Chứng khoán và vàng cùng giảm! Hơn 5000 quỹ đầu tư có giá trị ròng giảm, nhiều quỹ của Huaxia giảm hơn 10%

Khi thị trường chứng khoán A gần đây biến động mạnh hơn, áp lực về giá trị ròng của các sản phẩm quản lý tài chính ngân hàng đang dần rõ nét. Dữ liệu từ Tài chính Tương lai cho thấy, tính đến ngày 30 tháng 3, trong vòng một tuần có tổng cộng 5.250 sản phẩm quản lý tài chính công khai giảm giá trị ròng, chiếm tỷ lệ 28,15%.

Trong đó, các sản phẩm thuộc loại cổ phần và hỗn hợp giảm mạnh nhất, các sản phẩm “Thu nhập cố định+” cũng đối mặt với áp lực rút lui không nhỏ, tỷ lệ các sản phẩm “Thu nhập cố định+” có lợi nhuận âm trong vòng một tuần đạt 29,89%. Trong tuần trước đó (từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3), thậm chí có tới 32,34% các sản phẩm quản lý tài chính “Thu nhập cố định+” giảm giá trị ròng, mức trung bình tăng trưởng giá trị ròng là -0,04%. Dưới tác động kép của thị trường chứng khoán và vàng cùng điều chỉnh, “Thu nhập cố định+” đã biến thành “Thu nhập cố định-”.

Trong vòng một tuần qua, chỉ các sản phẩm quản lý tài chính thuần cố định mới ghi nhận lợi nhuận trung bình dương. Do ảnh hưởng của biến động thị trường chứng khoán, các sản phẩm hỗn hợp và cổ phần đều có mức tăng trưởng giá trị ròng trung bình trong vòng một tuần là âm, lần lượt là -0,46% và -2,12%. Một số sản phẩm quản lý tài chính có xu hướng thận trọng hơn trong đầu tư đã thể hiện khả năng hoạt động tốt hơn trong thị trường biến động, rõ rệt sự phân hóa giữa các sản phẩm.

Tài nhỏ vòng cảnh báo các nhà đầu tư, các sản phẩm quản lý tài chính ngân hàng đã hoàn thành cải tiến dựa trên giá trị ròng, giá trị ròng của sản phẩm phản ánh thị trường theo thời gian thực, biến động giá trị ròng là trạng thái bình thường. Gần đây thị trường có biến động lớn, khi thị trường ổn định hoặc tăng trưởng, giá trị ròng của sản phẩm cũng sẽ phục hồi theo, nhà đầu tư không cần hoảng loạn lo lắng. Đồng thời, Tài nhỏ vòng cũng khuyên các công ty quản lý tài chính ngân hàng cần kịp thời giao tiếp và giải thích rõ ràng cho nhà đầu tư.

Các sản phẩm thuộc loại cổ phần trở thành “khu vực thiệt hại nặng”, nhiều sản phẩm chỉ số của Huaxia quản lý tài chính giảm hơn 10%

Do ảnh hưởng của tình hình Trung Đông và các yếu tố khác, thị trường chứng khoán toàn cầu gần đây chịu áp lực. Sau ngày 16 tháng 3, thị trường chứng khoán A đẩy mạnh giảm, chỉ số Shanghai Composite vượt qua đường trung bình 60 ngày, trong vòng một tuần giảm 6,65%, cùng lúc đó, vàng quốc tế cũng giảm xuống dưới 4.500 USD/ounce, trong khoảng thời gian từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3, giảm 11,99% theo hợp đồng vàng COMEX.

Các sản phẩm quản lý tài chính cổ phần chịu tác động rõ rệt nhất từ điều chỉnh thị trường chứng khoán. Trong khoảng thời gian từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3, nhiều sản phẩm thuộc Huaxia quản lý tài chính theo chỉ số cổ phần có giá trị ròng giảm hơn 10%. Các chỉ số theo dõi chủ yếu gồm chỉ số nông nghiệp tiên tiến, chỉ số kim loại quý, chỉ số sản xuất sinh học. Sự giảm mạnh của các chỉ số này là nguyên nhân chính kéo giảm hiệu suất của các sản phẩm — trong đó, chỉ số kim loại quý của Huaxia giảm 13,75% trong tuần.

