tăng cường giám sát và phân tích dữ liệu, đánh dấu hoặc báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ và hạn chế các hoạt động trên nền tảng người dùng trong quá trình điều tra.
3. Kéo dài chu kỳ và thời gian quyết toán một cách hợp lý. Ví dụ: chu kỳ thanh toán được thỏa thuận là hàng tuần hoặc hàng ngày và số tiền có thể thanh toán mỗi lần bị giới hạn, khiến việc rút tiền mặt trở nên khó khăn hơn.

03Coi chừng bị chính người của mình lừa

Các bên tham gia dự án Blockchain sử dụng tiền ảo để thanh toán, quyết toán trong dự án, ngoài việc cẩn thận kẻo trở thành công cụ cho bọn tội phạm, họ còn phải đặc biệt cẩn thận kẻo bị chính người dân của mình lừa dối.

Các công ty truyền thống thường sử dụng hệ thống tài chính và ngân hàng cho quá trình phê duyệt và quản lý quỹ. Nhân viên của công ty muốn sử dụng quỹ của công ty phải trải qua nhiều lớp phê duyệt và ủy quyền từ bộ phận tài chính, mặc dù vậy, vẫn có nhiều trường hợp biển thủ quỹ công ty và chiếm dụng tài sản của công ty.

Phương thức chuyển tài sản ảo thuận tiện hơn, bạn chỉ cần chuyển từ địa chỉ ví này sang địa chỉ ví khác để đạt được các giao dịch điểm-điểm. Một khi các thành viên nội bộ của nhóm dự án không thể cưỡng lại sự cám dỗ, nhân viên sẽ rất dễ dàng chiếm đoạt tài sản ảo. Ví dụ:

1. Ling Moumou làm kỹ sư phát triển back-end tại Công ty TNHH Công nghệ xx Thâm Quyến. Từ tháng 7 đến tháng 8 năm 2019, anh ta lợi dụng quyền cao nhất trên nền tảng của công ty để tạo tài khoản trên nền tảng và nạp tiền giả nhiều lần vào tiền ảo PXG của công ty, giao dịch khoảng 62.000 USDT tiền ảo trên nền tảng, sau đó chuyển nhượng Tất cả tiền ảo USDT đã được chuyển vào tài khoản của anh ấy trên Huobi.com và sau đó được bán lại cho người khác, thu về khoản lợi nhuận khoảng 426.000 nhân dân tệ. 【(2021) Quảng Đông 03 Hình phạt số 192】
2. Zheng Moumou đã lợi dụng vị trí trợ lý trong bộ phận vận hành và bảo trì của Công ty TNHH Công nghệ Internet Thanh Đảo để quản lý tài sản kỹ thuật số của đơn vị và đánh cắp 75.750 USDT, một tài sản kỹ thuật số trị giá hơn 519.910 USD nhân dân tệ, từ sàn giao dịch QYBB mà công ty được giao quản lý. [(2021) Lu 1302 Xingchu số 1460]
3. Trong thời gian Yang thực tập tại một công ty tư vấn thông tin ở Đông Quan, trách nhiệm công việc của anh ấy là giải quyết các khiếu nại của người chơi trò chơi trong hệ thống quản lý phụ trợ trò chơi, đồng thời xem xét và quyết định xem có phát hành tiền ảo “Yuan” cho người chơi trò chơi hay không. Trong thời gian thực tập, Yang lần đầu tiên sử dụng tài khoản trò chơi của mình để khởi xướng một đơn khiếu nại hư cấu, xem xét và quyết định tự mình phát hành “Yuan X”, tổng cộng 4.844.200 nhân dân tệ (trị giá 484.420 nhân dân tệ) và bán số hàng bị đánh cắp thông qua tài khoản trò chơi của mình. [(2019) Quảng Đông 1972 Xingchu số 2006]

Để tránh bị chính người của mình lừa, bên dự án nên thiết lập cơ chế kiểm soát nội bộ chặt chẽ và thiết lập quy trình phê duyệt đa cấp. Trong quá trình giao dịch tài sản ảo, cơ chế đa chữ ký có thể được sử dụng để hoàn tất giao dịch thông qua xác nhận của nhiều bên được ủy quyền nhằm ngăn chặn việc tài sản ảo dễ dàng bị chuyển nhượng.

04 Tóm tắt luật sư

Thế giới Web3 rất thú vị, nhưng bắt đầu kinh doanh blockchain không phải là điều dễ dàng. Ở góc độ vĩ mô, chúng ta cần nắm rõ định hướng chính sách và duy trì điểm mấu chốt về mặt pháp lý. Trong quá trình hoạt động cụ thể, chúng ta không những phải ngăn chặn việc trở thành công cụ để người khác phạm tội mà còn phải cẩn thận để không bị chính người dân của mình gài bẫy.

Nếu bạn gặp khó khăn và nghi ngờ trên hành trình khởi nghiệp của mình, bạn có thể muốn đến Mankiw để trao đổi nhiều hơn. Suy cho cùng, một trong những mục tiêu của Mankiw là sử dụng luật pháp để hiện thực hóa ước mơ kinh doanh của bạn và giúp Web3.0 diễn ra hợp pháp tại Trung Quốc!