Trưởng phòng kinh doanh của Huatai Securities bị gửi thư cảnh báo, hai vi phạm bị phơi bày: phí tiếp khách trở thành "khu vực mờ nhạt", nhận diện khách hàng còn tồn tại lỗ hổng

Hỏi AI · Tại sao quản lý chi phí tiếp khách trong ngành chứng khoán dễ trở thành nơi lợi ích bị chuyển giao?

Gần đây, Ủy ban Chứng khoán tỉnh Thanh Hải đã ban hành quyết định biện pháp quản lý hành chính, áp dụng biện pháp giám sát cảnh cáo đối với trưởng phòng kinh doanh chứng khoán tại Chi nhánh Xining Xinning Road của Huatai Securities, và ghi nhận vào hồ sơ trung thực của thị trường vốn. Lần xử phạt này trực tiếp nhắm vào hai vấn đề vi phạm cốt lõi của chi nhánh, không chỉ phơi bày những lỗ hổng quản lý của một điểm giao dịch đơn lẻ, mà còn phản ánh vấn đề thiếu kiểm soát tuân thủ phổ biến tại các chi nhánh cơ sở của ngành chứng khoán, đồng thời gửi tín hiệu rõ ràng về việc cơ quan quản lý tăng cường trách nhiệm quản lý của các tổ chức tuyến đầu và củng cố xây dựng tuân thủ ngành.

Hai vi phạm này trực tiếp chạm đến giới hạn tuân thủ, rủi ro tiềm ẩn không thể xem nhẹ

Theo các事实 vi phạm được tiết lộ trong quyết định xử phạt, hai vấn đề của chi nhánh này đều chạm vào giới hạn tuân thủ của ngành chứng khoán, rủi ro tiềm ẩn đáng để cảnh báo.
Vấn đề vi phạm thứ nhất là quản lý quy trình hoàn trả chi phí tài chính không chặt chẽ, chi phí tiếp khách sử dụng không có phê duyệt trước, quá trình hoàn trả không thể hiện rõ mục đích cụ thể của chi phí tiếp khách, tồn tại nguy cơ chuyển giao lợi ích. Quản lý chi phí tiếp khách là lĩnh vực cốt lõi trong giám sát đạo đức nghề nghiệp của ngành chứng khoán, do các chi nhánh môi giới chứng khoán trong quá trình phát triển khách hàng và mở rộng kinh doanh có nhu cầu tiếp khách thương mại nhất định, nếu thiếu cơ chế phê duyệt trước và truy xuất mục đích sử dụng, rất dễ trở thành kênh chuyển giao lợi ích mờ ám: nhẹ thì xảy ra các vấn đề như trả hoa hồng trái quy định để thu hút khách hàng, tiếp khách vượt mức quy định, nặng hơn có thể biến thành các hành vi gian lận liên quan đến khách hàng, các bên liên quan của công ty niêm yết, thậm chí liên quan đến quản lý giá trị thị trường, giao dịch nội gián và các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng khác. Lần này, cơ quan quản lý đã rõ ràng chỉ ra “nguy cơ chuyển giao lợi ích”, đã làm rõ tính nghiêm trọng của vấn đề này.
Vấn đề vi phạm thứ hai là không thực hiện nhận diện danh tính liên tục hiệu quả cho một số nhà đầu tư, thực hiện chưa đầy đủ trách nhiệm xác thực danh tính theo tên thật của tài khoản.
Hệ thống xác thực danh tính theo tên thật là chế độ cơ bản của thị trường chứng khoán, là hàng rào phòng chống thao túng thị trường, rửa tiền, giữ hộ, cấp vốn trái phép và các hành vi vi phạm pháp luật khác. Nếu chi nhánh không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ nhận diện danh tính liên tục, có thể dẫn đến việc tài khoản bị người khác sử dụng trái phép, tạo điều kiện cho hoạt động cấp vốn ngoài thị trường, cho vay chứng khoán, thậm chí là dòng tiền vi phạm pháp luật vào thị trường, trực tiếp làm rối loạn trật tự thị trường, đồng thời gây tổn hại đến quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư.
Theo các quy định liên quan của “Quy định về đạo đức nghề nghiệp của tổ chức kinh doanh chứng khoán, tổ chức và nhân viên của họ” và “Quy chế quản lý hoạt động môi giới chứng khoán”, các事实 vi phạm nêu trên rõ ràng, với tư cách là trưởng phòng của chi nhánh, ông傅捷 có trách nhiệm hàng đầu trong quản lý hoạt động hàng ngày của điểm giao dịch, lần này bị áp dụng biện pháp giám sát cảnh cáo và ghi vào hồ sơ trung thực, cũng thể hiện hướng giám sát “giám sát đến từng người, trách nhiệm đến từng người”.

