Ngân hàng Everbright bồi hoàn 12.4Bỷ nhân dân tệ: Doanh thu giảm liên tiếp 4 quý, lương bình quân giảm hơn 90k nhân dân tệ

Sau sự cố “ngớ ngẩn” trong báo cáo tài chính gần đây, Ngân hàng Everbright (601818.SH) đã đón nhận tin tăng vốn: vốn đăng ký tăng hơn 59.09Bỷ lên 12.4B nhân dân tệ. Tuy nhiên, theo các nguồn tin tài chính, cùng với việc “bổ sung vốn”, hiệu quả hoạt động của ngành này vẫn đang chịu áp lực. Đến năm 2025, doanh thu hoạt động và lợi nhuận ròng thuộc về cổ đông của ngân hàng này đều giảm hơn 6% so với cùng kỳ, và doanh thu đã giảm âm trong 4 năm liên tiếp.

Áp lực về hiệu suất cũng lan tỏa đến phần lương thưởng của nhân viên. Năm 2025, trong số 9 ngân hàng cổ phần niêm yết trên sàn A, Ngân hàng Everbright có mức lương trung bình thấp nhất, là 375.9k nhân dân tệ, thấp hơn 223.2k so với ngân hàng có mức lương cao nhất là Ngân hàng CITIC (601998.SH). Ngân hàng Everbright cũng là ngân hàng trong số 9 ngân hàng cổ phần niêm yết trên sàn A có mức giảm lương trung bình lớn nhất, với mức giảm hơn 90k nhân dân tệ mỗi năm trên mỗi nhân viên vào năm 2025.

Tăng vốn hàng trăm tỷ, chất lượng tài sản chịu áp lực

Theo hệ thống công bố thông tin tín dụng doanh nghiệp quốc gia, Ngân hàng Everbright đã hoàn tất thay đổi đăng ký vốn đăng ký, từ 59.09B lên 375.9k nhân dân tệ, qua đó nâng cao năng lực vốn.

Việc tăng vốn đột biến này bắt nguồn từ năm 2024, sau khi ngân hàng này chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi trên sàn A và rút khỏi niêm yết, đã nộp đơn xin thay đổi vốn đăng ký lên Tổng cục Quản lý Tài chính Ngân hàng Nhà nước và nhận được phê duyệt vào tháng 9. Sau quá trình đăng ký kinh doanh, ngân hàng đã hoàn tất thay đổi vốn đăng ký gần đây, và kế hoạch bổ sung vốn này chính thức khép lại.

Theo dữ liệu mới công bố trong báo cáo tài chính năm 2025, tính đến cuối năm, tổng tài sản của Ngân hàng Everbright đạt 223.2k tỷ nhân dân tệ, tăng 2,96% so với đầu năm.

Trong khi mở rộng quy mô tài sản, chất lượng tài sản của ngân hàng này vẫn chịu áp lực. Đến cuối năm 2025, dư nợ xấu của Ngân hàng Everbright là 90k nhân dân tệ, tăng 1.37Tỷ so với cuối năm trước; tỷ lệ nợ xấu là 1,27%, tăng 0,02 điểm phần trăm so với cuối năm trước; tỷ lệ dự phòng bao phủ là 174,14%, giảm 6,45 điểm phần trăm so với cuối năm trước.

Doanh thu và lợi nhuận đều giảm, doanh thu giảm liên tiếp 4 năm

Về hoạt động kinh doanh, năm 2025, Ngân hàng Everbright đạt doanh thu 1.49Bỷ nhân dân tệ, giảm 92.1Bỷ so với cùng kỳ, giảm 6,72%; lợi nhuận ròng thuộc về cổ đông là 71.7k, giảm 6,88%. Đáng chú ý, doanh thu của ngân hàng này đã giảm âm trong 4 năm liên tiếp.

Về tình hình doanh thu và lợi nhuận ròng giảm cùng lúc năm 2025, Phó Chủ tịch Ngân hàng Everbright, Giám đốc Tài chính Liu Yan, cho biết nguyên nhân chính là do thu nhập lãi thuần thu hẹp và các khoản thu nhập khác giảm theo giai đoạn.

Thông tin trong báo cáo cho thấy, năm 2025, biên lãi ròng của ngân hàng là 1,4%, giảm 0,14 điểm phần trăm so với cùng kỳ. Do thu nhập lãi thuần (chiếm 72,92% doanh thu) giảm 1.1Tỷ xuống còn 4.65Bỷ, giảm 4,72%. Trong cùng kỳ, thu nhập từ phí và hoa hồng ròng đạt 59.09Bỷ, tăng 6,19%.

Khu vực bán lẻ cũng chịu áp lực, năm 2025, doanh thu từ dịch vụ tài chính bán lẻ của Ngân hàng Everbright là 1.49B, giảm 126.31Bỷ, giảm 8,45%, chiếm 39,93% tổng doanh thu của ngân hàng.

Trong đó, dư nợ tiền gửi bán lẻ (bao gồm tiền gửi ký quỹ bán lẻ) là 9.1B nhân dân tệ, tăng 38.83B so với cuối năm trước, tăng 6,20%. Tuy nhiên, dư nợ cho vay bán lẻ (không tính thẻ tín dụng) là 4.56B, giảm 79.95Bỷ so với cuối năm, giảm 0,83%.

9 ngân hàng cổ phần niêm yết trên sàn A có mức lương thấp nhất

Áp lực về hiệu suất cũng lan tỏa đến phần lương thưởng của nhân viên. Năm 2025, trong số 9 ngân hàng cổ phần niêm yết trên sàn A, Ngân hàng Everbright có mức lương trung bình thấp nhất, là 37,59 vạn nhân dân tệ, thấp hơn 22,32 vạn so với ngân hàng có mức lương cao nhất là Ngân hàng CITIC, rõ ràng là chênh lệch lớn.

Trong khi đó, Ngân hàng Everbright cũng là ngân hàng trong số 9 ngân hàng này có mức giảm lương trung bình lớn nhất, với mức giảm hơn 9 vạn nhân dân tệ mỗi năm trên mỗi nhân viên vào năm 2025.

So sánh, Ngân hàng Pudong (600000.SH), Ngân hàng Ping An (000001.SZ), Ngân hàng Zheshang (601916.SH), Ngân hàng China Merchants (600036.SH) và Ngân hàng CITIC cũng đều có mức giảm lương trung bình trong năm 2025, nhưng mức giảm không lớn, chủ yếu là giảm nhẹ, chưa xuất hiện tình trạng giảm mạnh như Ngân hàng Everbright.

Dữ liệu lấy từ iFinD của Tonghuashun, do Lý Đan Hồng tổng hợp.