Đáng chú ý, chỉ số sản xuất sinh học của Huaxia đã bước vào xu hướng giảm kể từ tháng 1 năm nay. Tính đến ngày 23 tháng 3, chỉ số này đã giảm tổng cộng 23,86% so với đỉnh cao tháng 1, liên tục gây áp lực giảm giá trị ròng của các sản phẩm quản lý tài chính liên quan.

Các sản phẩm quản lý tài chính cổ phần giảm giá trị ròng trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3

Các sản phẩm hỗn hợp cũng chịu áp lực, các sản phẩm theo phương pháp định lượng và FOF giảm mạnh nhất

Điều chỉnh thị trường chứng khoán cũng gây ra áp lực lớn đối với các sản phẩm hỗn hợp có tỷ lệ cổ phần cao. Một số sản phẩm theo phương pháp định lượng và FOF có mức giảm giá trị ròng đứng đầu, các sản phẩm có tỷ lệ cổ phần cao bị ảnh hưởng rõ rệt hơn.

Ví dụ, sản phẩm “Quỹ vàng ưu tú Sunshine Orange” xếp thứ ba về giảm giá trị ròng trong tuần, tính đến cuối năm ngoái, tỷ lệ đầu tư vào cổ phần chiếm 78,26%, trong danh mục top 10 có Tencent Holdings, Contemporary Amperex Technology Co. Limited (宁德时代) cùng các cổ phiếu hot khác, cùng một số mục tiêu tên viết tắt là các công ty trung ương.

Xếp thứ tư là “Ning Silver Financial Ning Ying Hybrid Carbon Neutral Open-end Fund 1” (thời hạn tối thiểu 1 năm), cuối năm ngoái, tỷ lệ cổ phần chiếm 68,83%, trong top 10 danh mục có cổ phiếu A và Hồng Kông, chủ yếu là các cổ phiếu liên quan đến chủ đề năng lượng mới và cổ phiếu chu kỳ.

Các sản phẩm hỗn hợp giảm giá trị ròng trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3

“Thu nhập cố định+” gặp phải “song sát” của cổ phiếu và vàng, các sản phẩm chiến lược tăng cường vàng giảm rõ rệt

Các sản phẩm “Thu nhập cố định+” chủ yếu đầu tư vào tài sản cố định, tác động của thị trường chứng khoán đến ít hơn so với các sản phẩm cổ phần và hỗn hợp. Tuy nhiên, vẫn có một số sản phẩm giảm giá trị ròng không nhỏ, đặc biệt là các sản phẩm có phân bổ vàng, trong bối cảnh thị trường chứng khoán và vàng cùng giảm, gặp phải “đòn kép”.

Trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3, sản phẩm “Jianxin Financial Rui Xin (Stable Gold Gain) Fixed Income Minimum Holding 1 Year Phase 1A” là sản phẩm giảm giá trị ròng lớn nhất, mô tả sản phẩm cho biết ngoài đầu tư chính vào tài sản cố định, còn dự kiến phân bổ vào các tài sản liên quan đến cổ phần và hàng hóa chủ yếu là vàng. Trong tuần đó, khi thị trường chứng khoán và vàng đồng loạt giảm, giá trị ròng của sản phẩm giảm 2,24%. Tính đến ngày 29 tháng 3, sản phẩm này vẫn đang lỗ, lợi nhuận là -1,49%.

Sản phẩm thứ hai là “Ning Silver Financial Qin Ning Tien Jin Fixed Income Daily Open 30-Day Fund 2”, cũng ưa thích tăng lợi nhuận bằng cách phân bổ vàng. Tính đến cuối năm ngoái, trong top 10 tài sản, quỹ liên kết ETF vàng chiếm 10,66%. Giá vàng giảm mạnh khiến các quỹ liên kết ETF vàng giảm theo, kéo giá trị ròng của sản phẩm giảm 2,07%. Tính đến ngày 26 tháng 3, giá trị ròng của sản phẩm này cũng giảm đáng kể, đạt 1,51%.

