Bạn có bao giờ nhận thấy rằng mọi người đột nhiên trở thành thiên tài thị trường ngay sau khi họ kiếm hoặc mất tiền không? Đó chính là cái bẫy thời điểm thị trường đang hoạt động.

Có một cuộc tranh luận muôn thuở trong giới đầu tư: bạn có nên cố bắt mọi sóng, hay chỉ đơn giản là ở lại trong nước? Một chiến lược có vẻ hấp dẫn, nhưng dữ liệu lại hoàn toàn ủng hộ chiến lược kia.

Hãy để tôi nói rõ - thời gian trong thị trường chính là thứ thực sự xây dựng sự giàu có. Không phải vì nó hấp dẫn, mà vì nó hiệu quả. Warren Buffett không trở thành nhà đầu tư thành công nhất thế giới bằng cách liên tục nhảy vào và ra khỏi các vị thế. Công ty của ông, Berkshire Hathaway, về cơ bản đã nhân đôi lợi nhuận của S&P 500 trong nhiều thập kỷ. Khi được hỏi về dự đoán biến động thị trường, câu trả lời của ông rất đơn giản: họ thậm chí không cố gắng. Họ chỉ giữ vững vị thế.

Đây là lý do tại sao điều này quan trọng. Hãy tưởng tượng bạn bỏ 10 nghìn đô vào S&P 500 vào ngày 1 tháng 1 năm 2003, và chỉ để yên đó suốt 20 năm. Đến cuối năm 2022, số tiền đó đã vượt quá 64 nghìn đô. Nhưng điều thú vị là - nếu bạn đã bỏ lỡ chỉ 10 ngày giao dịch tốt nhất trong toàn bộ khoảng thời gian đó, lợi nhuận của bạn đã bị cắt làm đôi. Một nửa. Đó là hậu quả của việc cố gắng đoán thời điểm thị trường.

Phép màu thực sự không phải là những khoản thắng lớn mà bạn bắt được - đó chính là lãi kép. Đầu tư 500 đô mỗi tháng vào một thứ sinh lợi 10% mỗi năm trong 30 năm, bạn sẽ có khoảng 1,1 triệu đô la. Trong đó, bạn đã góp 180 nghìn đô. Thị trường đã làm phần còn lại.

Việc đoán thời điểm thị trường nghe có vẻ hấp dẫn trên giấy tờ. Lợi nhuận nhanh chóng, chiến thắng ngoạn mục, kiểm soát toàn diện. Nhưng hầu hết những người cố gắng đều mất tiền hoặc chỉ hòa vốn. Ngay cả các chuyên gia cũng gặp khó khăn để duy trì thành tích đó. Bạn sẽ tìm thấy nhiều nhà đầu tư huyền thoại nói về việc dành thời gian trong thị trường. Cố gắng tìm một người thực sự nói rằng đoán thời điểm thị trường là cách tốt nhất.

Vâng, giữ vững vị thế có nghĩa là bạn sẽ thấy tiền của mình trải qua các đợt suy thoái. Vâng, điều đó đòi hỏi sự kiên nhẫn. Nhưng chính xác đó là điểm mấu chốt. Thời gian trong thị trường giúp làm mượt các biến động, để lãi kép phát huy tác dụng, và loại bỏ các quyết định cảm tính khiến phần lớn danh mục của mọi người bị sụp đổ.

Lựa chọn là của bạn dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu của mình. Nhưng bằng chứng rõ ràng - chiến lược nhàm chán chỉ đơn giản là giữ vững trong thị trường và để các khoản đầu tư của bạn phát triển theo thời gian vượt qua chiến lược thú vị là cố gắng vượt mặt mọi người khác. Hầu hết thời gian, sự nhàm chán lại chiến thắng.