Gần đây trong cộng đồng nghe thấy một trường hợp khá sốc, có bạn bị kết án 3 năm vì mua bán USDT, tội danh là che giấu và ngụy trang thu nhập phạm pháp. Thật lòng mà nói, chuyện này đã làm nhiều người hoảng sợ, vì đa số không nhận thức được rằng mình có thể vô tình phạm luật.

Tôi đã tìm hiểu kỹ hơn, phát hiện ra các lỗ hổng pháp lý liên quan đến lừa đảo tiền mã hóa còn nhiều hơn tưởng tượng. Đầu tiên nói về trường hợp của bạn kia, anh ta dùng thẻ ngân hàng để giao dịch ngoài sàn, dòng tiền 6.8M, kết quả là vì người mua liên quan đến tổ chức rửa tiền nên bị kết án. Nhưng chưa phải là nặng nhất, còn có người vì mở nền tảng OTC giao dịch vượt quá 300M USDT bị phạt 5 năm.

Thực ra, các điều khoản pháp luật liên quan có ba cái, đều cần phải hiểu rõ. Thứ nhất là tội giúp sức phạm tội, Điều 6.8Mộ luật Hình sự, nếu đối tượng giao dịch của bạn nhận tiền phạm tội, bạn cũng sẽ bị liên lụy, có người bị phạt 1 năm rưỡi vì bán 100k USDT cho nhóm lừa đảo. Thứ hai là tội che giấu và ngụy trang thu nhập phạm pháp, Điều 2.4Mộ luật Hình sự, đây là dễ bị dính nhất, biết rõ tiền có vấn đề mà vẫn giúp chuyển, bạn kia rõ ràng biết người mua đang rửa tiền nhưng vẫn tiếp tục giao dịch 2.4M, cuối cùng bị phạt 3 năm 2 tháng. Thứ ba là tội kinh doanh trái phép, Điều 300Mộ luật Hình sự, việc buôn bán USDT theo kiểu nghề nghiệp tương đương với giao dịch ngoại hối trái phép, rủi ro lớn nhất.

Nhiều người còn có những hiểu lầm, cho rằng không trực tiếp tham gia lừa đảo thì không sao, nhưng thực tế chuyển tiền phạm tội gián tiếp cũng là phạm pháp. Cũng có người nghĩ rằng giao dịch tiền mặt an toàn hơn, nhưng nguồn tiền mặt lớn không rõ ràng vẫn có thể bị điều tra rửa tiền. Thậm chí có người nói chỉ cần giao dịch với người quen là không vấn đề, nhưng nếu người bán bị bắt thì bạn cũng bị liên lụy, đó đều là những cái bẫy.

Điều then chốt là làm thế nào để xác định, đây mới là phần cần chú ý nhất. Trước tiên là đối tượng giao dịch có liên quan đến tiền phạm tội hay không, dù chỉ một lần cũng có thể bị coi là phạm tội. Thứ hai là về khối lượng và tần suất giao dịch, dòng tiền vượt quá 200k có thể bị khởi tố, cộng thêm nếu sử dụng công cụ ẩn danh như Telegram để giao tiếp thì gần như đã bị xác định là cố ý biết rõ. Những chi tiết này quyết định bạn có bị dính dáng hay không.

Nếu muốn tránh rủi ro, trước tiên là ngừng giao dịch ngoài sàn, đừng nghĩ rằng chỉ cần ngân hàng giải ngân là xong. Khi bị triệu tập, nhất định phải yêu cầu xem thẻ cảnh sát, ký tên phải xem rõ từng điều khoản, liên hệ luật sư ngay lập tức. Nếu đã bị điều tra, cần in ra dòng tiền ngân hàng và đóng dấu, sắp xếp thông tin đối tượng giao dịch, chuẩn bị giấy tờ chứng minh nguồn tiền hợp pháp.

Cuối cùng, cần nhấn mạnh rằng, dù USDT là tài sản ảo, nhưng không phải tiền tệ hợp pháp, đây là điều nhiều người dễ bỏ qua. Việc buôn bán USDT theo kiểu nghề nghiệp tương đương với giao dịch ngoại hối trái phép, rủi ro pháp lý cực cao. Và quan trọng nhất, nếu bạn nhận tiền phạm tội mà không dừng ngay, có thể bị coi là cố ý biết rõ, đây là lý do dễ bị kết án nhất. Vì vậy, cần phải giữ vững giới hạn pháp lý liên quan đến lừa đảo USDT, nếu không hậu quả rất nghiêm trọng.