Vừa qua mùa thuế và nhận ra hầu hết mọi người không biết những mẫu nào thực sự quan trọng. Như, có hàng trăm mẫu IRS khác nhau, nhưng thành thật mà nói? Bạn chỉ cần hiểu 5 mẫu thuế chính để nộp thuế mà không phát điên.

Hãy bắt đầu với Mẫu 1040 - đây về cơ bản là tài liệu khai thuế chính của bạn. Mỗi năm khi bạn nộp, đây là nơi bạn báo cáo tất cả thu nhập và yêu cầu các khoản khấu trừ hoặc tín dụng bạn đủ điều kiện. Tùy vào tình hình của bạn, có thể cần đính kèm các lịch trình khác, nhưng 1040 là nền tảng.

Tiếp theo là W-2. Nếu bạn làm việc công việc chính thức, nhà tuyển dụng gửi cho bạn mẫu này trước ngày 31 tháng 1, thể hiện số tiền bạn kiếm được và thuế đã trừ. Rất đơn giản - bạn chỉ cần thông tin này khi ngồi nộp thuế. IRS cũng nhận được một bản, vì vậy hãy đảm bảo số liệu khớp với những gì bạn báo cáo.

Bây giờ, khi bạn bắt đầu công việc mới, họ yêu cầu bạn điền W-4. Đây là nơi bạn cho biết nhà tuyển dụng trích bao nhiêu tiền thuế từ mỗi paycheck. Nhiều người hay suy nghĩ quá nhiều về phần trợ cấp - về cơ bản, càng khai nhiều trợ cấp, họ trích ít hơn. Bạn có thể khai một cho bản thân, vợ/chồng, người phụ thuộc, nhưng không bắt buộc. Đúng cách là bạn sẽ không bị hoàn thuế lớn hoặc nợ nhiều vào tháng Tư.

Nếu bạn sở hữu nhà, Mẫu 1098 quan trọng vì nó thể hiện khoản lãi vay thế chấp của bạn trong năm. Thông tin này giúp bạn xác định các khoản khấu trừ có thể áp dụng. Tương tự nếu bạn trả vay sinh viên hoặc học phí - 1098 sẽ phân tích tất cả cho bạn.

Nhưng điều thú vị là - Mẫu 1099. Đây khiến nhiều người bất ngờ. Thấy chưa, bạn không chỉ nợ thuế từ công việc chính. Bất kỳ khoản tiền nào bạn kiếm được - lãi từ tiết kiệm, cổ tức cổ phiếu, công việc tự do, bất cứ gì - đều cần phải báo cáo. 1099 là nơi tất cả những thứ đó xuất hiện. Nếu bạn tự làm hoặc làm thêm, mỗi khách hàng trả bạn $600 hoặc nhiều hơn nên gửi cho bạn một 1099. Ngân hàng và công ty môi giới cũng gửi các mẫu này cho lãi hoặc cổ tức bạn kiếm được.

Điều quan trọng là - với mỗi 1099 bạn nhận được, IRS cũng có một bản. Vì vậy đừng nghĩ đến chuyện che giấu thu nhập đó. Dễ hơn nhiều để báo cáo chính xác ngay từ đầu.

Nhìn vào 5 mẫu thuế chính này là ít nhất bạn nên hiểu trước khi nộp. Rõ ràng còn nhiều mẫu khác nếu bạn đào sâu vào trang web IRS, nhưng biết những cái này? Đó là nền tảng vững chắc của bạn. Làm cho quá trình nộp thuế ít căng thẳng hơn khi bạn thực sự biết mình đang nhìn vào gì thay vì chỉ điền ngẫu nhiên.

Mùa thuế không nhất thiết phải là điều căng thẳng nếu bạn biết những tài liệu nào thực sự quan trọng và mục đích của chúng.