Sản phẩm thứ ba là “Jianxin Financial Private Star Fixed Income Minimum Holding 270 Days”, cũng rất ưa thích vàng. Báo cáo định kỳ cho thấy, tính đến cuối quý III năm ngoái, trong top 10 danh mục, tỷ lệ đầu tư vào ETF vàng đạt 8,45%. Trong thời gian thị trường chứng khoán và vàng đồng loạt điều chỉnh, giá trị ròng của sản phẩm này giảm nhanh chóng.

(Đồ thị giá trị ròng của sản phẩm “Jianxin Financial Private Star Fixed Income Minimum Holding 270 Days” trong 3 tháng gần đây)

Các sản phẩm “Thu nhập cố định+” giảm giá trị ròng trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3

Cũng có những sản phẩm chống chịu được áp lực, một số chiến lược toàn bộ tiền mặt và tiền gửi hoạt động ổn định

Dù thị trường điều chỉnh, vẫn có nhiều sản phẩm “Thu nhập cố định+” duy trì lợi nhuận dương. Trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3, các sản phẩm có lợi nhuận tăng cao nhất gồm “Chính Bưu Tài Chính Xin Rui · Hong Jin Daily 1” và “Bảo hiểm An toàn Tài chính Linh Hoạt Phát Triển Tăng Lợi Daily 270 Ngày” cùng “Bảo hiểm An toàn Tài chính Linh Hoạt Phát Triển Tăng Lợi Daily 270 Ngày C” (tên viết tắt).

Trong đó, hai sản phẩm thuộc dòng Linh hoạt Tăng Lợi của Bảo hiểm An toàn Tài chính đều đầu tư rất thận trọng. Cuối năm ngoái, cả hai đều phân bổ toàn bộ vào tiền mặt và tiền gửi ngân hàng.

Các sản phẩm “Thu nhập cố định+” có lợi nhuận tăng trong tuần từ ngày 16 đến ngày 23 tháng 3

Trong vòng một tuần, nhiều sản phẩm “Thu nhập cố định+” khác cũng có giá trị ròng phục hồi, trong đó có ba sản phẩm của Zhejiang Silver Financial “Tông Giản Dũng Kim” có mức tăng cao nhất.

Trong đó, “Tông Giản Dũng Kim 14 ngày giữ 1” và “Tông Giản Dũng Kim 30 ngày giữ 5” đều có danh mục chủ yếu gồm tài sản cố định và quỹ mở công khai. Một số sản phẩm còn phân bổ cổ phiếu ưu tiên có biến động nhỏ hơn so với cổ phiếu thông thường. Tổng thể, các khoản đầu tư đều khá thận trọng.

Trong tuần qua, các sản phẩm “Thu nhập cố định+” có lợi nhuận tăng cao nhất

Trong vòng một tuần, một số sản phẩm hỗn hợp cũng có giá trị ròng tăng nhanh, ví dụ như hai sản phẩm của Huaxia quản lý tài chính có tỷ lệ cổ phần cao, đều có danh mục chủ yếu gồm cổ phiếu và cổ phiếu ưu tiên, đều có mức tăng giá trị ròng đáng kể.

Sản phẩm “Ning Silver Financial Ning Ying Balanced Profit Smart Manufacturing Hybrid 5” (thời hạn tối thiểu 6 tháng) cuối năm ngoái tập trung vào các lĩnh vực năng lượng sạch, đóng tàu, tiêu dùng, trong vòng một tuần tăng 0,36% giá trị ròng.

Các sản phẩm quản lý tài chính hỗn hợp có mức tăng giá trị ròng cao trong tuần qua chủ yếu là các sản phẩm theo chỉ số, như theo dõi chỉ số thủy điện, chỉ số nhà vận hành năng lượng mới, chỉ số pin thể rắn, đều có mức tăng đáng kể trong tuần.

Các sản phẩm quản lý tài chính hỗn hợp có mức tăng giá trị ròng cao trong tuần qua