Chỉ mới suy nghĩ về con đường sự nghiệp của mình và nhận ra có bao nhiêu người hỏi tôi về cách trở thành quản lý danh mục đầu tư. Thật sự, đó là một hành trình đầy phần thưởng trong lĩnh vực tài chính, nhưng đúng vậy, nó đòi hỏi sự cam kết nghiêm túc và các bước đi chiến lược.

Vì vậy, đây là điều—hầu hết chúng ta không bắt đầu từ đây. Tôi đã đi lên từ vị trí phân tích viên, dành nhiều năm phân tích xu hướng tài chính và xây dựng luận điểm đầu tư của mình. Đó thường là nơi mọi người bắt đầu. Bạn lấy bằng cử nhân, tốt nhất là ngành kế toán hoặc kinh doanh, rồi sau đó nhận vị trí phân tích viên cấp nhập môn. Các kỳ thực tập mùa hè trong thời gian học thực sự quan trọng hơn mọi người nghĩ vì chúng cho bạn trải nghiệm đầu tiên xem ngành này có phù hợp với bạn không.

Khi bạn đã vào làm ở vị trí phân tích viên trẻ, bạn sẽ làm những công việc vất vả—nhiều nghiên cứu, tài liệu, mô hình tài chính. Nhưng nền tảng đó là tất cả. Sau vài năm chứng minh năng lực, bạn có thể thăng tiến lên phân tích viên cao cấp, nơi bạn bắt đầu quản lý nhóm và trình bày trực tiếp với khách hàng. Đây là nơi quá trình học hỏi thực sự tăng tốc.

Bây giờ, đây là điều phân biệt những người bị trì trệ với những người thực sự trở thành quản lý danh mục đầu tư: các chứng chỉ. Chứng chỉ CFA có lẽ là chứng chỉ được tôn trọng nhất trong ngành của chúng ta. Tuy nhiên, nó đòi hỏi—ba kỳ thi ngày càng khó khăn, mỗi kỳ thi yêu cầu hơn 300 giờ học tập, và thành thật mà nói, khoảng một nửa số thí sinh thất bại ở mỗi cấp độ. Thêm vào đó, bạn cần có bằng cử nhân cộng với 4.000 giờ kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện. Tổng chi phí chỉ cho chương trình nằm trong khoảng 3.050-3.950 đô la, chưa kể phí thành viên hàng năm. Nhưng nó xứng đáng vì khách hàng và nhà tuyển dụng hoàn toàn tôn trọng.

Cũng có con đường CFP nếu bạn quan tâm nhiều hơn đến quản lý danh mục cá nhân và lập kế hoạch tài chính. Con đường này yêu cầu hoàn thành một chương trình đủ điều kiện (12-18 tháng thường), vượt qua kỳ thi hai phần trong một ngày, và tích lũy hoặc 6.000 giờ kinh nghiệm chuyên nghiệp hoặc 4.000 giờ học nghề. Phí đăng ký thấp hơn, khoảng 825-925 đô la.

Tùy thuộc vào loại tài sản bạn quản lý, bạn cũng cần có giấy phép của FINRA. Điều đó có nghĩa là vượt qua kỳ thi Series 7 và đăng ký làm Đại diện Chứng khoán Tổng quát. Nếu bạn quản lý hơn $25 triệu đô la, bạn còn phải đăng ký với SEC nữa.

Mức lương thưởng khiến công việc này đáng giá. Quản lý danh mục đầu tư trung bình kiếm khoảng 126.000 đô la Mỹ cơ bản, nhưng khi tính thêm thưởng và các khoản thưởng dài hạn, con số đó tăng lên 177.000 đô la. Và lĩnh vực này có nhu cầu lớn—dự kiến việc làm trong các vai trò quản lý danh mục sẽ tăng trưởng nhanh hơn trung bình của các ngành nghề khác, có nghĩa là cơ hội vẫn còn nếu bạn biết cách định vị bản thân đúng đắn.

Mạng lưới qua các tổ chức chuyên nghiệp như Viện Quản lý Danh mục Đầu tư hoặc Hiệp hội Quản lý Đầu tư Chủ động Quốc gia cũng mở ra nhiều cơ hội. Những nhóm này tổ chức hội nghị, đào tạo liên tục và tạo ra các kết nối thực sự giúp bạn tiến xa hơn trên con đường sự nghiệp.

Toàn bộ hành trình thường mất ít nhất 7-10 năm từ phân tích viên cấp nhập môn đến quản lý danh mục đầu tư, nhưng đó là một quá trình thăng tiến nghề nghiệp hợp pháp. Một số người dùng nó như một bước đệm để trở thành trưởng bộ phận quản lý danh mục hoặc thậm chí các vị trí điều hành, trong khi những người khác bắt đầu công ty riêng của mình. Chìa khóa là xây dựng chuyên môn, đạt được các chứng chỉ của mình, và liên tục chứng minh khả năng mang lại kết quả cho khách hàng. Đó thực sự là cách để trở thành quản lý danh mục đầu tư—không phải con đường tắt, nhưng hoàn toàn khả thi nếu bạn sẵn sàng bỏ công sức.