Charles Schwab: Chỉ cần phân bổ 1%–3% BTC hoặc ETH trong danh mục đầu tư là có thể ảnh hưởng đáng kể đến đặc điểm rủi ro tổng thể

Tin tức ME News, ngày 7 tháng 4 (UTC+8), Charles Schwab mới nghiên cứu cho thấy, ngay cả khi chỉ phân bổ 1%–3% Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH) trong danh mục đầu tư, cũng sẽ ảnh hưởng đáng kể đến đặc điểm rủi ro tổng thể. Nghiên cứu chỉ ra rằng, Bitcoin và Ethereum đều từng trải qua mức giảm hơn 70% trong lịch sử, cao hơn nhiều so với mức biến động của cổ phiếu hoặc trái phiếu, do đó việc phân bổ nhỏ cũng có thể gây ảnh hưởng rõ rệt trong giai đoạn thị trường biến động. Charles Schwab đề xuất hai phương pháp phân bổ tài sản tiền điện tử: 1. Phương pháp lý thuyết danh mục đầu tư truyền thống: dựa trên lợi nhuận kỳ vọng, độ biến động và mối tương quan, nhưng giả định lợi nhuận có sự khác biệt lớn, nếu lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn 10%, ngay cả nhà đầu tư tích cực cũng khó có thể duy trì phân bổ lớn. 2. Phương pháp dựa trên rủi ro: dựa trên mức độ rủi ro sẵn sàng chấp nhận để quyết định tỷ lệ phân bổ tài sản tiền điện tử, chuyển trọng tâm từ lợi nhuận sang khả năng chịu đựng rủi ro, nhưng biến động của tài sản tiền điện tử vẫn có thể vượt quá dự kiến. Charles Schwab nhấn mạnh, tài sản tiền điện tử thuộc loại tài sản có độ biến động cao, không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư, nhà đầu tư cần cân nhắc khả năng chịu đựng rủi ro, thời hạn đầu tư và mức độ quen thuộc với tài sản khi phân bổ, đồng thời chú ý đến các rủi ro về thanh khoản, trộm cắp và lừa đảo. (Nguồn: ChainCatcher)