Ngân hàng Trung ương Pakistan bãi bỏ lệnh cấm tiền điện tử năm 2018, cho phép ngân hàng mở tài khoản cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có giấy phép

Gần đây, Ngân hàng Trung ương Pakistan (Ngân hàng Quốc gia Pakistan) đã hủy bỏ lệnh cấm tiền điện tử ban hành năm 2018, chính thức cho phép các ngân hàng mở tài khoản cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có giấy phép (VASP).

Điều chỉnh chính sách này dựa trên "Luật tài sản ảo" ban hành năm 2026, đánh dấu lần đầu tiên Pakistan đưa các doanh nghiệp liên quan đến tiền mã hóa vào hệ thống ngân hàng chính quy.

Theo quy định mới, ngân hàng trước khi chấp nhận nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải xác minh giấy phép do Cơ quan Quản lý Tài sản ảo Pakistan (PVARA) cấp, và mở tài khoản "tài khoản khách hàng" riêng biệt bằng đồng rupee Pakistan cho khách hàng.

Quy định mới thực hiện tiêu chuẩn cách ly tài khoản nghiêm ngặt, yêu cầu các tài khoản này phải hoàn toàn tách biệt với tài khoản của nhà cung cấp dịch vụ, cấm trộn lẫn quỹ; đồng thời, tài khoản không tính lãi, cấm rút tiền mặt, và số dư không được dùng làm tài sản thế chấp hoặc bảo đảm vay vốn dưới bất kỳ hình thức nào.

Về mặt kiểm soát rủi ro, ngân hàng vẫn phải thực hiện các nghĩa vụ chống rửa tiền như thẩm định khách hàng, phân tích rủi ro và báo cáo giao dịch đáng ngờ để đảm bảo hoạt động kinh doanh hoàn toàn phù hợp với quy định.

Ngoài ra, ngân hàng còn phải kết hợp các rủi ro trong lĩnh vực tài sản ảo, điều chỉnh mô hình đánh giá rủi ro khách hàng theo tình hình thực tế, và liên tục giám sát các mối quan hệ kinh doanh với nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, kịp thời báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho bộ phận giám sát tài chính.

Điều đáng chú ý là ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ tài khoản cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có giấy phép, nhưng nghiêm cấm họ sử dụng quỹ tự có hoặc tiền gửi của khách hàng để đầu tư, giao dịch hoặc giữ tài sản ảo.

Ngoài ra, các tổ chức có giấy chứng nhận "Không phản đối" (NOC) của PVARA có thể mở tài khoản hạn chế mục đích để nộp đơn xin cấp phép, nhưng chỉ sau khi tổ chức đó chính thức nhận được giấy phép, ngân hàng mới cung cấp các dịch vụ toàn diện, bao gồm các giao dịch liên quan đến tài sản ảo.

#巴基斯坦 #bãi bỏ lệnh cấm