Vậy đây là điều tôi đã suy nghĩ gần đây: liệu giao dịch có thể làm bạn giàu có không? Mọi người đều hỏi điều này, nhưng câu trả lời thực sự phụ thuộc vào loại giao dịch bạn đang nói đến.

Hãy để tôi phân tích các phương pháp khác nhau mà tôi đã thấy hiệu quả — và quan trọng hơn, những phương pháp thường không thành công.

Đầu tiên, có giao dịch trong ngày. Nếu bạn nhanh nhẹn, sắc bén, và thực sự hiểu về động thái thị trường, điều đó nghe có vẻ như con đường nhanh nhất để kiếm lời. Bạn vào ra các vị thế nhiều lần trong ngày, đôi khi liên tục mua bán cùng một cổ phiếu. Vấn đề là gì? Các nghiên cứu cho thấy khoảng 95% các nhà giao dịch trong ngày cuối cùng đều thua lỗ, nhưng họ vẫn tiếp tục làm như vậy. Vậy có thể giao dịch làm bạn giàu theo cách này không? Về mặt kỹ thuật có, nhưng bạn phải nằm trong số 5% hiếm hoi của các chuyên gia.

Tiếp theo là bán khống — về cơ bản là đặt cược vào việc cổ phiếu giảm giá. Bạn mượn cổ phiếu, bán đi, rồi mua lại với giá thấp hơn. Đây là chiến lược mạnh mẽ, rủi ro cao, và chỉ hiệu quả nếu bạn đúng về việc thị trường sẽ đi xuống. Nhưng vấn đề là: xu hướng dài hạn của thị trường luôn đi lên, vì vậy bạn cần một luận điểm rất vững chắc. Ngay cả các cổ phiếu bị định giá quá cao cũng có thể tiếp tục tăng trong một thị trường bò. Đây là một chiến lược mà phần lớn người bình thường đều thua lỗ.

Còn có các trò chơi đầu cơ vào cổ phiếu penny và chứng khoán OTC. Những cổ phiếu này giao dịch với giá rất thấp, có tiềm năng lợi nhuận lớn, nhưng cũng đầy rẫy gian lận và thao túng. Người ta có thể kiếm nhanh tiền ở đây, nhưng đó giống như đánh bạc hơn là đầu tư.

Cổ phiếu meme thì thật là điên rồ để xem. GameStop tăng 400% trong một tuần vào năm 2021, và AMC đạt lợi nhuận 1.183% cùng năm đó. Nhưng sau đó chuyện gì xảy ra? Cả hai cổ phiếu đều sụp đổ mạnh. Đầu tư lớn vào những cổ phiếu này gần như là mua vé số, chứ không phải là chiến lược làm giàu thực sự.

Bây giờ, đây mới là điều thực sự hiệu quả — và tôi biết điều này không hấp dẫn như nghe vậy. Câu trả lời thực sự về việc liệu giao dịch có thể làm bạn giàu hay không dựa vào lãi kép và thời gian. Đây là sự thật không mấy hấp dẫn.

Hãy nghĩ theo cách này: nếu bạn bỏ 10.000 đô la vào thị trường với lợi nhuận 10% mỗi năm và rút lợi nhuận ra mỗi năm, sau 30 năm bạn sẽ có khoảng 30.000 đô la. Nhưng nếu để nó lãi kép? Gần 200.000 đô la. Đó là sự khác biệt giữa xem thị trường như một sòng bạc và xem nó như một động cơ xây dựng của cải.

Chỉ số S&P 500 chưa bao giờ mất tiền trong bất kỳ chu kỳ 20 năm nào trong toàn bộ lịch sử của nó. Chỉ số này nói lên điều gì đó. Thời gian đầu tư dài hơn sẽ giảm thiểu rủi ro thực tế của bạn, dù biến động ngắn hạn có thể rất khốc liệt.

Vậy giao dịch có thể làm bạn giàu không? Các chiến lược ngắn hạn, hung hãn có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội cho một phần nhỏ trong danh mục của bạn nếu bạn thực sự hiểu rõ. Nhưng của cải thực sự? Nó đến từ việc duy trì đầu tư, để lãi kép phát huy tác dụng qua nhiều thập kỷ, và kiên nhẫn tránh bán hoảng loạn hoặc chạy theo các chiến thắng nhanh. Các chuyên gia đều biết điều này. Người giàu cũng biết điều này. Hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ vẫn đang theo đuổi giấc mơ về một giao dịch hoàn hảo duy nhất.