Gần đây tôi đã tìm hiểu về thị trường ETF tiền điện tử của Canada và thành thật mà nói, có rất nhiều điều đang diễn ra ở đây hơn những gì phần lớn mọi người nhận thức được. Sự đa dạng của các sản phẩm hiện có khá là phong phú so với chỉ vài năm trước.

Vì vậy, vấn đề là - Canada đã âm thầm xây dựng một số ETF tiền điện tử tốt nhất mà bạn có thể giao dịch trên các sàn giao dịch truyền thống. Bắt đầu từ năm 2021 với các sản phẩm Bitcoin và Ethereum, nhưng đã phát triển vượt xa điều đó. Điều làm cho những ETF này thú vị là bạn có thể giữ chúng trong các tài khoản được miễn thuế như TFSAs và RRSPs, điều này là một lợi thế lớn so với việc sở hữu tiền điện tử trực tiếp.

Nhìn vào các nhà quản lý tài sản hàng đầu hiện nay, sản phẩm Bitcoin của Fidelity đứng đầu với khoảng 1,23 tỷ CAD trong AUM. Họ đã giảm phí quản lý xuống còn 0,32 phần trăm vào đầu năm 2025, điều này khá cạnh tranh. ETF Bitcoin của CI Galaxy đứng ngay sau với gần 780 triệu CAD, và điểm đáng chú ý là sự hợp tác với Galaxy Digital - bạn đang có hạ tầng cấp tổ chức với mức phí 0,4 phần trăm.

ETF Bitcoin của Purpose thực ra là ETF Bitcoin được thanh toán vật lý đầu tiên trên thế giới vào năm 2021, và nó vẫn giữ vững vị trí với hơn 627 triệu CAD trong tài sản. Quản lý trực tiếp, lưu trữ lạnh, không cần ví - cách tiếp cận khá đơn giản.

Bây giờ đây là phần thú vị. Thị trường altcoin đã mở rộng đáng kể vào Quý 2 năm 2025. Chúng ta đã chứng kiến các ETF spot Solana và XRP đầu tiên của Bắc Mỹ ra mắt từ các công ty Canada, điều này là một bước ngoặt lớn. ETF staking Solana của 3iQ đi kèm phí zero trong năm đầu tiên và sẽ giảm xuống còn 0,15 phần trăm sau đó - thấp nhất trên thị trường. Các sản phẩm XRP ra mắt cùng thời điểm, tận dụng tín hiệu rõ ràng hơn từ quy định tại Mỹ.

Các sản phẩm Ethereum cũng được đại diện tốt. ETF Ethereum của CI Galaxy đã tồn tại từ tháng 4 năm 2021 với 363 triệu AUM và cùng mức phí 0,4 phần trăm đó. Sản phẩm Ether của Purpose ổn định với 182 triệu CAD và phí 1 phần trăm. Fidelity đã đưa sản phẩm Ether của họ ra thị trường vào tháng 9 năm 2022, và nó có mức phí quản lý thấp 0,4 phần trăm như họ nổi tiếng.

Điều thực sự đáng chú ý là các chiến lược lợi nhuận. Các ETF lợi nhuận Bitcoin và Ether của Purpose sử dụng chiến lược gọi phủ để tạo ra các khoản phân phối hàng tháng. Phiên bản Bitcoin có 82 triệu CAD trong tài sản, phiên bản Ether khoảng 57 triệu CAD. Cách tiếp cận khác so với chỉ giữ spot, nhưng hấp dẫn đối với những người tìm kiếm thu nhập.

Các sản phẩm XRP và Solana mới hơn vẫn đang xây dựng tài sản, điều này hợp lý vì chúng ra mắt vào năm 2025. ETF XRP của Purpose ra mắt vào tháng 6 năm 2025 với chương trình khuyến mãi phí zero đến tháng 2 năm 2026. Sản phẩm XRP của Evolve ban đầu là 1 phần trăm, sau đó giảm còn 0,75 phần trăm, cho thấy thị trường này đang ngày càng cạnh tranh hơn.

Nếu bạn so sánh các ETF tiền điện tử tốt nhất cho thị trường Canada, bạn chủ yếu sẽ lựa chọn giữa các nhà cung cấp lớn - Fidelity, Purpose, CI Galaxy và Evolve chiếm lĩnh thị trường. Mỗi bên có điểm mạnh riêng. Fidelity có uy tín thương hiệu và lưu trữ lạnh nội bộ. Purpose là người đi đầu với thanh toán vật lý. CI Galaxy mang lại uy tín tổ chức qua Galaxy Digital. Evolve cung cấp các lựa chọn vững chắc trên nhiều loại tài sản.

Phí quản lý cũng đã trở nên cạnh tranh hơn nhiều. Bạn có các lựa chọn từ 0,15 phần trăm cho sản phẩm staking Solana mới đến 1,5 phần trăm cho một số sản phẩm của Purpose từ trước. Hầu hết các sản phẩm mới ra mắt đều dưới 0,75 phần trăm, điều này đang thúc đẩy giảm giá chung của thị trường.

Một điểm nổi bật là sự đa dạng hiện nay. Bạn có thể tiếp xúc với Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP. Bạn có thể theo dõi giá spot hoặc tạo lợi nhuận từ yield. Bạn có thể chọn các nhà cung cấp tổ chức hoặc các nhà chuyên môn mới hơn. Thị trường Canada thực sự đã trở nên khá tinh vi trong đầu tư ETF tiền điện tử. Dù bạn đang tìm kiếm các khoản nắm giữ cốt lõi hay khám phá tiếp xúc altcoin, vẫn có hạ tầng hợp pháp ở đây mà vài năm trước chưa từng tồn tại.