Thiếu kiểm soát nội bộ tại các điểm giao dịch cơ sở là điểm chung của ngành

Vấn đề vi phạm của Chi nhánh Xining của Huatai Securities không phải là trường hợp cá biệt, mà là hình ảnh phản ánh các điểm yếu trong kiểm soát tuân thủ của các chi nhánh cơ sở trong ngành chứng khoán. Trong những năm gần đây, số lượng các quyết định xử phạt của các Ủy ban Chứng khoán địa phương về các chi nhánh môi giới chứng khoán liên tục tăng, các vi phạm chủ yếu liên quan đến thiếu đạo đức nghề nghiệp, thiếu nhận diện danh tính khách hàng, quản lý tài chính khách hàng, cam kết lợi nhuận trái phép, v.v., phản ánh nhiều nguyên nhân chung của ngành.
Trước hết là một số công ty chứng khoán “ưu tiên thành tích, xem nhẹ tuân thủ”. Trong bối cảnh tỷ lệ hoa hồng liên tục giảm và cạnh tranh ngành ngày càng gay gắt, các công ty chứng khoán thường dựa vào các chỉ số như số lượng mở tài khoản, khối lượng giao dịch, doanh thu để đánh giá hiệu quả hoạt động của các chi nhánh, trong khi đánh giá tuân thủ chiếm tỷ lệ thấp hơn nhiều, một số chi nhánh vì hoàn thành chỉ tiêu thành tích mà sẵn sàng vượt qua giới hạn tuân thủ để thu hút khách hàng, thậm chí thỏa thuận hành vi vi phạm. Đặc biệt là các chi nhánh ở các thành phố cấp ba, cấp bốn và các khu vực xa trung tâm, do cách xa trụ sở chính, khả năng kiểm soát tuân thủ của trụ sở chính yếu hơn, dễ xảy ra “trời cao, vua xa” trong giám sát.
Thứ hai là quyền lực của trưởng phòng quá tập trung, cơ chế kiểm soát nội bộ như không tồn tại. Nhiều chi nhánh nhỏ, quyền về nhân sự, tài chính, công việc đều tập trung trong tay trưởng phòng, các quy trình phê duyệt tài chính, kiểm tra tuân thủ thường mang tính hình thức, khó có thể kiểm soát hành vi quản lý của trưởng phòng một cách hiệu quả. Vấn đề không phê duyệt chi phí tiếp khách lần này chính là biểu hiện điển hình của sự mất cân bằng trong cơ chế kiểm soát nội bộ.
Ngoài ra, một số công ty chứng khoán đầu tư nguồn lực vào trụ sở chính và các hoạt động cốt lõi, trong khi nhân lực kiểm soát tuân thủ tại các điểm nhỏ còn thiếu, năng lực chuyên môn yếu, dẫn đến nhiều yêu cầu tuân thủ khó được thực thi tại tuyến đầu, không thể phát hiện và ngăn chặn kịp thời các rủi ro vi phạm tiềm ẩn.

Tín hiệu quản lý ngày càng nghiêm, tuân thủ là sinh mệnh của ngành

Chuyến xử phạt của Ủy ban Chứng khoán tỉnh Thanh Hải cũng phát đi tín hiệu rõ ràng về việc kiểm soát tuân thủ ngành chứng khoán ngày càng mở rộng và nghiêm ngặt hơn. Trong những năm gần đây, cơ quan quản lý liên tục tăng cường giám sát tuân thủ của các tổ chức kinh doanh chứng khoán, phạm vi xử phạt mở rộng từ trụ sở chính đến các điểm giao dịch cơ sở, đối tượng xử phạt từ tổ chức sang người trực tiếp chịu trách nhiệm, thông qua “hình phạt kép” để tăng cường trách nhiệm của cả tổ chức và cá nhân, nhằm thúc đẩy các công ty chứng khoán củng cố kiểm soát tuân thủ toàn bộ chuỗi, giữ vững giới hạn không để xảy ra rủi ro hệ thống.