Vậy vấn đề ở đây là làm thế nào để kiếm 1.000 đô la mỗi ngày từ giao dịch. Mọi người đều hỏi điều đó, nhưng hầu như ít ai làm được điều đó một cách nhất quán. Để tôi phân tích lý do tại sao, và những gì thực sự cần thiết.

Đầu tiên, là về toán học. Nếu bạn có 100.000 đô la và muốn đạt 1.000 đô la mỗi ngày, bạn cần lợi nhuận ròng khoảng 1% mỗi ngày giao dịch. Nghe có vẻ khả thi cho đến khi bạn nhận ra việc lãi kép qua tháng hoặc năm là rất khắc nghiệt trong thực tế. Hầu hết mọi người đều kiệt sức hoặc phá sản trước khi đạt được mục tiêu đó. Nhân đôi vốn của bạn lên 200.000 đô la và đột nhiên bạn chỉ cần 0,5% mỗi ngày—vẫn khó, nhưng khả thi hơn.

Tuy nhiên, điều khiến hầu hết các nhà giao dịch thất bại là chi phí. Phí giao dịch, trượt giá, spread, lãi suất ký quỹ nếu bạn dùng đòn bẩy, thuế trên lợi nhuận ngắn hạn. Một chiến lược trông có vẻ ổn trên giấy—ví dụ 0,8% lợi nhuận gộp hàng ngày—thực tế có thể chỉ mang lại 0,4% sau khi trừ các khoản phí thực tế. Với 100.000 đô la, đó là $400 mỗi ngày, không phải 1.000 đô la. Hầu hết mọi người không mô hình hóa đúng điều này trong các bài kiểm thử lại và rồi tự hỏi tại sao giao dịch thực tế lại khác biệt.

Đòn bẩy rất hấp dẫn vì nó giảm số vốn bạn cần. Với đòn bẩy 4:1 trên tài khoản 50.000 đô la, bạn có thể kiểm soát 200.000 đô la và về lý thuyết đạt mục tiêu của mình. Nhưng một bước đi sai, một khoảng trống giá chống lại vị thế của bạn, và bạn có thể bị buộc thanh lý. Tôi đã thấy điều đó xảy ra. Áp lực tâm lý cũng rất lớn.

Nếu bạn ở Canada hoặc điều hành tài khoản giao dịch tại Canada, bạn sẽ phải đối mặt với các quy định tương tự như quy tắc của FINRA ở Mỹ—kích thước tài khoản tối thiểu, hạn chế nhà giao dịch theo mẫu nếu bạn hoạt động đủ thường xuyên. Điều đó ảnh hưởng đến khả năng thực tế của nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Hãy để tôi nói thẳng: hầu hết nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ sau khi trừ chi phí. Đó không phải là bi quan, đó là dữ liệu. Những người kiếm được thu nhập ổn định hoặc có vốn lớn ($200k+), hoặc có một lợi thế có thể lặp lại thực sự tồn tại trong thực tế, hoặc họ dùng đòn bẩy một cách cẩn thận với các quy tắc rủi ro nghiêm ngặt. Thường thì đó là sự kết hợp của cả ba.

Dưới đây là những gì thực sự hiệu quả: hãy xem đây như một dự án, không phải mơ mộng. Thử nghiệm lại với phí giao dịch và trượt giá thực tế. Giao dịch thử trong vài tuần để xem liệu việc thực hiện thực tế có khớp với mô phỏng không. Bắt đầu nhỏ với tiền thật—rủi ro vị thế nhỏ. Chỉ mở rộng quy mô khi bạn có bằng chứng trong nhiều tháng, không phải vài tuần. Giữ một nhật ký giao dịch. Biết giới hạn thua lỗ hàng ngày tối đa của bạn và tuân thủ nó.

Kích thước vị thế là yếu tố quyết định thực sự. Rủi ro từ 0,5% đến 2% mỗi giao dịch, tùy thuộc vào lợi thế của bạn. Quá lớn và một chuỗi thua sẽ quét sạch tài khoản của bạn. Quá nhỏ và bạn sẽ không bao giờ đạt mục tiêu. Có một điểm lý tưởng.

Yếu tố tâm lý phân biệt các chuyên gia với những người đam mê. Bạn có thể tuân thủ các quy tắc của mình trong một đợt giảm giá kéo dài ba tuần không? Bạn có thể ngừng giao dịch khi đã lỗ trong ngày không? Hầu hết mọi người không thể. Giao dịch trả thù và giao dịch quá mức sau các khoản lỗ là nguyên nhân khiến tài khoản bị phá sản.

Vậy có thể kiếm 1.000 đô la mỗi ngày không? Về lý thuyết thì có. Về thực tế? Chỉ khi bạn có vốn, một lợi thế đã được chứng minh, kỷ luật, và kỳ vọng thực tế về chi phí và các đợt giảm. Đối với hầu hết các nhà giao dịch, mục tiêu $500 kiếm đều đặn sẽ thông minh hơn là chạy theo 1.000 đô la rồi phá sản.

Bắt đầu với một chiến lược rõ ràng, thử nghiệm lại đúng cách, giao dịch thử, rồi từ từ mở rộng quy mô. Liên tục đo lường tỷ lệ thắng, lợi nhuận trung bình so với thua lỗ trung bình, trượt giá thực tế. Những chỉ số này cho bạn biết liệu bạn có đang đi đúng hướng hay chỉ đang may mắn. Nếu bạn nghiêm túc với điều này, hãy xem mỗi giao dịch như một thí nghiệm và để dữ liệu dẫn đường, chứ không phải hy vọng.