Các chuyên gia đã đánh giá mức phạt cho hoạt động bất hợp pháp của tiền điện tử tại Nga - ForkLog: tiền điện tử, AI, siêu đặc, tương lai

# Các chuyên gia đánh giá mức phạt cho hoạt động bất hợp pháp của tiền điện tử tại Nga

Ủy ban của chính phủ về hoạt động dự thảo luật đã phê duyệt các quy định dự kiến trách nhiệm hình sự đối với các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. Thông tin này được đăng tải trên “RIA Novosti”

ForkLog đã thảo luận với các chuyên gia về ai sẽ bị ảnh hưởng đầu tiên bởi các biện pháp này, những rủi ro nào sẽ xuất hiện đối với các sàn giao dịch, và liệu mô hình điều chỉnh mới có thể thay thế phân khúc “xám” hiện tại hay không.

Bối cảnh

Trong Bộ luật Hình sự Nga (УК РФ) đã đề xuất thêm điều 171.7 mới — về tổ chức bất hợp pháp hoạt động của tiền kỹ thuật số. Điều này quy định trách nhiệm đối với hoạt động tổ chức lưu thông tiền kỹ thuật số mà không đăng ký hoặc có giấy phép của Ngân hàng Nga.

Lần đầu tiên về việc giới thiệu các biện pháp mới này, Phó Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Vladimir Chistyukhin đã thông báo trước đó.

Mức phạt sẽ phụ thuộc vào thiệt hại gây ra. Cấu thành cơ bản dự kiến mức phạt lên tới 300.000 rúp, làm việc cưỡng bức hoặc tù tới bốn năm.

Trong các trường hợp có dấu hiệu đủ điều kiện, bao gồm nếu hành vi do nhóm người thực hiện hoặc quy mô lớn đặc biệt, thời hạn có thể tăng lên tới bảy năm, và mức phạt — tới 1 triệu rúp.

Thiệt hại lớn được đề xuất tính từ số tiền từ 3,5 triệu rúp trở lên, thiệt hại đặc biệt lớn từ 13,5 triệu rúp trở lên.

Các sửa đổi này sẽ trở thành một phần của dự luật “Về tiền kỹ thuật số và quyền số”, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2026.

Ai sẽ bị xử lý

Giám đốc bộ phận pháp lý của “PLAN B” Olga Zakharova nhấn mạnh rằng trách nhiệm sẽ không áp dụng cho các giao dịch trao đổi tiền điện tử một lần, tức là không dành cho người dùng bình thường của các tài sản kỹ thuật số.

Hoạt động bất hợp pháp được hiểu là hoạt động tổ chức lưu thông tiền ảo, bao gồm:

• dịch vụ quản lý tiền điện tử và thực hiện các giao dịch liên quan;
• bất kỳ dịch vụ nào khác liên quan đến tổ chức lưu thông — nếu sử dụng hạ tầng của Nga.

Zakharova giải thích rằng không chỉ các sàn giao dịch mà còn bất kỳ dịch vụ nào hỗ trợ giao dịch hoặc cung cấp hạ tầng cũng nằm trong phạm vi rủi ro. Luật này còn ảnh hưởng đến các công ty nước ngoài nếu họ sử dụng tài khoản ngân hàng Nga, tiền điện tử hoặc các thành phần của hệ thống thanh toán quốc gia.

Rủi ro chính đối với các sàn giao dịch

Vấn đề chính đối với thị trường là không phải bản thân trách nhiệm hình sự, mà là mức độ dễ dàng tiếp cận nó, theo ông Ignat Likunov, sáng lập của công ty luật Cartesius.

Ông chú ý đến ngưỡng 3,5 triệu rúp. Đối với thị trường tiền điện tử, đây là một số tiền tương đối nhỏ.

“Nói cách khác, nếu một sàn giao dịch mua khoảng 40.000 USDT hoặc 50.000 USDT, được coi là tiền điện tử, thực hiện các chi phí, rồi bán lại với giá cao hơn, kiếm được 1%, thì đã vượt qua ngưỡng 3,5 triệu rúp và đã phạm tội theo cấu thành đầu tiên,” chuyên gia giải thích.

