Gần đây lại thấy có người thua lỗ, nguyên nhân chính là không thiết lập điểm chốt lời chốt lỗ một cách hợp lý. Đây thực sự là thứ dễ bị bỏ qua nhất trong giao dịch tiền ảo nhưng lại là yếu tố quan trọng nhất.

Nói thẳng ra, chốt lời là khi đã kiếm được tiền thì rút lui, chốt lỗ là khi không thể chịu nổi thua lỗ nữa thì chấp nhận thua lỗ. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng ít người thực sự làm được điều đó.

Tôi đã gặp quá nhiều người, thấy giá tăng thì không nỡ bán, nghĩ rằng còn có thể tăng thêm nữa, kết quả là giá giảm trở lại dưới mức mua ban đầu. Ngược lại cũng có người thua lỗ rồi cứ ôm chặt, nghĩ rằng giá sẽ bật lại, kết quả là thua lỗ ngày càng nhiều, thậm chí mất luôn vốn ban đầu. Đó chính là lý do tại sao chốt lời chốt lỗ lại quan trọng đến vậy — nó giúp bạn tránh khỏi những quyết định cảm tính dựa trên cảm xúc.

Cách thiết lập chốt lời chốt lỗ thực ra không phức tạp. Ví dụ bạn mua một đồng coin với giá 1.000, muốn lời 200, thì đặt điểm chốt lời ở 1.200. Phần thua lỗ cũng tương tự, nếu bạn chỉ có thể chịu đựng tối đa 100 đồng thua lỗ, thì đặt điểm chốt lỗ ở 900. Những con số này hoàn toàn phụ thuộc vào phạm vi lợi nhuận và thua lỗ mà bạn chấp nhận, không có tiêu chuẩn cố định.

Ở đây cần chú ý một chi tiết — giá kích hoạt. Đôi khi, giá chốt lỗ bạn đặt có thể đã thấp hơn giá thị trường hiện tại, đặt lệnh trực tiếp sẽ lập tức khớp lệnh. Vì vậy cần dùng giá kích hoạt để thiết lập. Ví dụ, giá thị trường hiện tại là 1.000, bạn muốn chốt lỗ ở 900, thì có thể đặt giá kích hoạt là 900, giá chốt lỗ là 890, khi giá chạm 900, hệ thống sẽ tự động tạo lệnh bán ở 890.

Theo dõi điểm chốt lời cũng là một khái niệm đáng hiểu. Thay vì cứng nhắc đặt một mức giá cố định, tốt hơn là điều chỉnh theo biến động của thị trường. Ví dụ, một đồng coin khi giá 1.000 đặt chốt lỗ theo kiểu theo dõi -200, sau đó giá tăng lên 2.000, điểm chốt lỗ tự động chuyển thành 1.800. Như vậy, dù giá giảm sau đó, bạn vẫn có thể bảo vệ được phần lợi nhuận đã có.

Nhiều người hỏi cách thiết lập tỷ lệ chốt lời chốt lỗ như thế nào. Thật lòng, không có câu trả lời hoàn hảo. Có người dựa vào các mức hỗ trợ kháng cự, có người dựa vào đường trung bình động, nhưng cách thực tế nhất vẫn là hỏi chính mình: Tôi đủ hài lòng khi kiếm được bao nhiêu tiền? Tôi sẽ cảm thấy đau lòng khi thua lỗ bao nhiêu? Đáp án chính là mức chốt lời chốt lỗ của bạn.

Xét về lâu dài, những người thực hiện nghiêm túc chốt lời chốt lỗ sẽ có tâm lý giao dịch ổn định hơn nhiều. Bởi vì tất cả đều đã được đặt trước các con số, giá đến là hệ thống tự động thực hiện, hoàn toàn loại bỏ tác động của con người. Bạn cũng có thể rõ ràng hơn về chiến lược của mình có hiệu quả hay không, nếu thua lỗ thì điều chỉnh chiến lược chứ không phải cứ nhắm mắt đặt cược gấp đôi.

Những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm còn dùng chốt lời chốt lỗ để đánh giá tỷ lệ lợi nhuận rủi ro. Trước khi vào lệnh, họ đã rõ ràng xác định được xác suất kiếm được bao nhiêu tiền, xác suất thua bao nhiêu tiền. Chỉ khi kỳ vọng có lợi nhuận dương mới tham gia, như vậy về lâu dài mới có thể duy trì lợi nhuận ổn định.

Cuối cùng, chốt lời chốt lỗ chính là nền tảng của quản lý rủi ro. Nó giúp bảo vệ vốn của bạn, tạo cơ hội để bạn luôn có mặt trên thị trường, tìm kiếm các cơ hội đầu tư tiếp theo. Đừng nghĩ rằng chốt lời chốt lỗ sẽ hạn chế lợi nhuận của bạn, ngược lại, chính nó mới giúp bạn tồn tại lâu hơn.