Vừa mới xem báo cáo công tác của Tòa án Nhân dân Tối cao, trong đó về vấn đề rửa tiền và trốn ngoại tệ qua tiền ảo thực sự rất cứng rắn. Chánh án Tòa án Nhân dân Tối cao Trương Quân tại kỳ họp toàn quốc tháng 3 đã trực tiếp nêu tên, nói rằng cần xử lý nghiêm các tội phạm rửa tiền, trốn ngoại tệ bằng tiền ảo theo pháp luật, đây không phải lần đầu đề cập, nhưng lần này rõ ràng cường độ khác biệt.

Tôi nhận thấy điều này phản ánh một hệ thống phòng chống hoàn chỉnh đang hình thành. Từ chính sách cấm của Ngân hàng Trung ương và các bộ ngành khác, đến các hoạt động đặc biệt của Công an và Cục điều tra kinh tế, rồi đến các phán quyết của tòa án, ba bộ phận phối hợp tạo thành sức mạnh tổng thể. Nói thẳng ra, tiền ảo đã không còn là vùng xám trong quản lý nữa, hành vi rửa tiền, trốn ngoại tệ loại này trực tiếp là tội phạm hình sự, không còn không gian mơ hồ nào.

Điều đáng chú ý hơn là phương thức phạm tội đang nâng cấp. Các hình thức rửa tiền đơn giản như chuyển khoản ban đầu đã bị loại bỏ, giờ đây các thủ đoạn ngày càng phức tạp hơn, sử dụng các công cụ như sàn giao dịch phi tập trung, máy trộn tiền, cầu nối chuỗi chéo, cộng thêm các khái niệm mới như NFT, GameFi, thực sự làm tăng khó khăn trong quản lý. Nhưng chính điều này cũng là lý do tại sao phía tư pháp cần tăng cường biện pháp.

Thêm một chi tiết khiến tôi cảm thấy cần cảnh giác là các tội phạm bắt đầu kéo người dùng phổ thông vào cuộc. Như nhận tiền ảo hộ, chạy điểm, chuyển tiền thay, dùng hoa hồng cao làm mồi nhử, nhiều người có thể không biết mình đã trở thành đồng phạm rửa tiền. Những người này một khi bị điều tra, trách nhiệm pháp lý cũng không thoát khỏi.

Từ góc độ an toàn tài chính, tiền ảo bị dùng làm phương tiện chuyển tài sản trái phép qua biên giới, điều này trực tiếp đe dọa trật tự tài chính và ổn định kinh tế quốc gia. Một khi dòng tiền được rửa sạch chảy ra nước ngoài, việc truy đòi lại rất khó khăn và tốn kém. Điều này cũng giải thích tại sao trong báo cáo công tác của kỳ họp hai hội lần này, vấn đề này được nhấn mạnh riêng biệt.

Tôi nghĩ đối với người bình thường, điều quan trọng nhất là phải nhận thức rõ các rủi ro này. Đừng tham gia vào việc đổi tiền ảo sang tiền pháp định, đừng nhận tiền ảo thay cho người khác, đừng bị các lời nói về lợi nhuận cao, rủi ro thấp mê hoặc. Những gì yêu cầu bạn cung cấp khoá riêng, cụm từ ghi nhớ hoặc cho mượn tài khoản đều là bẫy.

Thái độ hiện nay rất rõ ràng, rửa tiền, trốn ngoại tệ qua tiền ảo chính là tội phạm, không còn vùng xám nào nữa. Pháp luật và tư pháp đều đang siết chặt, hai bên đều tăng cường biện pháp. Lựa chọn sáng suốt nhất lúc này là tránh xa những rủi ro này, giữ vững giới hạn pháp lý và an toàn tài sản của chính mình.