Điều này có nghĩa là ngay cả các hoạt động tiêu chuẩn cũng có thể bị coi là phạm tội hình sự.

Likunov chỉ ra rủi ro bổ sung liên quan đến việc phân loại hoạt động như là làm việc của nhóm người. Theo ông, hầu hết các sàn giao dịch nhỏ đều là tổ chức nhỏ: có người điều hành, quản lý, lãnh đạo, thậm chí là người giao hàng.

Trong cấu hình như vậy, doanh nghiệp có thể rơi vào các cấu thành nặng hơn, với các mức án tối đa.

Tại sao các biện pháp này cần thiết

Các chuyên gia đều đồng tình rằng đây không phải là một sáng kiến trừng phạt đơn lẻ, mà là nỗ lực đưa thị trường tiền điện tử vào khuôn khổ điều chỉnh.

Ông Andrey Tugarin, sáng lập công ty luật GMT Legal, nhấn mạnh rằng nhiệm vụ chính của các dự luật mới là điều chỉnh các tổ chức tổ chức hoạt động của tiền kỹ thuật số. Trước hết là các sàn giao dịch tiền điện tử, mặc dù phạm vi các thành viên rộng hơn.

“Ở Nga, cuối cùng, từ vùng xám sẽ chuyển sang giai đoạn hợp pháp và phi pháp. Không có gì trung gian trong kế hoạch này. Luật mới sẽ cho phép các hoạt động tổ chức lưu thông tiền điện tử có thể có trạng thái hợp pháp để bắt đầu hoạt động,” ông nói.

Likunov cũng chia sẻ quan điểm tương tự. Theo ông, trách nhiệm hình sự không xuất hiện đột ngột, mà đi kèm trong gói luật về cấp phép. Giờ đây, đến lượt các biện pháp trừng phạt.

“Đây là một chuỗi phát triển hợp lý, rõ ràng, khi chúng ta bắt đầu điều chỉnh một thị trường nói chung,” người này nhấn mạnh.

Zakharova cũng liên kết các sửa đổi này với dự luật tương lai “Về tiền kỹ thuật số và quyền số”. Các biện pháp này, cùng với các sửa đổi đề xuất trong Bộ luật Hình sự về trao đổi tiền điện tử và khai thác bất hợp pháp, nhằm đảm bảo tuân thủ các quy tắc do luật cơ bản mới đặt ra.

Liệu thị trường hợp pháp có thể thay thế thị trường hiện tại

Likunov gọi câu hỏi “thú vị nhất” là thị trường hiện tại sẽ biến mất sau khi cấp phép.

Ông dẫn dự thảo luật khung và các bình luận của đại diện Ngân hàng Trung ương, theo đó, cơ quan quản lý nhìn thấy mô hình tương lai qua các kho tiền kỹ thuật số, nhà môi giới, nhà điều hành và các sàn giao dịch tiền điện tử có giấy phép.

Tuy nhiên, còn nhiều khía cạnh then chốt chưa rõ ràng. Ví dụ, liệu các thành viên hợp pháp có thể làm việc với USDT — tài sản chính trong lưu thông tiền điện tử ngày nay.

Ngoài ra còn có các hạn chế được thảo luận:

• khả năng từ chối giao dịch bằng tiền mặt;
• giới hạn cho các nhà đầu tư không đủ điều kiện.

Theo chuyên gia, nếu các hạn chế này được áp dụng, thị trường hợp pháp sẽ trở nên quá nhỏ hẹp và không thể đáp ứng nhu cầu thực tế của doanh nghiệp.

Likunov đưa ra ví dụ thực tế: với các giới hạn và hạn chế, người dùng có thể không có khả năng mua tiền điện tử với khối lượng cần thiết cho các giao dịch, ví dụ như trong hoạt động kinh tế đối ngoại.

“Sẽ có hai thế giới song song. Một thế giới như hiện tại, và một thế giới được cấp phép,” ông kết luận.