Chỉ mới nhận ra mức độ tôi đã bỏ lỡ nhiều lợi ích với các bất động sản cho thuê ở California trước khi tôi nghiêm túc về lập kế hoạch thuế. Nếu bạn đang sở hữu bất động sản cho thuê tại California, mức thuế thu nhập cao của bang này có thể thực sự ăn vào lợi nhuận của bạn. Dưới đây là những gì tôi đã học về cách quản lý thuế thu nhập từ cho thuê ở California hiệu quả hơn.

Điều đầu tiên cần hiểu - California coi thu nhập từ cho thuê như thu nhập bình thường, có nghĩa là nó có thể bị đánh thuế với mức tối đa 12,3% chỉ riêng ở cấp bang. Đó là chưa kể thuế liên bang. Vì vậy, giữa bang và liên bang, bạn có thể mất một phần lớn dòng tiền từ cho thuê nếu không có chiến lược phù hợp.

Một sai lầm tôi mắc phải sớm là không theo dõi chi phí một cách chính xác. Bạn hoàn toàn cần có hồ sơ chi tiết về mọi thứ - lãi vay thế chấp, thuế tài sản, bảo hiểm, sửa chữa, tiện ích, phí quản lý. Sự khác biệt giữa hồ sơ có tổ chức và theo dõi lộn xộn có thể lên đến hàng nghìn đô la trong các khoản khấu trừ bị bỏ lỡ. Hiện tại tôi dùng một ứng dụng đơn giản, nhưng thành thật mà nói, một bảng tính cũng hoạt động tốt.

Khấu hao là một yếu tố thay đổi cuộc chơi mà hầu hết các chủ nhà mới bỏ qua. Bạn có thể khấu trừ giá trị của tòa nhà trong vòng 27,5 năm mà không cần phải chi tiêu thực sự. Đó là một khoản lỗ giấy giảm thu nhập cho thuê chịu thuế của bạn trong khi dòng tiền thực tế vẫn giữ nguyên. Với một bất động sản trị giá vài trăm nghìn đô la, điều này có thể tiết kiệm cho bạn một khoản tiền lớn về thuế thu nhập từ cho thuê ở California.

Chi phí đi lại là một khoản nữa mọi người thường bỏ qua. Nếu bạn lái xe đến bất động sản để bảo trì hoặc quản lý, quãng đường đó được tính. Vé máy bay, khách sạn, bữa ăn - tất cả đều có thể khấu trừ nếu chuyến đi liên quan trực tiếp đến việc quản lý bất động sản.

Tôi cũng đã xem xét về các trao đổi 1031 cho lần bán bất động sản tiếp theo của mình. Bạn có thể hoãn thuế lợi nhuận vốn bằng cách chuyển số tiền đó vào một bất động sản tương tự khác. Không phải là tránh thuế mãi mãi, nhưng nó giúp giữ vốn của bạn hoạt động thay vì phải nộp cho IRS ngay lập tức.

Các khoản khấu trừ năng lượng tiết kiệm cũng mang lại lợi ích thuế. California có các ưu đãi cho pin năng lượng mặt trời và cửa sổ tiết kiệm năng lượng giúp giảm trách nhiệm thuế tổng thể của bạn trong khi tăng giá trị bất động sản.

Thuê quản lý bất động sản cũng đáng giá phần nào vì các khoản phí này có thể khấu trừ. Nếu trả tiền cho ai đó xử lý các hoạt động hàng ngày, bạn có thể trừ khoản đó, giảm thu nhập từ cho thuê chịu thuế của bạn.

Ngoài ra còn có phân đoạn chi phí nếu bạn nghiêm túc về tối ưu hóa. Nó thúc đẩy khấu hao nhanh hơn cho các thành phần cụ thể của tòa nhà - về cơ bản là phân loại lại các phần của bất động sản vào các lịch trình khấu hao ngắn hơn. Với các bất động sản có giá trị cao, điều này có thể mang lại lợi ích đáng kể.

Kết luận - thuế thu nhập từ cho thuê ở California không nhất thiết phải làm giảm lợi nhuận của bạn. Bằng cách tối đa hóa các khoản khấu trừ, sử dụng khấu hao một cách chiến lược, và các công cụ như trao đổi 1031, bạn có thể giữ lại nhiều hơn đáng kể phần thu nhập từ bất động sản của mình. Chỉ cần tổ chức hồ sơ tốt và cân nhắc nói chuyện với một cố vấn chuyên về thuế hiểu rõ về bất động sản. Khoản tiền bạn bỏ ra để lập kế hoạch thuế đúng cách thường sẽ tự trả lại nhiều lần.