Tôi đã nghĩ về lời khuyên ít được đánh giá cao nhất của Warren Buffett gần đây, và thành thật mà nói, đó là điều mà hầu hết các nhà giao dịch bỏ qua hoàn toàn khi săn lùng cổ phiếu lớn tiếp theo. Trong cuộc họp cổ đông của Berkshire Hathaway năm 2021, ông ấy đã nói thẳng: "Đối với phần lớn mọi người, điều tốt nhất là sở hữu quỹ chỉ số S&P 500." Điều này không hào nhoáng, nhưng rất mạnh mẽ.

Điều khiến tôi chú ý là: Buffett không chỉ nói về nó—ông ấy còn thực sự đặt tiền của mình vào đó. Vào đầu những năm 2000, ông đã đặt cược nửa triệu đô la chống lại một số nhà quản lý quỹ phòng hộ hàng đầu của Phố Wall. Ông chọn ETF Vanguard S&P 500 và đối đầu với Protégé Partners từ năm 2008 đến 2017. Kết quả? Quỹ chỉ số của Buffett sinh lời 126% trong khi quỹ phòng hộ tốt nhất chỉ đạt 88%. Ông thắng với cách biệt 38 điểm phần trăm—vượt qua hơn 100 chuyên gia tài chính tính phí khách hàng hàng triệu đô la.

Điều thực sự nổi bật là cấu trúc phí. Trong khi các nhà quản lý quỹ phòng hộ đó lấy phần trăm lợi nhuận, ETF Vanguard S&P 500 chỉ tính phí 0,03% chi phí. Đó là $3 mỗi năm trên mỗi 10.000 đô la đầu tư. Toán học gần như không công bằng, nghiêng về phía quỹ chỉ số.

Chỉ số S&P 500 theo dõi 500 công ty lớn của Mỹ thuộc mọi ngành—cơ bản là cung cấp cho bạn sự tiếp xúc với xương sống của nền kinh tế Mỹ. Trong 30 năm qua, nó đã mang lại tổng lợi nhuận 1.820%, trung bình 10,3% mỗi năm. Đó là qua suy thoái, thị trường gấu, điều chỉnh, mọi thứ.

Hãy để tôi phân tích ý nghĩa thực sự của điều này đối với danh mục đầu tư của bạn: Nếu bạn đầu tư $450 hàng tháng vào quỹ chỉ số do Warren Buffett phê duyệt này, sau 10 năm bạn sẽ có khoảng 87.300 đô la, sau 20 năm là 320.000 đô la, và sau 30 năm khoảng 940.200 đô la—giả sử cổ tức được tái đầu tư. Đó là sức mạnh của lãi kép làm việc cho bạn.

Các khoản nắm giữ hàng đầu trong quỹ trông như danh sách những tên tuổi lớn: Nvidia chiếm 8,4%, Apple 6,8%, Microsoft 6,5%, Amazon, Alphabet và các công ty khác. Bạn đang có sự đa dạng hóa tiếp xúc với các công ty thực sự thúc đẩy nền kinh tế toàn cầu.

Tôi hiểu tại sao mọi người lại bị thu hút bởi việc chọn cổ phiếu riêng lẻ hoặc săn lùng các cơ hội mới nổi. Nhưng có điều gì đó trong triết lý của Buffett ở đây. Chiến lược quỹ chỉ số Warren Buffett không hấp dẫn, nhưng nó liên tục vượt qua các chuyên gia. Và thành thật mà nói, thành tích đó khó có thể bàn cãi.