Cục Quản lý Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đã đề xuất bắt buộc các nhà phát hành stablecoin thanh toán triển khai các chương trình chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố, cũng như tuân thủ chế độ trừng phạt.

Theo sáng kiến này, các công ty phát hành stablecoin sẽ phải triển khai hệ thống phát hiện và ngăn chặn hoạt động phạm pháp. Cụ thể, liên quan đến việc chặn các giao dịch đáng ngờ và phong tỏa tài khoản khi cần thiết. Ngoài ra, mỗi nhà phát hành sẽ cần chỉ định người chịu trách nhiệm tuân thủ các yêu cầu — chỉ có nhân viên tại Hoa Kỳ và không có tiền án tiền sự về tội phạm tài chính mới đủ điều kiện đảm nhận vai trò này.

Dự kiến, các nhà phát hành stablecoin sẽ được phân loại như các tổ chức tài chính theo Luật Bảo mật Ngân hàng. OFAC dự định bắt buộc các nhà sáng tạo stablecoin thanh toán phải tiến hành kiểm toán định kỳ và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật trong việc phát hiện và ngăn chặn các tội phạm tài chính có thể sử dụng stablecoin.

Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Scott Bessent (Scott Bessent) giải thích rằng sáng kiến này nhằm bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi các mối đe dọa an ninh quốc gia, mà không hạn chế hoạt động của các công ty Mỹ hoạt động trong lĩnh vực thanh toán và stablecoin. Bộ Tài chính sẵn sàng tiếp nhận ý kiến đóng góp của cộng đồng trong vòng 60 ngày.

Các biện pháp đề xuất được xây dựng dựa trên luật GENIUS về quản lý stablecoin, được Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump ký ban hành vào tháng 7 năm 2025. Văn bản quy định rằng việc phát hành stablecoin thanh toán chỉ được thực hiện qua các công ty con của các tổ chức tài chính được bảo hiểm hoặc khi có giấy phép đặc biệt của cơ quan quản lý.