Đã suy nghĩ rất nhiều về điều này gần đây - tôi nên mua bao nhiêu tiền điện tử nếu bạn nghiêm túc về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình? Câu trả lời có thể khiến bạn ngạc nhiên vì nó ít hơn nhiều so với phần lớn mọi người nghĩ.

Vì vậy, đây là những gì dữ liệu thực sự cho thấy. Trong giai đoạn 2014-2020, một nghiên cứu đã xem xét những gì xảy ra khi bạn thêm chỉ 2,5% Bitcoin vào một danh mục truyền thống. Lợi nhuận đã tăng gần 24% trong khoảng thời gian đó. Nghe có vẻ điên rồ phải không? Nhưng điều quan trọng là - Bitcoin đã tăng khoảng 2.875% trong những năm đó. Đó gần như là thời điểm hoàn hảo. Nếu bạn đợi đến tháng 12 năm 2020 và thêm cùng một lượng, đến giữa năm 2022 bạn sẽ thấy tác động gần như bằng không. Thời điểm là yếu tố quan trọng hơn nhiều so với mọi người thừa nhận.

Hầu hết các cố vấn tài chính đồng ý về một điều khá nhất quán: giữ crypto khoảng 5% tổng danh mục của bạn. Đó là điểm ngọt nơi nó đủ nhỏ để bạn không hoảng loạn trong các đợt sụt giảm, nhưng đủ lớn để thực sự tạo ra sự khác biệt nếu giá tăng. Một số chiến lược gia thích nghi hơn đẩy nó lên 20%, nhưng điều đó thực sự phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và bạn thực sự tin vào lĩnh vực này đến mức nào.

Đây là lý do tại sao quy tắc 5% lại hợp lý. Crypto cực kỳ biến động. Trong cùng nghiên cứu đó, một danh mục truyền thống không có crypto sinh lợi khoảng 6,26% mỗi năm. Thêm 2,5% Bitcoin và đột nhiên bạn đạt 8,6% - nhưng giờ đây bạn phải đối mặt với nhiều biến động hơn. Vậy câu hỏi đặt ra là: tôi nên mua bao nhiêu crypto mà không mất ngủ vào ban đêm? Câu trả lời thường là ít hơn bạn nghĩ.

Sau khi bạn xác định phân bổ của mình, câu hỏi tiếp theo là mua gì thực sự. Bitcoin là lựa chọn rõ ràng - nó là lâu đời nhất, được thiết lập vững chắc nhất, và khi các tổ chức tham gia, họ gần như luôn bắt đầu với Bitcoin. Nó có thể không mang lại lợi nhuận gấp 10 lần, nhưng có lẽ đó là thứ cuối cùng sẽ về 0. Thị phần của Bitcoin hiện khoảng 56%, vì vậy nó vẫn là người nặng ký.

Ethereum là một trong những đồng lớn khác - hiện chiếm khoảng 10,5% tổng thị trường crypto. Rất nhiều người tin rằng nó có nhiều tiện ích hơn cho thương mại thực tế so với Bitcoin, vì vậy họ dự đoán nó sẽ chiếm lĩnh nhiều hơn theo thời gian. Nếu bạn không chắc nên nghiêng về hướng nào, nhiều người chỉ chọn chia đều 50-50 giữa Bitcoin và Ethereum, hoặc có thể 60-40 ưu tiên đồng nào bạn thích hơn. Cùng nhau, chúng chiếm phần lớn thị trường crypto.

Một số người còn thêm các altcoin nhỏ hơn, và có nghiên cứu cho thấy điều đó có thể tăng lợi nhuận. Nhưng bạn cũng phải chấp nhận rủi ro cao hơn nhiều. Các tài sản khác nhau hoạt động khác nhau - một token chơi game hoặc token sàn giao dịch sẽ không di chuyển cùng cách Bitcoin làm. Đó có thể là đặc điểm hoặc nhược điểm tùy thuộc vào mục tiêu của bạn.

Nếu bạn không muốn phải chọn từng đồng coin riêng lẻ, hiện có các quỹ ETF crypto. Quỹ chỉ số Bitwise 10 Crypto là một quỹ theo trọng số vốn hóa thị trường của 10 tài sản kỹ thuật số lớn nhất, vì vậy bạn gần như đang nắm trong tay một phần của toàn bộ lĩnh vực. Bitcoin và Ethereum chiếm hơn 90% trong đó. Đối với hầu hết những người không giao dịch tích cực, đây có lẽ là cách dễ nhất để tiếp xúc.

Điều quan trọng để xây dựng một danh mục crypto tốt là đa dạng hóa và phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro thực tế của bạn. Đừng mua thứ gì đó chỉ vì bạn bạn bè nói. Hiểu rõ những gì bạn đang mua. Đọc các tài liệu kỹ thuật, biết ai đang xây dựng nó, hiểu lịch sử hoạt động. Và thành thật với chính mình về thời gian của bạn - bạn nghĩ trong nhiều năm hay hy vọng làm giàu trong tháng tới? Điều đó thay đổi mọi thứ.

Chìa khóa thực sự để quản lý là suy nghĩ theo năm và thập kỷ, không phải tuần. Phương pháp trung bình giá theo đô la cũng giúp ích - chỉ mua một số tiền cố định theo lịch trình đều đặn bất kể giá cả thế nào. Điều này loại bỏ cảm xúc khỏi quyết định. Hầu hết các danh mục crypto kéo dài bốn năm hoặc lâu hơn đều có lợi nhuận, nhưng bạn phải thực sự giữ vững qua các đợt suy thoái.

Đặt ra các quy tắc vào ra rõ ràng trước khi bắt đầu. Hiểu rõ luận điểm của bạn. Nếu không có kế hoạch, bạn sẽ dễ bị cuốn theo biến động và đưa ra quyết định cảm tính. Nếu bạn không hoạt động như một nhà giao dịch tích cực, hãy đặt mục tiêu phần trăm cho crypto và cân bằng lại hàng tháng hoặc hàng quý về mức mục tiêu đó. Nếu không, phân bổ crypto của bạn có thể tăng lên và làm lệch hồ sơ rủi ro tổng thể của bạn.

Vậy quay lại câu hỏi - tôi nên mua bao nhiêu crypto? Bắt đầu với 5% trừ khi bạn thực sự biết mình đang làm gì và có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn nhiều. Giữ nó trong Bitcoin, Ethereum hoặc một quỹ chỉ số đa dạng. Cân bằng lại thường xuyên. Nghĩ dài hạn. Đó chính là toàn bộ chiến lược.