Y tế là một trong những lĩnh vực vẫn hoạt động đều đặn, bất kể thị trường chung diễn biến như thế nào. Hãy nghĩ xem - mọi người cần dịch vụ y tế và sản phẩm dược phẩm trong cả thị trường tăng trưởng lẫn suy thoái. Tính chất phòng thủ này chính là lý do tại sao các quỹ tương hỗ y tế trở thành lựa chọn vững chắc cho các nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục ổn định.

Điều làm cho lĩnh vực này đặc biệt hấp dẫn là nhiều công ty y tế tạo ra cổ tức đều đặn. Khi một công ty có thể trả cổ tức ổn định qua các chu kỳ thị trường khác nhau, bạn biết rằng nó có nền tảng vững chắc và khả năng tạo dòng tiền đều đặn. Đó chính là loại ổn định mà hầu hết các nhà đầu tư thực sự tìm kiếm.

Các quỹ tương hỗ mang lại cho bạn một cách dễ dàng để tham gia vào lĩnh vực này mà không cần phải chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Bạn được đa dạng hóa ngay lập tức và có sự quản lý chuyên nghiệp phân tích xem công ty nào đáng để nắm giữ. Gần đây, tôi đã xem xét một số quỹ tương hỗ y tế hàng đầu, và ba cái tên liên tục xuất hiện như những nhà đầu tư thực sự mạnh mẽ.

Franklin Strategic Biotechnology Discovery Fund (FBDIX) là một trong những quỹ thu hút sự chú ý của tôi. Quỹ này tập trung vào các công ty công nghệ sinh học và các công ty nghiên cứu khám phá, với một số linh hoạt để đầu tư vào các chứng khoán khác nếu có cơ hội. Các số liệu khá ấn tượng - tính đến giữa năm 2025, nó đã ghi nhận lợi nhuận trung bình hàng năm là 20,9% trong ba năm. Tính đến tháng 7 cùng năm, quỹ nắm giữ 77 vị trí khác nhau, trong đó khoảng 7,5% là Gilead Sciences. Sự đa dạng hóa trong lĩnh vực công nghệ sinh học như vậy là điều bạn muốn thấy.

Tiếp theo là Fidelity Select Biotechnology (FBIOX). Quỹ này có cách tiếp cận tương tự nhưng mở rộng hơn, bao gồm cả các công ty công nghệ sinh học trong nước và quốc tế. Các nhà quản lý quỹ sử dụng phân tích cơ bản để chọn cổ phiếu - xem xét tình hình tài chính, vị thế ngành, và điều kiện thị trường chung. Lợi nhuận trong ba năm đạt 15,1% với tỷ lệ chi phí hợp lý là 0,63%. Đối với một quỹ tương hỗ y tế chuyên biệt, tỷ lệ chi phí này thực sự khá cạnh tranh.

Quỹ thứ ba đáng xem xét là Fidelity Advisor Health Care Fund (FACTX). Quỹ này có phạm vi rộng hơn một chút - đầu tư vào bất kỳ công ty nào liên quan đến sản phẩm hoặc dịch vụ chăm sóc sức khỏe, không chỉ công nghệ sinh học. Edward Yoon đã quản lý quỹ này từ năm 2008, điều này thể hiện sự liên tục. Lợi nhuận trung bình hàng năm trong năm năm đạt 5,6%, thấp hơn so với các quỹ tập trung vào công nghệ sinh học nhưng vẫn ổn định cho một khoản đầu tư đa dạng trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe.

Cả ba quỹ tương hỗ y tế này đều nhận được xếp hạng hàng đầu từ Zacks, điều này về cơ bản có nghĩa là chúng dự kiến sẽ vượt trội hơn các đối thủ trong tương lai. Nếu bạn muốn bổ sung vị thế phòng thủ cho danh mục của mình, lĩnh vực y tế qua các quỹ này là một lựa chọn đáng xem xét nghiêm túc. Sự kết hợp giữa nhu cầu ổn định, trả cổ tức đều đặn và quản lý chuyên nghiệp khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn xây dựng của cải lâu dài.